代客境外理财计划

基金三大投资题材[基本面]

利率敏感概念股：市场价格尚未完全反应利率增加所带来的效应

监管宽松下的受益者：尤其是在美国，主管机关释放出监管松绑的讯号

多元化金融/金融科技(Fintech)：Fintech提供金融业新机会与新方向

为什么现在?[技术面]

金融行业盈利增长率优越：74%金融公司盈利超出预期, 盈利超出预期幅度达8.7% [在所有行业排名第三]

相对落后(与其他关键股指相比)：在过去10年,MSCI世界金融指数落后道琼斯指数100%,标准普尔指数 & MSCI世界指数

价格相对便宜 (较低的市盈率)：环球金融服务基金预计市盈率是13.1倍 vs 标普500指数 17.9倍 vs ~MSCI欧洲14.9倍

*资料来源： 富达， 截至2017年07月31 日+ 截至2017年08月14 日 ^Bloomberg 截至2017年08月31 日*Morningstar direct 截至2017年08月31 日

代客境外理财计划-开放式海外基金型产品简介

产品名称 汇丰代客境外理财计划–开放式海外基金型 这是汇丰银行（中国）有限公司（“本行”）为您提供的一款开放式代客境外理财计划，在本理财计划下，本行提供多个可选海外基金（“基金”）供投资者选择，本行会根据投资者的申请和选择， 将本理财计划下从投资者处筹集的资金以本行的名义投资于相应的海外基金。本理财计划下的海外基金清单，请参阅第三部分。 产品特色 投资海外 本理财计划的投资目标是让投资者有机会透过代客理财计划分享海外基金的正增长带来的潜在收益。 优选荟萃 凭借汇丰丰富的全球资源和财富管理经验，根据汇丰环球基金专家团队的专业分析，在代客境外理财计划下为投资者精选不同基金公司t提供的投资于不同资产类别和风险水平的海外基金。 组合多样 代客境外理财计划为投资者提供多款海外基金，并根据投资者的选择由银行将理财计划的申购资金投资于一个或多个海外基金。 产品类型和投资目标 本理财计划属于非保本浮动收益类产品。本理财计划的投资目标是通过投资于海外基金，让投资者有机会参与到全球市场，分散风险。 申/认购手续费率 理财计划的申/认购费率根据理财计划下投资者申请由本行投资的具体海外基金的类型收取，银行目前收取的申/认购费率如下：

投资者申请由本行投资的具体海外基金的类型 申/认购费率 股票型基金或均衡型基金或期货及期权型基金 3.00% 债券型基金 2.00% 申/认购手续费在投资者申/认购理财计划时由银行在申/认购金额中直接扣除并收取。银行保留调整申/认购费率的权利。 转换理财计划单位手续费率 本银行将对转换理财计划单位收取一定的转换费，目前转换费率为转换金额的1%；银行保留调整转换费率的权利。 理财计划适合客户 本理财计划适合于同时满足以下条件的投资者：（1）基于风险评估问卷对投资者整体投资经验的评估结果，投资者系有投资经验客户；（2）投资者对开放式基金有认知及/或有交易经验；（3）投资者同意遵守理财计划有关条款并愿意承担相关投资风险；（4）就理财计划下任一海外基金而言，投资者的风险承受程度不低于产品风险水平（详见适用的《海外基金基本信息》）。（5）就理财计划下任一海外基金而言，投资者还须满足相应《海外基金基本信息》列明的其他条件，包括但不限于对高资产净值客户的*的要求（若未特别说明，则该理财计划同时适合一般个人客户和高资产净值客户*）*高资产净值客户是满足下列条件之一的客户：1.单笔申/认购理财产品不少于100万人民币的自然人2.申/认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。 投资海外 优选荟萃 组合多样

本理财计划下的海外基金清单*

在本理财计划下，本行提供如下海外基金（以下海外基金均为与中国银行业监督管理委员会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构所批准、登记或认可的公募基金），由投资者在申/认购本理财计划时自行决定其申/认购资金最终由本行投资于哪一个或多个海外基金。

