外汇货币掉期 中国银行外汇交易报价规则解读

产品说明

外汇货币掉期交易是指在即期买入一种货币卖出另一种货币的同时，远期再卖出这种货币买入另一种货币。也就是说一笔掉期交易是由一笔即期和一笔远期交易组合而成的。

产品特点

1.外汇即期和远期交易的结合，锁定了汇率风险，使客户能在不承担汇率变动风险的情况下，匹配两种外币资产的现金流，满足企业经营的需要。

2.交易货币品种：可自由兑换的各类货币，以美元、欧元、英镑、日元为主。

利率

人民币掉期业务以银行间拆放利率为基准，根据市场状况进行调节。

交易期限

提供一年内标准或非标准期限的外汇掉期报价，也可代理客户对外叙做一年期以上的外汇掉期交易。

担保

客户叙做即期以外的外汇买卖应交纳一定比例的保证金。

适用客户

有外汇收支的境内机构

办理流程

1.申请：客户向我行业务部门申请办理外汇掉期业务，需提交申请书及符合规定相应凭证。

2.审核：业务部门根据有关外汇管理规定，对客户申请书和相应凭证进行真实性、合规性审核。

3.询价：审核符合规定的，业务部门向资金部门询价。

4.受理：客户关系部门需落实客户交易保证金或扣减授信额度。中国银行相关部门在交易申请书上签字盖章，交易生效。中国银行结算部门向客户寄送交易证实书。交割日，客户按时与我行办理交割。

中行优势

中国银行外汇掉期业务不仅为客户报价，同时也为银行同业报价。