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基金转换常见问题 基金转换价格怎样算的呢

2023-09-13 03:23:14 互联网 未知 基金

基金转换常见问题

问:什么是基金转换?

答:基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时,又买入该基金管理公司管理的另一只基金。基金转换一般只能是同一个基金公司的各基金之间转换。不同基金公司的基金之间一般不能转换。转换后的基金份额数量=转出基金份额数量×申请日转出基金份额净值×(1-转换费率)/申请日转入基金份额净值

问:基金之间转换的费用如何计算?

答:一般情况下,基金转换费用低于申购费,甚至不收,当然,具体情况要视各基金公司而定。比如你已经申购了某基金公司的货币基金,想转换成同基金公司的股票基金,属于从申购费率低(0%)的基金向申购费率高(1.5%)的基金转换,你要支出申购费率差额1.5%-0%=1.5%,由于货币基金的赎回费率为0%,所以你无需支出赎回手续费。假如:你有货币基金12000元(份),欲转换的股票基金申购费率1.5%,转换申请日该基金的收盘净值是1.20元。则:你转换后持有的该股票基金的份额是:12000×(1-1.5%)÷1.20=9850份。

问:怎样办理基金转换?

答:投资者可在开放日的交易时间段内,带上身份证、基金账户卡和银行卡到能办理基金转换业务的销售网点办理该业务。在第二个工作日可到受理业务的网点查询成交情况。

问:基金转换业务能为投资者带来哪些好处?

答:(1)当证券市场发生较大变化的时候,投资者通过不同风险度的基金之间的转换,可规避因市场波动带来的投资风险。(2)当投资者收入状况或风险承受能力发生改变的时候,通过转换业务,可变更投资于符合自身投资目标的基金产品。(3)通过转换业务变更基金投资品种,比正常的赎回再申购业务享有较大幅度的费用优惠。(4)基金转换业务能够简化手续节省大量时间。以股票型基金为例,如果投资者采取先赎回A基金,再申购B基金,则最快也要4至5个工作日才能确认B基金申购成功、可申请赎回。比较而言,如果投资者申请将A基金转换为B基金,一般情况下,投资者自T+2工作日起即有权赎回转入部分基金(B基金)的基金份额。

问:基金转换可否跨代理销售机构申请?

答:基金转换只能在同一代理销售机构办理,且该销售机构须同时代理拟转出基金及拟转入基金的销售。

问:基金转换是按份额,还是金额来进行申请?

答:基金转换时必须以基金份额为单位进行申请。

问:转换费的计算是否采用单笔计算法?

答:转换费计算采用单笔计算法。投资者在T日多次转换的,单笔计算转换费,不按照转换的总份额计算其转换费用。

问:基金转换后持有时间是否重新计算?

答:基金份额在转换后,持有时间将重新计算。

问:什么是“定向转换”原则?

答:“定向转换”原则,即投资者必须指明基金转换的方向,明确指出转出基金和转入基金的名称。

问:基金转换时采取什么定价方法来确定转出、转入份额净值?

答:基金转换采取“未知价法”,即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额资产净值为基准进行计算。

问:基金转换时必须处于可申购状态吗?

答:投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。

问:基金转换时对单笔申请份额是否有限额规定?

答:基金份额持有人可将其所持任一开放式基金的全部或部分基金份额转换成任何其他开放式基金的基金份额,并对单笔转出最低申请份额有明确规定。如中海基金规定旗下基金单笔转换的最低申请份额为50份。同时,当某笔转换业务导致基金账户内余额小于转出基金的《基金合同》和《招募说明书》中“最低持有份额”的相关条款规定时,剩余部分的基金份额将被强制赎回。

问:什么是顺延转换?什么是非顺延转换?

答:发生巨额赎回时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级,基金管理人可根据基金资产组合情况决定全额转出或部分转出,并且对于基金转出和基金赎回,将采取相同的比例确认;在转出申请得到部分确认的情况下,选择顺延转换的投资者的未确认转出申请将予以顺延,选择非顺延转换的投资者的未确认转出申请将不予以顺延。

问:当基金出现巨额赎回时应做如何处理?

答:单个开放日基金净赎回份额及净转换转出申请份额之和超出上一开放日基金总份额的10%时,为巨额赎回。发生巨额赎回时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级,基金管理人可根据基金资产组合情况决定全额转出或部分转出,并且对于基金转出和基金赎回,将采取相同的比例确认;在转出申请得到部分确认的情况下,未确认的转出申请将不予以顺延。

问:什么情况下进行基金的转换比较合适?

答:基金是中长期的投资品种,因此不适宜进行频繁地转换或者申购赎回。一般来说,如果您觉得您所持有的基金已经不能满足您的收益率需求,或者您已经不能承受基金的风险,或者您对基金所投资的品种并不看好,以上情况都可以进行基金的转换。例如,有些客户会在股市波动情况较大的时候将持有的股票型基金转换成风险较低的债券型基金,在看好股票市场后市的时候再将债券型基金转换成股票型基金,这样可以暂时规避风险。

问:什么是基金转换的申购补差费?

答:对于两只前收费基金之间的转换,按照转出金额分别计算转换申请日的转出基金和转入基金的申购费,由申购费率低的基金转到申购费率高的基金时,收取申购费差价;由申购费率高的基金转到申购费率低的基金时,不收取差价。

问:基金转换的份额如何计算?

答:净转入金额=B×C×(1-D)/(1+G);转出基金赎回费=B×C×D;转换补差费=[B×C×(1-D)/(1+G)]×G;转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值。其中:B为转出基金份额;C为转换申请当日转出基金的基金份额净值;D为转出基金赎回费率;G为基金转换申购补差费率。注:转换份额的计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分舍去,舍去部分所代表的资产记入基金资产。

问:如何确认转换是否成功?

答:投资者T日申请基金转换成功后,注册登记机构将在T+1工作日为投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续。一般情况下,投资者自T+2工作日起有权赎回转入部分的基金份额。

问:转换与转托管有何区别?

答:基金转换是指投资者在持有某一公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额,并只能在同一销售机构进行。而转托管是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至(可以是不同销售机构,但须是代理销售所转托管的基金的机构)另一销售网点的业务。

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