*了解产品详细内容，欢迎点击阅读原文、登陆www.hsbc.com.cn或致电800-830-2880或亲临汇丰分行

理财计划下之参考编号 理财计划投资货币 海外基金 海外基金计价货币 海外基金类型 全国银行业理财信息登记系统登记编码** IPFD2001 人民币 汇丰环球投资基金 - 中国股票* 美元 股票型 C1050108000001 IPFD3001 美元 IPFD2002 人民币 汇丰环球投资基金 - 新兴四国市场股票*（暂停申购） 美元 股票型 C1050108000002 IPFD3002 美元 IPFD2003 人民币 贝莱德全球基金 - 环球资产配置基金 美元 均衡型 C1050108000003 IPFD3003 美元 IPFD2004 人民币 贝莱德全球基金 - 世界矿业基金 美元 股票型 C1050108000004 IPFD3004 美元 IPFD2005 人民币 霸菱国际伞子基金 - 霸菱香港中国基金 美元 股票型 C1050108000005 IPFD3005 美元 IPFD2006 人民币 富达基金 - 亚太股息基金 美元 股票型 C1050108000006 IPFD3006 美元 IPFD2007 人民币 富达基金 - 新兴市场基金 美元 股票型 C1050108000007 IPFD3007 美元 IPFD2008 人民币 施罗德环球基金系列 - 香港股票 港元 股票型 C1050108000008 IPFD3008 港元 IPFD2009 人民币 施罗德环球基金系列 - 欧元股票 欧元 股票型 C1050108000009 IPFD3009 欧元 IPFD2010 人民币 景顺亚洲栋梁基金（暂停申购） 美元 股票型 C1050108000010 IPFD3010 美元 IPFD2011 人民币 汇丰环球投资基金 - 新兴消费概念（暂停申购） 美元 股票型 C1050108000011 IPFD3011 美元 IPFD2012 人民币 汇丰环球投资基金 - 气候变化概念 美元 股票型 C1050108000012 IPFD3012 美元 IPFD2013 人民币 施罗德环球基金系列 - 亚洲债券（暂停申购） 美元 债券型 C1050108000013 IPFD3013 美元 IPFD2014 人民币 施罗德另类投资方略—施罗德商品基金 美元 期货及期权型 C1050108000014 IPFD3014 美元 IPFD2015 人民币 霸菱环球伞子基金 - 霸菱东欧基金（暂停申购） 欧元 股票型 C1050108000015 IPFD3015 欧元 IPFD2016 人民币 贝莱德全球基金 - 拉丁美洲基金（暂停申购） 美元 股票型 C1050108000016 IPFD3016 美元 IPFD2017 人民币 景顺新兴市场债券基金 美元 债券型 C1050108000017 IPFD3017 美元 IPFD2018 人民币 景顺新兴货币债券基金 美元 债券型 C1050108000018 IPFD3018 美元 IPFD2023 人民币 富达基金 - 台湾基金（暂停申购） 美元 股票型 C1050108000020 IPFD3020 美元 IPFD2023 人民币 邓普顿环球总收益基金（暂停申购） 美元 债券型 C1050108000021 IPFD3021 美元 IPFD2023 人民币 汇丰环球投资基金 - 环球高入息债券 美元 债券型 C1050111000165 IPFD3023 美元 IPFD2025 人民币 景顺亚洲平衡基金 美元 均衡型 C1050111000181 IPFD3025 美元 IPFD2026 人民币 景顺亚洲平衡基金 港元 均衡型 C1050111000182 IPFD3026 港元 IPFD2027 人民币 贝莱德全球基金 - 世界农业基金（暂停申购） 美元 股票型 C1050111000167 IPFD3027 美元 IPFD2028 人民币 贝莱德全球基金 - 环球动力股票基金 美元 股票型 C1050111000168 IPFD3028 美元 IPFD2029 人民币 富兰克林天然资源基金（暂停申购） 美元 股票型 C1050111000169 IPFD3029 美元 IPFD2030 人民币 法巴美国增长股票基金（暂停申购） 美元 股票型 C1050111000170 IPFD3030 美元 IPFD2031 人民币 安联美元高收益基金 美元 债券型 C1050112000202 IPFD3031 美元 IPFD2032 