理财顾问是做什么的？ 什么是保险理财顾问岗位

理财顾问岗位简介

理财顾问又称为财务顾问或理财规划师，指的是那些向个人和企业提供理财建议的专业人士。大多数人到理财顾问那里寻求指导，以帮助自己实现长期理财目标，其中包括债务管理计划、投资建议和制定储蓄计划等。企业有时为了获得资金管理方面的可行性建议而聘请理财顾问。

理财顾问岗位职责

理财咨询的范围非常广泛，可以包括从投资建议、税收规划到出售理财产品方面的所有问题。有的顾问侧重于一个较窄的领域，例如退休计划，而另一些顾问会帮助个人调整所有的理财目标。当选择理财顾问时，首先应该看一下该顾问所提供的服务范围，他们所采用的理财规划方法以及拥有哪类资格。并非所有的顾问都可以被授权出售债券，如果客户对此类服务感兴趣，应该提前咨询一下。

理财顾问岗位要求

1、年龄40周岁以下，本科及以上学历，金融、投资、经济类相关专业。行业经验特别丰富者，可放宽至大专学历。

2、具备1-2年以上客户营销或服务经验。

3、熟悉各类金融产品;具备一定的证券投资分析能力和丰富的客户资源。

4、具有较强的市场开拓能力和沟通能力。

5、具有证券从业资格。

理财顾问发展前景

发展路径：《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定，将理财规划师(chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师(CFP)认证、财务顾问师(RFC)认证、注册特许分析师(RCA)、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师(CFP)，简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。