For应届生3：基金公司的销售or券商研究所销售？ 期货公司基金销售怎么样啊赚钱吗知乎文章

本来，这周是打算写一篇关于奢侈品的文章，结果因为咨询里有位少年又问到了这个问题。所以，我想了想，还是先写这个吧。之前也有好几位同学问到过这个问题，想来在二者之间徘徊不定的少年应该不少。因此，我就单独地写一篇公开的吧，可能会对广义的朋友有些帮助。

不过，先说明：因为我本人是研究所的销售，对于基金的销售，都是跟身边在做基金销售的朋友交流而来，因此对基金销售的分析可能不完全到位，但毕竟也打过不少交道，所以想来所观所感，应该也还是有一定参考价值。下文如有不对之处被基金销售的正规军看到，欢迎留言修正，也希望大家多多包涵了~另外，由于我个人对研究所销售更偏向的，所以，以下分析中间可能有一些我未太注意的偏向性讨论，但我会尽量避免带入个人感情，争取做到客观公正地讲这个问题~

① 先说下岗位

虽然题目分成了2个岗位，但其实应该是3个岗位：基金渠道销售、基金机构销售和研究所销售。

这里我的理解是，渠道销售一般是指做好分销工作。

比如，你想卖自家产的苹果给某小区，你不直接去这个小区宣传，而是去街道居委会宣传，搞定了街道居委会，在让居委会去搞定所有范围内小区。这叫渠道销售，你做的功课，是搞定一个中间商，而非直接面对客户。

切换到基金渠道销售，就是：你要去搞各种中间商，比如银行支行分行（一般是支行、分行，上到行长下到客户经理，每一层你都要去尽力搞定。）、互金平台等。

搞定了银行，银行的人才会帮你卖你家的产品。

所以，私以为，这是是渠道销售和机构销售最本质的区别。

一个过了中间商，一个直面客户。

你看，基金的机构销售，就会直接对接一整个有投资权限的公司主体，这个主体有权利决定把其公司下的资金直接买入你家基金，这叫机构销售。研究所销售也是如此。

② 日常工作对比（新人状态）

基金渠道销售：每天坐出租车去2-4家银行网点，拜访网点的人，或混关系、或路演（介绍基金产品情况）、或聚餐~（当时我们宿舍的妹子，刚去工作就是这样）

基金机构销售：跟着领导认识各个潜在的客户。然后，自己慢慢去单独拜访客户基层的人，做好基层的人员关系。也是拜访，路演，吃饭，交流，看哪里有机会。（出差可能会多一些。）

研究所机构销售：协助些其他销售的文字资料准备（实习期或试用期），正式负责客户后，就是看研报，微信或者电话帮研究员约买方的路演，和买方交流股票和自家研究员交流股票。

以上，其实都是和客户建立联系的过程，一开始从认识到慢慢完成深入了解的过程。只不过，研究所销售可能会集中在以股票为主题，基金的销售可能会以产品或者其他为主题。

而脱离新人状态后的主要工作，就是搞定人了。这就是销售通的技巧了，往深的讲，都是一样的。这里就不展开了，不然就写太多了。

③ 关于区别

个人认为，基金机构销售和研究所销售最大的差别，不在于日常工作形式，而在于你服务的客群不一样。

这个很重要，因为客群不同，会导致你后来生活的圈子不一样。

基金