全球外汇监管之欧洲篇 国家外汇管理政策

德国：德国联邦金融监管局Federal Financial SupervisoryAuthority (BaFin)

希腊：希腊资本市场委员会Capital Market Commission

匈牙利：匈牙利金融监管局Hungarian Financial SupervisoryAuthority

爱尔兰：爱尔兰中央银行Central Bank of Ireland (CBI)

意大利：意大利金融市场监管局Commissione Nazionaleper le Società e la Borsa (CONSOB)

拉脱维亚：金融与资本市场委员会Financial and Capital Market Commission（FCMC）

立陶宛：立陶宛证券委员会Securities Commission of the Republic of Lithuania（LSC）

卢森堡：卢森堡金融业监管委员会Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)

马尔他：马尔他金融服务管理局Malta Financial Services Authority (MFSA)

荷兰：金融市场管理局Authority for the Financial Markets (AFM)

波兰：波兰金融监管局Polish Financial Supervision Authority (KNF)

葡萄牙：葡萄牙证券市场委员会Portuguese Securities Market Commission (CMVM)

罗马尼亚：罗马尼亚国家证券委员会Romanian National Securities Commission

斯洛文尼亚：证券市场管理机构Securities Market Agency (ATVP)

西班牙：证券市场委员会Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

瑞典：瑞典金融监管局FinancialSupervisory Authority of Sweden

英国：金融行为监管局FinancialConduct Authority（FCA）

非欧盟成员国但属于欧盟经济区：

1.冰岛：冰岛金融监管局IcelandicFinancial Supervisory Authority

2.列支敦斯登：列支敦斯登金融市场管理局Financial Market Authority (Liechtenstein) (FMA)

3.挪威：挪威金融监管局Financial Supervisory Authority of Norway（FSANorway）

欧盟监管机构对持牌公司的资金要求大致从80,000欧元到730,000欧元不等，年费也根据公司营收等有不同的标准。

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英国金融行为监管局(FCA)

1.概况

全称：Financial Conduct Authority，即（英国）金融行为监管局。简称FCA。

官方网站：http://www.fca.org.uk/

总部：英国伦敦

2.简介：

英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。FCA旨在对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。

3.监管对象

商业银行、投资银行、保险、交易商等金融机构。

4.目标

有四方面：

(1)维护英国金融市场及业界信心。

(2)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

(3)确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。

(4)监督、防范和打击金融犯罪。

实现目标的基本原则

(1)重视成本与效益的经营观念。

(2)加速金融服务业的改革。

(3)重视金融管理及金融服务业国际化的本质，维护英国的竞争地位。

(4)在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡；维持公司合理竞争的价值。

5.职责范围

负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。与英格兰银行(BOE)同隶属财政部，FCA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。

较FSA，FCA对风险的容忍度将更低，并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着