基金投顾什么意思？和证券投资顾问有什么区别联系？ 期货与基金证书区别是什么

基金投顾是一个新的业务方向，目前业务试点中。

2023年10月25日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，公募基金投资顾问业务试点正式落地。基金投顾试点的推出，有望显著改变现有基金销售困局，财富管理行业也有望迎来难得的发展机遇。目前，银行、第三方基金销售公司、基金公司、证券公司相继获得试点资格。

证券投顾和基金投顾的区别

我们熟知的是证券投资顾问。证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。期望解决基金赚钱，基民不赚钱的问题。

券商投顾主要是提供一揽子股票组合投资策略建议，并收取一定投顾费用。调仓时只通知客户但不帮助客户操作，客户可能只部分跟投或者不跟投。

基金智能投顾主要是提供一揽子基金组合的投资策略建议，可以替客户进行账户管理，调仓时可以帮助客户自动调仓，无需客户手动操作，解决了客户无法及时跟投的问题。

基金投顾试点申请条件

具备下列条件的机构，经中国证监会备案，可以从事基金投资顾问业务

1、具有资产管理、基金销售等业务资格;

2、有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金管理公司或其销售子公司申请的，应具有较强的合规风控及投资者服务能力;基金销售机构申请的，非货币基金保有量不低于100亿元;

3、合规记录良好;

4、具有高质量的基金产品研究团队，与业务开展相匹配的投资顾问人员，以及与其拟从事业务相适应的信息技术能力;

5、业务方案完备，业务制度健全，能够确保客户利益优先原则，有效防范利益冲突和防控各类风险;

6、支持业务开展的其他必要条件。

符合前款第1至3项条件且客户数量达到1亿人的机构，可设立子公司开展基金投资顾问业务试点，该子公司应当符合第3至6项的条件。

中国证监会将组织专家评审委员会,对相关机构的试点方案及准备情况，进行审议，确定具备试点条件的机构。

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责编：xuqing

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