图解14种证券从业人员常见违法违规行为（附：最新监管处罚汇总） 期货股票基金区别与联系图解大全

梳理近年来的监管处罚可以发现，证券从业人员常见的违法违规行为，主要集中在涉“证券账户”和“虚假信息”两大方面。

为更加清晰的区分和展示项下各类违法违规行为的区别与联系，壹口集中对其进行了图解。其中，涉证券账户类有6类9种，涉虚假信息类有2类5种。

上面14种常见的违法违规行为，从处罚结果的类型看：操作账户一般为监管措施；违规炒股和私下接受客户买卖证券一般为行政处罚；内幕交易、利用非公开信息交易和操纵市场至少为行政处罚，严重者为犯罪需要入刑；虚假陈述一般为监管措施，较严重者为行政处罚，严重者为犯罪需要入刑；编制/传播虚假信息，一般为监管措施，较严重者为行政处罚，严重者为犯罪需要入刑。

2023年一季度，监管部门共给9家证券经营机构和19名分支机构从业人员出具了26张罚单。 机构罚单9张：均为监管措施，其中山东局4张，广东、陕西、福建、青岛和新疆局各1张。处罚类型上看，“责令改正”6张，“出具警示函”3张。 个人罚单17张：行政处罚5张（违规买卖股票4张，私下接受客户委托买卖股票1张），监管措施12张（“认定为不适当人选”2张，“出具警示函”10张）。其中证监会1张，重庆局5张，广东局和四川局各3张，北京局、山东局、湖南局、安徽局和新疆局各1张。 从违规事由上看，主要集中在：机构管理、业务管理、人员管理三个方面。 （一）机构管理 机构管理主要包括：业务许可证有关问题、未按要求报告等。 认定事由： 1.公司存在未申请换发原济南华信路证券营业部《经营证券期货业务许可证》，在新营业场所开业前即关闭原营业场所的行为。 2.2023年10月1日起，原10楼营业场所退租，未及时申请换发《经营证券期货业务许可证》，直至2023年6月24日《经营证券期货业务许可证》住所由“山东省德州市德城区湖滨中大道909号皇明文化大厦主楼1楼、10楼、11楼”变更为“山东省德州市德城区湖滨中大道909号皇明文化大厦主楼1楼、11楼”。 3.2023年2月印发的《关于调整反洗钱工作小组成员的通知》（信证鲁德〔2023〕1号）和2023年4月印发的《关于调整反洗钱工作小组成员的通知》（信证鲁德〔2023〕3号）未向监管部门报送。 4.公示信息不准确。你分公司人员信息公示不全，其中未公示的13名员工实际工作地点在华福证券新疆分公司，现场“公示牌”及“非现场交易营业部提示通知”将内设“西北分公司直属营业厅”公示为“营业部”，与你分公司《证券经营机构营业许可证》不符。 5.营业部及原营业部负责人于2023年1月收到法院传票，但未及时向我局报告涉及诉讼情况。 6.营业部向监管部门提供的材料中存在内容不真实情形。 （二）业务管理

业务管理主要包括：适当性不到位、营销/推广不合规、违规提供服务、客户异常监控与核查不到位等。

认定事由： 1.对部分同一MAC地址或手机委托监控预警事项未及时有效处理。 2.营业部未对部分客户交易区进行视频监控。 3.营业部异常监控系统存在同源委托预警的未处理记录458条，营业部未按照证监会关于账户实名制的监管要求对前述预警记录进行处理并采取管控措施。 4.营业部自2017年5月成立至2023年8月10日期间未对客户交易区进行监控录像，未保存客户交易区2023年10月15日至2023年12月16日期间监控录像。 5.个别客户在购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查文件或适当性评估结果确定书等的情形。 6.未谨慎评估投资者风险承受能力的情形。 7.分公司存在销售人员向投资者作出保证本金不受损失和承诺收益的行为。 8.分公司违规通过第三方公众号从事客户营销活动。 9.分公司时任负责人及员工在不具备证券投资顾问资格的情况下，通过微信群向客户提供具有证券投资建议内容的服务。 10.营业部负责人在未经批准的情况下，与他人合作以“贝盈网（贝赢网）”为平台，招揽有上市公司股票交易融资需求的客户，开展股票融资业务。 11.营业部负责人存在虚假陈述和有意隐瞒重要事实的违法行为。 12.营业部员工，未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但存在向客户提供投资建议的行为。 13.担任营业部负责人期间，存在违规为客户之间的融资以及出借证券账户提供中介和其他便利的行为。 14.在营业部任职期间，存在未按公司要求向营业部报备名下手机号码以及操作他人证券账户买卖股票的行为。 15.在营业部从业期间，存在替客户办理证券认购、交易的行为。

（三）人员管理

人员管理主要包括：违规行为管理/监测不到位、员工日常管理与考核不完善等。

认定事由： 1.营业部未采取有效措施严格规范员工执业行为，对营业部电脑使用情况监督失效，存在营业部员工使用营业部电脑替客户办理证券交易的情况。 2.营业部一前员工长期在客户交易区操作客户证券账户，营业部对此未能及时发现并有效实施合规管理。 3.营业部对合规人员等非营销岗位人员下达考核任务，营业部柜台经办人员兼任信息技术岗。 4.营业部员工王某青知晓客户乔某婷的账户密码并在营业部登陆客户账户，营业部员工张某睿知晓客户韩某婷的账户密码并在营业部登陆客户账户进行下单测试。

来源：券业合规

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