人民币 景顺泛欧洲收益策略基金 欧元 均衡型 C1050112000203 IPFD3032 欧元 IPFD2033 人民币 霸菱环球组合伞子基金 - 霸菱倾亚均衡基金（暂停申购） 美元 均衡型 C1050112000204 IPFD3033 美元 IPFD2034 人民币 霸菱国际伞子基金 - 霸菱大东协基金（暂停申购） 美元 股票型 C1050112000205 IPFD3034 美元 IPFD2035 人民币 汇丰亚洲债券基金 美元 债券型 C1050112000223 IPFD3035 美元 IPFD2036 人民币 汇丰亚洲债券基金 港元 债券型 C1050112000224 IPFD3036 港元 IPFD2037 人民币 汇丰亚洲高收益债券基金 美元 债券型 C1050112000225 IPFD3037 美元 IPFD2038 人民币 汇丰亚洲高收益债券基金 港元 债券型 C1050112000226 IPFD3038 港元 IPFD2039 人民币 汇丰环球投资基金 - 亚太收益增长股票* 美元 股票型 C1050112000227 IPFD3039 美元 IPFD2040 人民币 汇丰环球投资基金 - 亚太收益增长股票* 港元 股票型 C1050112000228 IPFD3040 港元 IPFD2041 人民币 汇丰环球投资基金 - 中国消费潮流* 美元 股票型 C1050112000229 IPFD3041 美元 IPFD2042 人民币 汇丰环球投资基金 - 中国消费潮流* 港元 股票型 C1050112000230 IPFD3042 港元 IPFD2043 人民币 法巴全球商品基金（暂停申购） 美元 期货及期权型 C1050112000210 IPFD3043 美元 IPFD2044 人民币 安联欧洲成长基金（暂停申购） 欧元 股票型 C1050112000211 IPFD3044 欧元 IPFD2045 人民币 富兰克林科技基金 美元 股票型 C1050112000212 IPFD3045 美元 IPFD2046 人民币 富兰克林美国中小型公司增长基金 美元 股票型 C1050112000213 IPFD3046 美元 IPFD2047 人民币 景顺新兴货币债券基金A-MD类 美元 债券型 C1050112000214 IPFD3047 美元 IPFD2048 人民币 汇丰环球投资基金 - 环球高入息债券 AM类 - 澳元对冲 澳元 债券型 C1050112000215 IPFD3048 澳元 IPFD2049 人民币 摩根JF亚太入息基金 - 美元 （暂停申购） 美元 均衡型 C1050112000231 IPFD3049 美元 IPFD2050 人民币 摩根JF亚太入息基金 - 港元 （暂停申购） 港元 均衡型 C1050112000232 IPFD3050 港元 IPFD2051 人民币 摩根投资基金 - 环球高收益债券基金 - 美元 美元 债券型 C1050112000233 IPFD3051 美元 IPFD2052 人民币 摩根投资基金 - 环球高收益债券基金 - 港元 港元 债券型 C1050112000234 IPFD3052 港元 IPFD2053 人民币 摩根全方位入息基金 - 美元 美元 均衡型 C1050112000235 IPFD3053 美元 IPFD2054 人民币 摩根全方位入息基金 - 港元 港元 均衡型 C1050112000236 IPFD3054 港元 IPFD2055 人民币 摩根全方位入息基金 - 澳元 澳元 均衡型 C1050112000237 IPFD3055 澳元 IPFD2056 人民币 摩根全方位入息基金 - 加元 加元 均衡型 C1050112000238 IPFD3056 加元 IPFD2057 人民币 富达基金 - 环球股息基金 - 美元 美元 股票型 C1050113000282 IPFD3057 美元 IPFD2058 人民币 富达基金 - 环球股息基金 - 港元 港元 股票型 C1050113000283 IPFD3058 港元 IPFD2059 人民币 富达基金 - 环球股息基金 - 欧元 欧元 股票型 C1050113000284 IPFD3059 欧元 IPFD2060 人民币 富达基金 - 亚太股息基金 A类 每月特色派息 美元 股票型 C1050113000130 IPFD3060 美元 IPFD2061 人民币 摩根美国价值基金 - 美元 美元 股票型 C1050113000180 