如何提高指数基金的收益率？ 如何定投股票指数基金呢知乎文章

本人非专业人士，平时业余时间炒炒股票，买卖下指数基金。指数基金的概念和介绍，如何定投及费用等，知乎的答主介绍的已经很全面，本人主要针对A股分享一些个人的买卖心得，希望一起讨论和共勉。

一、投资指数基金的选择？

a.指数基金筛选要熟悉各大指数：

我们知道指数基金是基于各种指数进行波动的，以过去10年的时间周期计算A股市场8个主流指数的历史涨跌表现，来初步筛选盈利能力最佳的指数，并以此选择跟踪该指数的基金。

（说明：只考虑指数涨跌忽略指数成分股的分红。统计公式为：（年底收盘指数-年初开盘指数）/年底收盘指数。）

b.优选持续盈利能力强的指数：4个时间周期内（过去一年、过去3年、过去5年、过去10年）收益均为正值的指数为上证50、上证180、沪深300、中证100。

c.优选同期表现优异的指数：基于上述条件继续筛选，同一时间维度来看，上证50各个时间周期均优于上证180；沪深300近1年由于外资的持续流入表现最佳，3年、5年、10年的大周期维度下上证50和中证100更优，其中中证100每个周期均表现最佳。

结论：

1）如果只选择一个指数基金投资，建议优选跟踪中证100的基金；兼顾收益和成长性的则选择跟踪沪深300的基金。

2）考虑到成分股的分红，实际收益大于表格中的收益率。

3）投资纯指数基金优选场内ETF指数基金，可在各证券交易客户端购买；交易费用低，买卖更灵活。

4）如想购买场外指数基金（即支付宝、微信理财、天天基金等），建议选择指数增强型基金（增强型基金会在跟踪指数的基础上有一定的主动性），根据基金经理的过往业绩和排名选择，大概率跑赢指数基金。

二、指数基金如何定投？

大多数的建议都是按周或按月定期投资，本人认为按周或按月虽然简单易行，但不是最优的方式，因为股市存在牛熊。巴菲特投资的三个原则：第一，永远不要亏钱；第二，永远不要亏钱；第三，永远不要冲到前面的覆辙。因此熊市的时候投资只能加大亏损，最好就是不定投。

牛市的时候任何时候都是买入机会，按周按月皆可。

从中证100的月线走势来看， 牛市的时候持续上涨，熊市断崖式下跌，A股往往是牛短熊长，只有把握好涨跌周期，才能获得更大的收益。

三、指数基金何时止盈？

从中证100的指数走势来看，持续上涨后MA5出现大阴柱，则是卖出机会，至少卖出一半持有的指数基金，并停止定投，如接下来的月份继续下跌则清空基金。

四、指数基金被套后如何解套？

投资指数基金被套后，如连续几个月都亏损，说明市场处于熊市下跌中，停止定投，必要时抛掉基金止损则是最好的方式。

五、猴市中的指数投资？

A股除牛市和熊市外，还存在箱体震荡中的猴市，涨不上去，跌不下来。猴市中的操作方式为靠近箱体下沿时，采用抄底的方式。如第一次100，继续下跌则200，如跌破箱体则止损卖出。上涨时，靠近箱体上沿卖出。简单的说就是缓买急卖，任何时候都要不损失本金为第一原则。

最后祝愿大家在新的一年里，都能通过理财充盈自己的小金库。后续会不定期更新，觉得有用的加个关注，不然可能就找不到了。