警惕网络投资理财诈骗！ 外汇理财骗局揭秘案例

警示案例

2023年年初，湖北宜昌的郭先生在朋友推荐下，在一款叫“柏R”的投资理财APP上购买基金，前期投资不大，收益也陆续到账，为了不错失赚钱良机，他把20多万元的积蓄全部投了进去。有一天，郭先生发现手机上的这款理财APP突然打不开了。他立马意识到可能被骗了，赶紧去报案。

后经宜昌警方调查，“柏R”是由一家境外投资集团推出的金融理财平台，这款名为“柏R”的理财APP就是诈骗分子用于骗钱的工具。该APP上线运营仅仅两个月时间，就吸引了全国5万多人使用，共非法吸纳资金3亿元，后在警方的追踪抓捕下,国内涉案人员全部抓获，但部分资金仍未追回，投资者损失惨重。

案例点评

当前，各类虚假投资理财平台类诈骗层出不穷，手法各异。广大市民在网络投资APP上理财前一定要认真甄选，莫让不法分子有机可乘。网络投资理财骗局套路如下：

第一步：设置诱饵。在网络高度发达的今天，当人们遇到自己不熟悉的事物时，往往会问计于网络。骗子们也看好了这一方土壤，提前将毒刺种下，就等你挖掘，当你以为挖到宝藏时，其实这只是别人布下的陷阱。他们往往每天发大量的营销广告到各大网络平台，只要你搜索相关理财关键词比如“高收益、兼职、创业”等等，必然能够搜到他们发布的极具诱惑性的内容，上面进一步引诱你关注，等你上钩。

第二步：诱导充值。部分理财平台打着炒基金、炒外汇、做期货等名义，年化利率达到了30%以上引诱投资者，这类骗局往往配有大量的案例图片、用户感受、资金流水等等佐证他们是真实可靠的。此类平台往往需要手机号码注册，注册后马上有服务人员添加你的微信、qq等工具进行咨询。目标群体上钩后，与其聊天骗取受害人信任，随后推荐受害人下载、注册投资理财类APP，并向其中充值。

第三步：施以小利。受害人尝试投入资金后，短时间内即获得回报，骗子继续用“低投入、高回报”引诱其提高投资额度和频度，最终越陷越深。

第四步：诈骗收尾。受害人需要提取资金时才发现无法提取或无法登录该APP，这时骗子会以账户被冻结为由，让受害人继续投入资金进行解冻，投入后仍无法取回资金，也无法与骗子取得联系，最终竹篮打水一场空。

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馨提示

防范网络投资理财诈骗我们应做到以下几点：

1、不要被暂时的高利率迷惑双眼。对超高收益的投资要保持高度戒备，切勿相信只挣不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

2、不要盲目相信网络投资理财广告。网络广告里的高收益、低门槛、无风险的投资渠道，往往都是骗子编造出来的，其最终目的是通过他们搭建的非法理财平台、钓鱼网站，诱骗受害者在上面投资。

3、不加入全是陌生人的“投资群”。不轻信所谓的“理财高手”，不要轻信陌生人发来的“盈利图”，不要注册来路不明网络平台的“投资会员”。

4、不要向陌生个人账号汇款转账。向平台注资时要多方验证是否合法正规。一旦遭遇诈骗，保存好汇款或转账时的凭证并立即报警。

宜昌市打击和处置非法集资

工作领导小组办公室

来源：宜昌市打击和处置非法集资

工作领导小组办公室

原标题：《警惕网络投资理财诈骗！——教你识别非法金融活动骗局》