IPFD3061 美元 IPFD2062 人民币 富兰克林美国机会基金 - 美元 美元 股票型 C1050113000285 IPFD3062 美元 IPFD2063 人民币 富兰克林美国机会基金 - 港元 港元 股票型 C1050113000286 IPFD3063 港元 IPFD2064 人民币 贝莱德全球基金-欧洲基金 - 欧元 欧元 股票型 C1050114000213 IPFD3064 欧元 IPFD2065 人民币 贝莱德全球基金-欧洲基金 - 美元对冲 美元 股票型 C1050114000214 IPFD3065 美元 IPFD2066 人民币 贝莱德全球基金-欧洲基金 - 港元对冲 港元 股票型 C1050114000215 IPFD3066 港元 IPFD2067 人民币 汇丰环球投资基金 - 亚洲小型公司股票（日本除外）（暂停申购） 美元 股票型 C1050114000044 IPFD3067 美元 IPFD2068 人民币 汇丰环球投资基金 - 欧元区股票 欧元 股票型 C1050114000045 IPFD3068 欧元 IPFD2069 人民币 贝莱德全球基金 - 世界健康科学基金 美元 股票型 C1050114000046 IPFD3069 美元 IPFD2070 人民币 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 人民币对冲 人民币 股票型 C1050114000216 IPFD2071 人民币 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 美元 美元 股票型 C1050114000217 IPFD3071 美元 IPFD2072 人民币 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 港元 港元 股票型 C1050114000218 IPFD3072 港元 IPFD2073 人民币 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 欧元对冲 欧元 股票型 C1050114000219 IPFD3073 欧元 IPFD2074 人民币 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 澳元对冲 澳元 股票型 C1050114000220 IPFD3074 澳元 IPFD2075 人民币 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 加元对冲 加元 股票型 C1050114000221 IPFD3075 加元 IPFD2076 人民币 邓普顿亚洲增长基金 - 人民币对冲（暂停申购） 人民币 股票型 C1050114000222 IPFD2077 人民币 邓普顿亚洲增长基金 - 美元（暂停申购） 美元 股票型 C1050114000223 IPFD3077 美元 IPFD2078 人民币 施罗德环球基金系列 - 欧元股票 - 人民币对冲 人民币 股票型 C1050114000224 IPFD2079 人民币 施罗德环球基金系列 - 欧元股票 - 美元对冲 美元 股票型 C1050114000225 IPFD3079 美元 IPFD2080 人民币 贝莱德全球基金 - 环球股票收益基金 （人民币对冲） 人民币 股票型 C1050114000226 IPFD2081 人民币 贝莱德全球基金 - 环球股票收益基金 （美元） 美元 股票型 C1050114000227 IPFD3081 美元 IPFD2082 人民币 贝莱德全球基金 - 环球股票收益基金 （澳元对冲） 澳元 股票型 C1050114000228 IPFD3082 澳元 IPFD2083 人民币 摩根东协基金 （累计）人民币对冲类别（暂停申购） 人民币 股票型 C1050114000229 IPFD2084 人民币 摩根东协基金 （累计）美元类别（暂停申购） 美元 股票型 C1050114000230 IPFD3084 美元 IPFD2085 人民币 摩根亚洲股息基金(每月派息)人民币对冲类别 人民币 股票型 C1050114000231 IPFD2086 人民币 摩根亚洲股息基金（每月派息）美元类别 美元 股票型 C1050114000232 IPFD3086 美元 IPFD2087 人民币 摩根亚洲股息基金（每月派息）澳元对冲类别 澳元 股票型 