银华日利分红问题集锦 1. 银华日利一年分红几次？发放的是份额还是现金？根据基金合同规定，银华日利每年会进行以一次分红，以现金分红的方式进行分...  基金中的现金分红什么时候发放到账户

来源：雪球App，作者： 银华日利，（https://xueqiu.com/3998325123/140855457）

1. 银华日利一年分红几次？发放的是份额还是现金？

根据基金合同规定，银华日利每年会进行以一次分红，以现金分红的方式进行分配。

2.银华日利分红一般分多少？分红后银华日利的净值是回到100元吗？

根据基金合同的规定，可分红的金额会以收益分配基准日当天的净值高出面值的部分进行分配。而收益基准日在基金合同中也有约定，如下图所示：

以2023年为例，基金分红基准日为12月15日周日，并不是工作日，按照规则需要提前到最近一个工作日12月13日，12月13日是周五，为工作日，因此按照规定12月13日就是收益分配基准日。

所以严格来说分红后的净值并不一定会等于100元，而是分红日的净值减去收益分配基准日可以分配的利润。

3.银华日利分红发放的时间是什么时候？怎样能够获得分红？

分红的时间一般由基金公告来决定，基金公告会提前于权益登记日和分红发放日发出。所以如果想要获得分红，可以按照基金合同的规定，在基金红利分配基准日12月15日后的15个工作日内耐心等待基金公告发出。

在基金公告发出后，按照基金公告所公示的权益登记日当天持有银华日利就可以获得分红了，另外要注意的是不要在权益登记日当天卖出，避免不能收到分红的情况发生。

4.银华日利分红后软件为什么显示亏损？分红何时到账？

这个问题属于软件的显示错误，并不是实际亏损。因为银华日利分红除息会扣除收益基准日当天净值高于面值的部分，而软件如果没有经过调整，会直接按照当前价格减去成本价计算盈亏，使得持仓显示为亏损状态，这只是一种显示错误。

实际上分红只是将可以分配的利润以现金形式发放到账户中，然后将这部分利润从基金净值中扣除，有点像钱从左口袋放到了有口袋，总量既不会增加，也不会亏损。

在分红除息后，红利并不会立刻发放到账户中，而是要经过结算后由代理证券公司进行发放，所以一般需要耐心等待7个工作日左右才会到账。

5. 银华日利分红会扣税吗？有其他费用吗？

根据财政部、国家税务总局的财税字[2002]128号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》，基金向投资者分配的基金收益，暂免征收所得税。也就是说，分红是暂免征收个人所得税的。另外分红也是免收分红手续费的。

风险提示：任何在