国办：鼓励证券、基金、担保等机构进一步降低服务收费；银行理财公司试水直销；中证500ETF期权登场丨大资管一周情报 理财 信托 基金 私募 证券怎么样啊

21世纪资管研究院 吴霜，实习生王仪 综合整理

一、监管和政策

1. 国办：鼓励证券、基金、担保等机构进一步降低服务收费

9月15日，国务院办公厅发布关于进一步优化营商环境降低市场主体制度性交易成本的意见，着力规范金融服务收费。加快健全银行收费监管长效机制，规范银行服务市场调节价管理，加强服务外包与服务合作管理，设定服务价格行为监管红线，加快修订《商业银行服务价格管理办法》。鼓励银行等金融机构对小微企业等予以合理优惠，适当减免账户管理服务等收费。坚决查处银行未按照规定进行服务价格信息披露以及在融资服务中不落实小微企业收费优惠政策、转嫁成本、强制捆绑搭售保险或理财产品等行为。鼓励证券、基金、担保等机构进一步降低服务收费，推动金融基础设施合理降低交易、托管、登记、清算等费用。（财联社）

2. 监管组织地方申报中长期贷款项目 投向16大领域

近期监管部门组织地方申报中长期贷款项目，项目投向16大领域及128个细分领域，但监管部门也设置了禁止投向领域。16大领域具体包括：碳达峰碳中和相关领域，传统产业改造升级，重要行业领域关键信息基础设施国产化替代，电子信息制造业，生物产业全链条技术产品创新和制造生产，航空航天业等。前述16大投向领域还有细分领域，合计128个。投向还设置了八个方面的“负面清单”，包括煤制甲醇和煤制乙二醇项目，涉及新增钢铁、电解铝、水泥、平板玻璃、船舶、铸造产能的项目等。

3. 证监会：就《期货交易所管理办法（征求意见稿）》公开征求意见

9月16日，证监会就《期货交易所管理办法（征求意见稿）》公开征求意见，修订主要内容包括：增加关于期货品种上市制度相关规定。明确期货交易所对程序化交易的监管责任，以及建立健全程序化交易报告制度的要求。明确期货交易可以实行做市商制度，并对期货交易所提出相应要求。要求期货交易所建立和完善风险监测监控与化解处置机制。细化突发性事件情形，并规定期货交易所采取紧急措施化解风险应及时向我会报告。要求期货交易所以风险准备金、一般风险准备等形式储备充足的风险准备资源等。

4. 证监会批复首批8家科创板做市商资格

9月16日，证监会批复首批8家券商的科创板做市商资格，分别为申万宏源、华泰证券、银河证券、中信建投、东方证券、财通证券、国信证券、国金证券。能参与首批试点的券商必须满足最近12个月净资本持续不低于100亿元、最近三年分类评级在a类a级（含）以上两大条件。做市商制度是科创板建设中的一项重要交易制度安排。市场人士指出，科创板做市商制度将加大科创板流动性，促进合理定价，提振市场信心。

5. 《关于调整信托业务分类有关事项的通知》即将正式出台

监管部门近日召集部分信托公司召开信托业务分类座谈会，会上监管人士透露，《关于调整信托业务分类有关事项的通知》即将正式出台，且为信托公司存量业务设置了5年过渡整改期。此外，业务分类改革将通过差别化监管的方式允许高评级信托公司开展创新业务，同时限制低评级公司开展资产管理信托业务。 (证券时报)

6. 投保基金拟出台《证券市场交易结算资金监控系统管理办法》

9月15日，据券商人士消息，中国证券投资者保护基金有限责任公司近期起草了《证券市场交易结算资金监控系统管理办法(征求意见稿)》，并于日前向各相关证券公司及存管银行征求意见。《管理办法》主要规范了监控系统各项基本工作要求，其中明确了证券公司、指定商业银行出现客户交易结算资金被恶意挪用出现缺口、客户资金安全存在重大风险隐患、报送数据造假等四种情形，投保基金公司将向证监局推送重大预警。 (中国证券报)

二、 行业和机构

人事变动：

- 9月13日，厦门银行公告，因组织人事调整，吴世群提出辞去公司董事长职务。为确保公司平稳运行，在姚志萍的董事长任职资格获得银行业监督管理机构核准之前，吴世群代为履行公司董事长及法定代表人职责。

- 9月15日，兴银基金管理有限责任公司发布基金经理变更公告，兴银现金添利(004121)增聘基金经理傅峤钰，与张蕴文共同管理该基金，李文程因分工调整离任，李文程继续担任公司其他基金基金经理。

- 9月16日，兴业基金管理有限公司公告称，兴业聚惠混合增聘基金经理蔡艳菲，徐青离任。

- 9月17日，德邦基金发布高级管理人员变更公告任命吴晨为公司联席总经理，任职日期自2023年9月16日起。资料显示，吴晨是一位不折不扣的行业老将，从业时长超过20年。

- 9月16日，四则金融业涉嫌违纪违法调查同日发出。一是，中国建设银行原投资理财总监张龙接受审查调查；二是，国开证券原总裁侯绍泽接受纪律审查和监察调查；三是，中国光大控股有限公司创业投资与新能源基金部董事总经理马伟被查；四是，国家开发银行管理企业副总裁（副职级）任凯被调查。

- 老将邓晖将辞任东吴基金总经理。

国有大行下调存款利率。工商银行、农业银行等多家国有银行从9月15日起调整个人存款利率，包括活期存款和定期存款在内的多个品种利率有不同幅度的微调。其中，三年期定期存款和大额存单利率下调15个基点，一年期和五年期定期存款利率下调10个基点，活期存款利率下调0.5个基点。

目前，国有六大银行挂牌的活期存款年利率为0.25%；一年期定期存款利率为1.65%；三年期定期存款年利率为2.6%；五年期定期存款年利率也是2.65%。随着存款利息下降，银行吸储成本也跟着降低。（21世纪经济报道）

养老理财产品试点一年募资逾900亿元。自《关于开展养老理财产品试点的通知》落地，我国养老理财产品试点至今已满一年。中国理财网数据显示，截至9月16日，工银理财、建信理财、农银理财、招银理财、光大理财、中邮理财、中银理财、交银理财、贝莱德建信理财9家理财子公司共发行48只养老理财产品，募集资金已超过900亿元。(证券日报)

意欲“多点开花”，银行理财公司试水直销。截至目前，多家银行理财公司已打造或正在打造直销App。银行业理财登记托管中心日前发布的《中国银行业理财市场半年报告(2023年上)》显示，2023年上半年，有存续产品的25家银行理财公司均开拓了代销渠道，其中13家开展了直销业务，上半年累计直销金额0.15万亿元。记者不完全梳理发现，已有28家银行理财公司开通微信公众号，其中11家已开设官网，主要进行产品展示、信息披露、品牌宣传等。此外，还有青银理财、信银理财等部分银行理财公司打造了自营直销App。虽然部分银行理财公司已对“试水”直销渠道跃跃欲试，但