C1050114000159 IPFD3087 澳元 IPFD2088 人民币 摩根亚洲股息基金（每月派息）加元对冲类别 加元 股票型 C1050114000233 IPFD3088 加元 IPFD2089 人民币 安联欧洲股息基金－AM类（H2-人民币对沖）收息股份 人民币 股票型 C1050114000234 IPFD2090 人民币 安联欧洲股息基金－AM类（H2-美元对沖）收息股份 美元 股票型 C1050114000235 IPFD3090 美元 IPFD2091 人民币 安联欧洲股息基金－AM类（H2-澳元对沖）收息股份 澳元 股票型 C1050114000236 IPFD3091 澳元 IPFD2092 人民币 安联欧洲股息基金－AM类（欧元）收息股份 欧元 股票型 C1050114000237 IPFD3092 欧元 IPFD2093 人民币 富达基金-环球房地产基金-美元 美元 股票型 C1050114000175 IPFD3093 美元 IPFD2094 人民币 施罗德环球基金-亚太城市房地产股票-美元（暂停申购） 美元 股票型 C1050114000173 IPFD3094 美元 IPFD2095 人民币 富达基金-环球股息基金 - 人民币对冲 人民币 股票型 C1050115000052 IPFD2096 人民币 汇丰亚太股票（日本除外）专注波幅基金 - 美元 美元 股票型 C1050115000046 IPFD3096 美元 IPFD2100 人民币 安本环球 - 世界股票基金（暂停申购） 美元 股票型 C1050115000101 IPFD3100 美元 IPFD2101 人民币 贝莱德全球基金 - 环球股票收益基金（A8） - 人民币对冲 人民币 股票型 C1050115000100 IPFD2102 人民币 贝莱德全球基金 - 贝莱德环球企业债券基金（A8 - 人民币对冲) 人民币 债券型 C1050115000277 IPFD2103 人民币 贝莱德全球基金 - 贝莱德环球企业债券基金（A6 - 美元) 美元 债券型 C1050115000278 IPFD3103 美元 IPFD2104 人民币 贝莱德全球基金 - 贝莱德环球企业债券基金（A8 - 澳元对冲) 澳元 债券型 C1050115000279 IPFD3104 澳元 IPFD2105 人民币 汇丰环球投资基金 - 欧元区股票 - 美元对冲 美元 股票型 C1050115000127 IPFD3105 美元 IPFD2110 人民币 摩根日本基金 - A(累计) - 美元类别 美元 股票型 C1050115000280 IPFD3110 美元 IPFD2111 人民币 摩根日本基金 - A(累计) - 美元对冲类别 美元 股票型 C1050115000281 IPFD3111 美元 IPFD2112 人民币 摩根日本基金 - A(分派) - 美元类别 美元 股票型 C1050115000282 IPFD3112 美元 IPFD2113 人民币 美盛西方资产亚洲机会基金 - A类美元精选派息 美元 债券型 C1050115000264 IPFD3113 美元 IPFD2114 人民币 美盛西方资产亚洲机会基金 - A类澳元精选派息(对冲) 澳元 债券型 C1050115000265 IPFD3114 澳元 IPFD2116 人民币 贝莱德环球股票收益进升基金 - A6 - 美元 美元 股票型 C1050116000396 IPFD3116 美元 IPFD2117 人民币 贝莱德环球股票收益进升基金 – A8 - 澳元对冲 澳元 股票型 C1050116000397 IPFD3117 澳元 IPFD2118 人民币 贝莱德环球股票收益进升基金 – A8 - 人民币对冲 人民币 股票型 C1050116000398 IPFD2119 人民币 摩根国际债券基金 - 美元（暂停申购） 美元 债券型 C1050116000058 IPFD3119 美元 IPFD2120 人民币 摩根国际债券基金 - 澳元对冲（暂停申购） 澳元 债券型 C1050116000059 IPFD3120 澳元 IPFD2121 人民币 摩根国际债券基金 - 加元对冲（暂停申购） 加元 债券型 C1050116000060 IPFD3121 加元 IPFD2122 人民币 摩根国际债券基金 - 港元（暂停申购） 港元 债券型 C1050116000061 IPFD3122 港元 IPFD2123 人民币 摩根国际债券基金 - 人民币对冲（暂停申购） 