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2800多点给客户推荐的基金,3400点还是亏的,怎么办? 基金亏了7000多怎么办理

2023-08-12 08:03:41 互联网 未知 基金

2800多点给客户推荐的基金,3400点还是亏的,怎么办?

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最近市场变化太快了,公众号标题都来不及更新了,本来是昨天晚上写好的稿子,中午下了飞机一看,中特估又重估了,急涨后又急调。一些追涨朋友可能又被套了。最近很多理财经理问我:2800多点给客户推荐的基金,到现在上证指数都突破3400点了,还是亏的,怎么办?今天简单跟大家聊聊。

为什么指数创新高,基金却还在亏?

根据Choice数据显示,从去年10月底到5月9日,几大核心指数,涨势最好的是沪深300,涨幅达到15.33%;其次是中证500,涨幅为8.17%;表现最差的是创业板,涨幅只有0.65%。

为什么创业板涨幅最低?是因为创业板行业里面新能源(电力设备)、医药生物、电子等含量比较重,而这几个行业正是今年表现最差的。而公募基金重仓的也是新能源、医药生物、消费等。

而助长上证指数涨到3400点的传媒、计算机、通信、保险、石油、银行等,已经多年被机构低配,只有少部分投资者提前做了布局。

简单而言,这几年很多机构主推的基金投资方向都是新能源、医药、消费等赛道,而这些板块恰恰是今年表现比较差的,这就是为什么指数涨了,而很多基民依旧是亏损的原因。

先问自己/客户三个问题

现在市场风格切换太快,资讯传播太快,行情反转太快,对于很多投资者而言,决策一定要慎之又慎。如果我们决策的依据主要是靠外界的多手信息,是很容易被割韭菜的。我建议,在采取行动之前,先问自己三个问题:

你想赚什么钱?

①有人把股市当成博弈市,买卖股票/基金就是为了“快进快出,做一把波段”;

②有人是股票是企业增长的载体,买股票/基金是为了分享企业的红利。

对股市不同的认知,就决定了我们的投资目标。如果当成博弈场,那就要多关注技术面、消息面、政策面等;如果是想分析企业成长的红利,那就需要多点耐心、关注行业赛道等。

你还有多少钱可投?

是否有稳定现金流来源、是否还有多的闲钱?

①如果既没有稳定现金流,也没有足够多的闲钱,现在投资都类似赌博,要慎重;

②如果有稳定现金流,但是手上的闲钱不多了,可以做增配宽基指数定投;

③如果手上现金还很多,那就很好办,可以逢低布局,让手中持仓更加均衡。

你对目前市场了解有多深?

①如果你对目前热点,中特估、AI等完全没有认知,只是随风起浪,人云亦云,要慎重!投入前,先想一想“万一亏了呢”,不要抱着侥幸去想“万一赚了呢”?

是的,人生需要希望,需要乐观,这是我们对生活的态度。对投资,要抱有敬畏心,也有一种悲观心态、弱者思维去做投资。

②你对目前热点很有研究,也很看好未来前景,可以投,避免过度自信就好了。

怎么办?从来都有4种选择

我去很多地方跟很多理财经理、客户交流,很多人非常迷茫,不知道该怎么办。其实摆在我们面前,永远都有4种选择——等、割、补、调。

很多人的困惑是“不知道自己有什么、要什么、会什么”而做了错误的选择。

01

①如果你/客户是想赚企业增长的钱

②你对目前中特估、AI,也不是很懂,都是凑热闹

③你手上也没有什么闲钱,工作也挺忙的

④你的权益基金持仓占家庭资产的30%以下

⑤好长时间没看基金账户了

我觉得这几类客户最好的选择就是等。前面买的新能源、消费、医药等,是可以继续持有的。

02

我是不建议随便止损的,一亏就割肉的。这样反反复复会让我损失

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