基金营销四步法 基金经理怎么理财的呢知乎

今天和大家分享基金营销四步法，从买方投顾的角度做好基金营销，让客户避免如：买基金喜欢追求“冠军效应”，只按照排名买基金，或用“打新股”的概念理解 “打新基”，只做新基金投资等常见误区。

第一，从资产配置的角度推荐基金

第二，给客户做市场分析

第三，根据市场选择基金工具

第四，持续做好基金售后跟踪

从资产的配置的角度推荐基金

从资产配置的角度我们发现，如果投资者只做银行理财产品投资，虽然风险低，但收益也不高。这样的低收益事实上是没有办法跑赢通胀，或者至少赢不过房价的涨幅，我们反观如果进行了基金配置投资的话，在过去几年的平均收益率一般都可以达到15%以上，所以在资产配置当中加入基金投资可以使得整体配置效果更出色。

市场分析

当我们让客户了解到基金配置的必要性之后，理财经理怎么样才能让客户买到一个放心的基金呢？首先我们要对市场进行一定的分析，目前的市场究竟是属于蓝筹股行情还是成长股行情呢？A股、港股、美股，哪个区域的股市更有前景？我们需要帮客户进行分析。

根据市场选择基金工具

当我们有了一定的市场判断，比如2017年的行情是蓝筹的行情，而且我们认为这样的行情会延续至2018年。那么接下来理财经理就需要帮助客户去找一个可以投资到蓝筹股行情里的一个基金工具。我们在挑选基金工具的时候，一定要去确定客户对于现在的市场是否了解，要让客户去确认我们选这个基金不是因为它过往业绩怎么怎么好，而是这个基金确实符合相应的市场行情。

持续做好基金售后跟踪

当我们帮客户配置好相应的基金工具之后，我们还要定期协助客户维护他的基金组合（频次不少于每季度一次），确认组合是否有调仓或转换的基金？定期提供一份资产检视报告。

总结

在以上的四步营销中，一个要诀就是要客户去确定每一步，以上提到的四个步骤中的每一步都要客户去确定：我是真的想要这么做！比如说第一步资产配置里面我们要加上基金，客户是否确定。如果确定之后，我们再去看对于目前市场分析客户是否认同，有了客户的再次认同我们才进行下一步，帮客户去选择符合市场最适合的基金工具。选择了具体基金工具，我们还要继续和客户确认这个基金产品是不是他想要的。最后，和客户确认是否需要定期的资产检视服务，当我们确认了这个服务后，理财经理基本就完成了一个基金销售闭环，也让客户感受到了我们的专业性。