纳指etf基金的当日价是以前天一天纳斯达克计算,还是以当晚纳斯达克计算出来的? 当天买的基金,当天有收益吗
这是没有搞清楚T+2申赎规则
纳指这种QDII基金采用的是T+2的申赎规则,主要是由于两个金融市场存在开盘时差而产生的,美股这边就很好理解,我们开盘的时候别人在睡觉,我们睡觉的时候别人开盘,所以才会使用这种规则
那T+2是怎么运作的呢?
直接用例子来说明吧
假如你在6月14日下午15时前(也就是收盘前)买入一只美股QDII基金,则会以第二个交易日(也就是6月15日)晚上更新的基金净值来买入份额,但是由于基金净值是晚上更新的,所以投资者购买份额的计算与更新就需要等到下一个交易日,也就是6月16日开盘后才能更新了
投资于国内市场的基金下午15时收盘后,基金公司就可以根据当天的交易和股市涨跌计算出当日的基金净值,但是对于QDII基金,它投资的美股都还没有开盘,基金经理自然无法根据美股的涨跌计算基金净值,基金经理需要根据15日凌晨美股的收盘价格来计算基金净值,这样基金净值的更新只能被延后一个交易日啦。而基金净值往往晚上更新,申购份额的更新又要被延后一个交易日
另外需要注意的是,由于汇率等原因,涨跌的数值并不会完全一致
最后也提醒一下,最近的美股风险大于机遇,建议先观望把握好时机再进场
投研结合,武装头脑,智慧投资,我是FIRE定投/哈总,希望我的文章和视频能陪各位投资路上走的更远,我们一路前行。
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