当前位置: > 基金>正文

基金收益翻了20倍,净值为什么不是从1涨到20呢? 为什么有的基金净值那么低呢

2023-08-28 22:06:21 互联网 未知 基金

基金收益翻了20倍,净值为什么不是从1涨到20呢?

最近的行情既无聊又劲爆~

无聊的是,港股打新这边最近没什么有吸引力的票,A股这边也是跌了涨涨了跌一直吊人胃口;劲爆的是,各种头部白马股连续上演被锤行情,这不继昨天顺丰之后,今天又轮到中免和宋城了……

有朋友知道,梅姨在一月份去长隆玩的时候抄底了宋城演艺,当时说过15块的成本相信输的也就是时间了。在今天下跌11%之后,这笔投资还有近30%的收益,当然最高是到过50%+的……

梅姨想说的是什么呢?

梅姨想再次强调的是,买的便宜很重要!

常常有朋友取笑梅姨太保守,咳,保守就保守吧,保守起码能让梅姨安心地睡个好觉~还是那句话,每每这种大跌的时候,都会更深层地体会到安全边际的重要性!

好了,言归正传,说回今天的话题~

今天有朋友问梅姨,天天基金上富国天惠这只基金成立以来收益有2009.92%,翻了20倍,为什么累计净值却只有6.45,而不是从起始净值1涨到20呢?

嗯,让梅姨欣慰的是,这位同学好歹还知道看累计净值而不是单位净值呢~~

其实,梅姨之前写过一篇文章《基金科普(八)单位净值VS 累计净值VS复权净值?谁代表了基金真正的赚钱能力?》,非常详细地解释了基金的几个净值的含义,今天正好就用到了这个内容。

梅姨之前说过,基金净值某种程度上就是反应了该只基金过去的收益!你可以理解为基金净值≈基金收益。

那么为什么收益翻了20倍,净值却没有翻20倍呢?

通常,我们在看一只基金基本信息的时候,常常看到两种净值,一个是单位净值,代表了单位份额的净资产;

另一种是累计净值。我们知道基金赚取的收益一部分累积在单位净值中,另外一部分以分红的方式返还给了投资者,而累计净值就是考虑了这部分分红后的净值,累计净值=单位净值+基金成立后累计的单位分红。

所以这位同学的疑惑就是,既然都把分红算回去了,那不是表示把所有收益都统计了吗?为什么累计净值却不是20,只有6.45呢?

这是因为,基金在计算收益的时候,不是单纯地考虑现金分红,而是考虑将分红继续再买入原基金,增加基金持有份额,即把分红进行了红利再投资,也就是说将分红做了复利计算。

而累计净值,只能体现出你过去分了多少红(6.45-3.4020=3.048,这就是过去的累计分红),却不能反应,这些分红进行红利再投资之后所能产生的收益。

要体现这部分收益,我们也讲过,就要用复权净值了。

复权净值=(单位净值+基金成立后累计的单位分红)再投资并按复利计算

基金的复权净值才能够真实准确地反映基金的过往收益!

复权净值一般我们可以在WIND金融终端APP上查到~

我们来看看是不是这么回事呢?

我们看到wind上富国天惠成立以来的总收益是2014.62%。

复权单位净值是21.1462,减去起始单位净值1,正好是20.1462,也就是说相比起始单位净值1确实增长了2014.62%!

所以,你看,基金的复权单位净值是不是反映了基金的真实收益呀!

复权单位净值=原始净值1+基金历史收益率

这下,你应该明白了吧?

基金的总收益翻了20倍,净值也是翻了20倍哦!只是,这个净值你要看的是复权单位净值才行呢!

好了,如果还有同学不太理解,建议先将下面两篇看完《基金科普(八)单位净值VS 累计净值VS复权净值?谁代表了基金真正的赚钱能力?》《基金科普(九)基金分红后买入,真买便宜了吗?聊聊基金分红~》,再来看今天这篇就懂了哦!

如果有解答你的疑惑,就帮梅姨点个赞吧~

延伸阅读

基金科普(一)到底什么是基金?怎么选基金?

基金科普(二)基金有哪些种类?

基金科普(三)基金溢价的坑你踩过吗?

基金科普(四)以科创50ETF为例,讲解ETF基金的折溢价套利!!

基金科普(五)什么是LOF基金?什么是ETF基金?

基金科普(六)LOF基金套利详解

基金科普(七)ETF基金套利详解

基金科普(八)谁代表了基金真正的赚钱能力?单位净值VS 累计净值VS复权净值?

基金科普(九)基金分红后买入,真买便宜了吗?聊聊基金分红~

新发的科创50指数基金要买吗?ETF基金和ETF联接基金再科普~

版权声明: 本站仅提供信息存储空间服务,旨在传递更多信息,不拥有所有权,不承担相关法律责任,不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的,请发送邮件至 举报,一经查实,本站将立刻删除。