人民币 债券型 C1050116000062 IPFD2124 人民币 汇丰欧元多元资产入息基金 - 欧元 欧元 均衡型 C1050116000164 IPFD3124 欧元 IPFD2125 人民币 汇丰欧元多元资产入息基金 - 美元对冲 美元 均衡型 C1050116000169 IPFD3125 美元 IPFD2126 人民币 汇丰欧元多元资产入息基金 - 澳元对冲 澳元 均衡型 C1050116000165 IPFD3126 澳元 IPFD2127 人民币 汇丰欧元多元资产入息基金 - 加元对冲 加元 均衡型 C1050116000166 IPFD3127 加元 IPFD2128 人民币 汇丰欧元多元资产入息基金 - 港元对冲 港元 均衡型 C1050116000167 IPFD3128 港元 IPFD2129 人民币 汇丰欧元多元资产入息基金 - 人民币对冲 人民币 均衡型 C1050116000168 IPFD2130 人民币 施罗德环球基金系列 - 环球黄金（暂停申购） 美元 股票型 C1050108000022 IPFD3130 美元 IPFD2131 人民币 贝莱德世界黄金基金 - 美元 美元 股票型 C1050116000237 IPFD3131 美元 IPFD2132 人民币 贝莱德世界债券基金 - 美元 - 分派 美元 债券型 C1050116000342 IPFD3132 美元 IPFD2133 人民币 贝莱德世界债券基金 - 美元 - 累计 美元 债券型 C1050116000343 IPFD3133 美元 IPFD2134 人民币 贝莱德世界债券基金 - 欧元对冲 - 累计 欧元 债券型 C1050116000344 IPFD3134 欧元 IPFD2135 人民币 贝莱德新兴市场股票入息基金 - 美元 - 累计* 美元 股票型 C1050117000054 IPFD3135 美元 IPFD2136 人民币 贝莱德新兴市场股票入息基金 - 美元 - 分派* 美元 股票型 C1050117000055 IPFD3136 美元 IPFD2137 人民币 贝莱德新兴市场股票入息基金 - 港元对冲 - 分派* 港元 股票型 C1050117000056 IPFD3137 港元 IPFD2138 人民币 摩根策略总报酬基金 - 欧元 欧元 另类投资型 C1050117000135 IPFD3138 欧元 IPFD2139 人民币 摩根策略总报酬基金 – 美元对冲 美元 另类投资型 C1050117000136 IPFD3139 美元 IPFD2140 人民币 摩根策略总报酬基金 – 澳元对冲 澳元 另类投资型 C1050117000137 IPFD3140 澳元 IPFD2145 人民币 贝莱德世界能源基金 - 美元 - 累计 美元 股票型 C1050117000189 IPFD3145 美元 IPFD2146 人民币 贝莱德世界能源基金 - 欧元 - 累计 欧元 股票型 C1050117000190 IPFD3146 欧元 IPFD2147 人民币 贝莱德世界能源基金 - 澳元对冲 - 累计 澳元 股票型 C1050117000191 IPFD3147 澳元 IPFD2141 人民币 施罗德环球企业债券基金 - 美元 - 分派 美元 债券型 C1050117000213 IPFD3141 美元 IPFD2142 人民币 施罗德环球企业债券基金 - 欧元对冲 - 分派 欧元 债券型 C1050117000214 IPFD3142 欧元 IPFD2143 人民币 施罗德环球企业债券基金 - 澳元对冲 - 累计 澳元 债券型 C1050117000215 IPFD3143 澳元 IPFD2144 人民币 施罗德环球企业债券基金 - 人民币对冲 - 分派 人民币 债券型 C1050117000216 IPFD2148 人民币 富达环球金融服务基金 - 欧元 - 分派 欧元 股票型 C1050117000227 IPFD3148 欧元 IPFD2149 人民币 富达环球金融服务基金 - 美元 - 分派 美元 股票型 C1050117000228 IPFD3149 美元

* 本理财计划下可能投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金的产品

** 可依据该编码在"中国理财网" （www.chinawealth.com.cn)查询该产品信息

以上海外基金清单可由本行不时增加、减少或调整，而无须事先通知投资者。

风险