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什么是ETF?交易ETF指数基金都有哪些优势(好处)? 债券基金的好处与坏处是什么意思啊知乎

2023-08-17 10:45:20 互联网 未知 基金

什么是ETF?交易ETF指数基金都有哪些优势(好处)?

投资ETF几年了,风险比股票小,收益还不错,给你详细介绍一下。

1.什么叫ETF?

ETF,是可交易基金,本质上是交易型开放式指数基金。

我们把ETF的全称拆开来解读一下:交易+指数+基金。

交易:ETF的交易像股票一样,需要在证券账户(股票账户)交易,是一种通过二级市场直接买卖的交易性基金。

指数:ETF是跟踪特定证券指数的指数型基金。我们平时经常看到的上证50指数、沪深300指数、中证500指数、创业板指数,都有对应的指数型基金。

基金:ETF的本质还是属于基金这个大类下的。因为ETF背后有一个基金经理,帮你把指数下面的所有公司都买了,这位基金经理会帮你管理好这个基金,调整基金的股票池和比例。基金经理从中抽取一定的管理费。

ETF和一般的公募基金差别在哪呢?

有一个明显的差别,那就是交易的对象。我们平时买基金,比如在支付宝上买基金,都是把钱交给基金公司,然后基金公司根据净值和你给的钱,给你一定的基金份额,交易的对象是基金是基金。

但是,如果你有一个同事,你说:”嘿,哥们,我手上有沪深300指数基金,不想要了,你要买吗?“这是不行的。因为你的交易对象只能是基金公司,你赎回份额,只是把基金份额卖给对应的基金公司。

而ETF其他方面和基金一样,但是基金公司可以将基金上市,也就是首次公开募集(IPO),ETF就变成和股票一样可以交易的资产了。这类基金称为ETF,也有一个唯一的代码。

2.ETF的优势在哪里呢?

ETF的优势很多,大概可以概括为以下5点。

第一、简单方便。

A股的上市公司一共3000多家,你要从这3000多家公司中选出几家进行投资。这本来就已经是很难的事情了。你还要学会什么时候买,什么时候卖,这样投资的难度就更大了。

而且个股非常容易出现妖股、暴雷,一不小心就跌停了。A股有涨跌停限制,每天只能跌10%,遇到暴雷,你还可以及时撤出,避免过大的亏损。

但如果你想投资美股市场,出现暴雷,一天的亏损有时就会达到90%。因为美股是没有设置涨跌停限制的,所以很多负面消息,反映在股价上,一天就能完全消化。这对散户来说,消息、时间、能力等等,都很难及时完成止损操作。

而通过ETF,你只要对这个版块有基本的判断,不用了解细节,就可以通过ETF投资获利了。比如,美国要增加军费,更新装备,很容易就能判断军工行业会有投资机会。

但你没有时间去研究个股,你可以直接投资军工ETF,就能享受军工行业的的指数上涨收益。

第二、抄底神器。

很多人会做个股抄底,但这往往很难,很多投资大师就是死在个股抄底上的。比如金融危机时,花旗银行股价跌了98%。

很多人,也包括一些投资大师,比如比尔米勒,在花旗跌去一半的时候,就开始抄底。实际上,花旗股价跌去了98%,相当于跌去50%之后(很多人在这里抄底),又跌去了96%。

个股的抄底是很难的,所以不要抄个股的底,不要接个股的飞刀。

但某一家公司的暴雷,对指数ETF的影响不会很大。即使遇到金融危机这样的事件,指数也不会快速下跌。

比如08年金融危机,标普500指数也仅仅下跌37%左右。1987年的美国”闪崩“,也不过一天跌去23%,但之后又开始缓慢回升了。

我们国家的大盘指数,比如沪深300、中证500,能跌去50%,这不是危机,而是投资者的福利。我们可以通过沪深300ETF抄底,风险非常小。

你很难想象,一个国家的指数跌去80%,是什么样的影响。因为一个市场背靠国家的整体国力,人口、科技,这些东西是不可能一下子去掉一半的。

第三、成本很低。

很多人投资会思考开源,其实节流也很重要。而指数化投资,就是最好的节流。主动型基金很可能经常调仓,还要主动型基金经理花很多时间在选股上,所以管理费会比被动型指数基金高4-6倍。

我们仔细对比一下,普通基金的申购费用一般在0.1%-1.2%,赎回费在0-1.5%,外加管理费2%,托管费每年0.2%-0.5%。

而ETF在股票账户交易,我的账户佣金是0.01%,管理费0.5%,托管费一般0.1%。购买ETF需要的费率,相当于普通开放式基金的1/4到1/6。

一次投资节省下来的钱不多,但长期投资下来,复利作用下,就很多了。

第四、交易迅速

ETF和股票一样,交易的效率很高。普通的场外开放式基金,按照未知价申购。无论哪个时间段申购,都会按照当天收盘后的净值来计算。而ETF当天申报,只要价格合适,马上就能成交。

而且ETF在二级市场卖出,资金当天可用,第二天可取,跟股票一样。但普通开放式基金当天申购,最少也要两天资金才能到账。

所以ETF完全继承了股票的交易灵活性,又具备了指数类基金的稳健性。

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