基金的净值是怎么计算的？ 黄金基金的代码怎么看出来是什么时候买的呢知乎

A和B各自认购了500元，此时基金的净值为1，那么A和B各自持有500的份额，然后基金的总值为1000，总份额为1000元。

然后C又购买了1000元，当日净值还是1的话，那么C获得1000的份额，而基金的总值变为2000元，总份额也是2000。

次日A，B赎回各自手上全部份额，他们各持有500份，当日基金净值还是1的话，那么他们就是各自拿走了500元，此时基金的总值变为1000元，总份额变为1000,（都在C手里）。

再继续下去，如果又来个D认购了1000元的份额，但是当天基金的净值涨到2,了，那么D的1000元就只能认购500的份额。此时基金总份额就是C的1000加上D的500，一共1500。

但是因为基金净值翻倍了，所以C所持有的1000份额价值也翻了一倍，涨到了2000元，那么加上D的1000元，此时基金总值一共变成了3000元。

再后来，基金净值又涨到了3，此时基金总份额还是1500不变（1000在C手里，500在D手里），只是基金总值涨到了4500。C和D都想获利了结，那么就各自按照手上的份额分配，C拿到1000份额*3=3000元，D拿到500份额*3=1500元。

所以我们购买基金的时候流程上你先把你付的钱，按照当天的基金净值转化为基金份额，我们购买及持有的其实是基金份额。。

只需要明确几个点其实很好理解：

1、基金上涨，基金的总值会变多，基金的净值会变大，但是基金的总份额不会有任何变动。

2、基金认购的人变多，基金的总份额会变多，总值会变大，但是不会影响到基金净值。

3、基金的总值永远等于，基金的总份额*基金净值。