1亿元理财已逾期！安克创新回复交易所关注函

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上海证券报

针对安克创新1亿元理财产品已经逾期事件，深交所6月1日下发关注函，公司“在受托人已有部分产品出现兑付风险的情况下仍购买其信托产品的原因及合理性”，要求公司在6月9日前回复。

回溯公告可见，5月31日，安克创新披露了一则《关于理财产品到期本金和收益延期兑付的公告》，立刻引起市场的广泛关注——中航信托已有产品出现兑付风险的情况下，公司为何仍斥资1亿元购买信托理财产品？

这一情况引起深交所的注意。公司发布公告第二天，深交所立即下发关注函，要求公司说明说明在中航信托已有部分产品出现兑付风险的情况下仍购买其信托产品的原因及合理性，信托资金是否存在流向公司关联方的可能，是否存在公司关联方变相占用公司资金等情形。

6月9日晚，安克创新回复了关注函。公司自称，对购买理财产品业务制订了一整套内部控制程序，而且对“中航651号信托”理财产品的主要合作机构资质及行业评级、借款主体情况、抵押物情况及增信措施等主要要素进行了谨慎评估。公司履行了内部审批流程，相关责任部门及责任人针对该产品的申购流程尽到了合理的调查、审查义务。

不过，从如今逾期事实看，公司回复函所言的“一整套内控程序”及所谓的“谨慎评估”，都需要重新审视与评估了。“是否谨慎，靠结果论断。”

事件回顾：

1亿元购信托计划

公司此次逾期的中航信托651号产品，是安克创新于2023年6月认购。

据中国信托登记有限责任公司官网显示，中航651号信托产品于2023年5月首次申请登记，产品存续期间为36个月，主要投向为房地产业。

2023年6月21日，安克创新通过招商银行股份有限公司长沙分行认购了该银行代销的中航651号信托理财产品，认购金额为1亿元，认购期限为356天，资金来源为自有资金，持有期间为2023年6月21日至2023年6月12日，对应的业绩比较基准为5.5%。

然而，安克创新5月27日收到中航信托发来的《延期公告》显示，“截至本公告日，借款人未按约定支付应付的贷款本金及利息，担保人亦未履行担保义务。受托人根据信托文件，决定延长存续的信托单位受益权期限。为最大限度保障受益人权益，受托人已启动司法程序追索并同步采取了诉前财产保全措施。受托人将严格按照信托法律、法规及信托文件的约定，以受益人利益最大化为目标，积极推动信托计划财产变现。”

公司表示，公司共计收到中航651号信托产品投资收益275.75万元。剩余信托产品本金1亿及260.68万元投资收益原拟定于2023月6月12日到期。

深交所发函追问四大问题

深交所在6月1日关注函中指出，公司于2023年6月购买“中航651号信托”理财产品，但自2023年以来已有公开信息报道中航信托有产品出现兑付风险。

在风险暴露已经较为明显的情况下，安克创新为何仍斥资1亿元认购中航信托的产品？对此，深交所在关注函中要求公司回复如下四个问题：

一、请公司说明公司针对购买理财产品业务已制订的内部控制制度，在购买此理财产品前公司是否按照内部控制制度对相关产品进行客观的风险评估，公司相关责任部门是否尽到合理的审查义务，并说明在受托人已有部分产品出现兑付风险的情况下仍购买其信托产品的原因及合理性。

二、要求公司结合“中航651号信托”理财产品资产规模、底层资产情况、资金的实际投向等说明该产品出现逾期风险的原因，信托资金是否存在流向公司关联方的可能，是否存在公司关联方变相占用公司资金的情形。

三、请公司结合信托合同的约定内容，核实并说明是否存在受托人违规挪用或未按信托合同的约定管理信托资金等违约行为，如是，请说明受托人所应承担的具体责任，以及公司拟采取的相关措施，并结合受托人的经营情况及财务状况，说明措施的有效性。

四、深交所要求公司结合投资安全评估、风险控制分析和全过程状况跟踪等，对目前购买的理财产品方面进行全面风险排查，并说明全面风险排查的情况。

公司压哨回复：

全面风险排查和梳理

针对深交所环环相扣的追问，公司在回复函中称，公司对购买理财产品业务制订了一整套内部控制程序，而且对主要合作机构、借款主体、抵押物等要素进行了谨慎评估，履行了内部审批流程。公司还表态，不存在信托资金流向本公司关联方的可能，以及关联方变相占用公司资金的情形，也未发现受托人存在违规挪用等违约行为。

不过，公司并未就“2023年以来已有公开信息报道中航信托有产品出现对付风险”给出说明。

回复公告还透露，该信托计划底层资产为阳光城集团股份有限公司旗下长沙中泛置业有限公司的“阳光城·长沙尚东湾”项目，资金用于该项目的开发建设。截至2023年6月21日，该信托产品余额为6.19亿元，对应抵押物估值为9.88亿元，抵押率不超过70%，可足额覆盖融资总额。而且，上市公司阳光城集团为其到期偿还信托贷款本息提供连带责任保证担保。

在回复函的最后，公司进行了全面风险排查和梳理。

具体来看，截至6月9日，公司大额存单、结构性存款、券商保本收益凭证等保本型理财余额为11.77亿元，均有明确保本承诺。银行理财余额为5.35亿元，主要为银行理财子公司发行的固收类产品；资管计划产品余额为1.65亿元，均为头部金融机构管理的理财产品；信托理财产品余额为6.73亿元，除“中航651号信托”外，其他信托理财产品底层资产主要投向均与房地产无关。

公司上市后热衷于投资理财

安克创新于2023年8月24日在深交所创业板挂牌上市，公司专业从事智能移动周边产品、智能生活周边产品及计算机周边产品的研发和销售。

其实，安克创新从上市后就非常热衷于使用闲置自有资金购买理财产品。

2023年8月28日，公司拟使用额度不超过21亿元的部分闲置募集资金进行现金管理。在额度内资金可以滚动使用。

2023年3月31日，公司计划使用不超过50亿元购买理财产品。2023年报显示，公司在本年度委托理财发生额合计达45.11亿元，基本上使用了规定额度上限。

2023年4月12日，公司又计划使用不超过30亿元的闲置自有资金购买理财产品。

与安克创新对理财的“热心”形成鲜明对比的是，公司业绩表现不佳，股价已经破发。

数据显示，2023年，公司扣非后归母净利润有所下滑，同比下降2.69%。同时，公司的投资收益高达2.58亿元，占利润总额比例高达23.8%。

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