家庭理财计划书（八篇） 外汇投资托管理财计划书模板范文大全

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家庭理财计划（实例）

理财规划书摘要

在具体分析这个家庭财务状况和资产分布情况的基础上，结合其职业特点和理财需求，本人为这个家庭制定了一份详实的理财规划书，以助其更好的规划人生，无后顾之忧。

理财原则：

通过合理的理财规划，实现家庭梦想，成就自由自主自在的人生。

理财假设：

通货膨胀率 4% 教育增长率 5% 房产出租收益率6%

股票投资收益率 15-25% 股票型基金投资收益率 10-15%

指数型基金投资收益率 10%左右配置型基金投资收益率 8%左右

理财师背景：

杨小勇，男，32岁，

1) 学历背景:江西财经大学金融学硕士在读；

2) 专业认证:2006 年中国金融理财标准委员会认证“金融理财师AFP”；20xx年江西财经大学首批“金融理财策划师”；

3) 工作经验: 银行个人理财业务金融理财师5年从业经验，现任上海浦东发展银行南昌分行贵宾理财中心贵宾理财经理；

4) 专长: 投资规划、保险规划、全方位理财规划；

5）保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可，金融理财师不得透漏任

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何有关客户的个人信息。

第一部分家庭基本情况和目标

张红，是一名准妈妈，再过3个月，小宝宝就要降临人世了。张红与朱先生都是19xx年出生的，今年正好30岁。结婚四年有余，希望小生命的诞生能给婚姻生活带来更加美好的开始。

张红是一名医生，税后月收入2000元左右。朱先生在一家外企担任工程师，税后月收入有4000元。以前，日常生活开销每月在2500元左右，但自从张红怀孕后，家庭支出明显增加。首先，为了让张红工作之余安心照顾肚子里的小宝宝，家里请了个保姆负责打扫卫生以及一日三餐等杂务，工资每月600元。另外张红从怀孕5个月开始，就报名参加了孕妇培训班，学费每月200元，加上各项孕检费等零杂，每月平均200元。这样算来，这个准三口之家每月的生活开销将近3500元。等孩子出生以后，日常开支可能还要增加。

…… …… 余下全文