2023年外汇测试费 外汇测试答案(五篇) 外汇业务测试题及答案详解

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外汇测试费 外汇测试答案篇一

（一）关于1814交易外汇局业务参号优化为：当柜员在“买卖种类”输入“结汇”，业务参号前端反显j，柜员根据外汇局结汇申请书输入25位业务参号；当柜员在买卖种类输入“售汇”，柜员根据外汇局售汇申请书输入25位业务参号，“1814个人结售汇交易”其他操作不变。

（二）新增分行参数，用于控制结售汇/套汇价格确认书、外汇兑换水单建行实际报价牌价打印，各行可根据具体情况决定是否在个人结售汇水单上打印或不打印成交时建设银行的实际报价。

（三）是否启动“1814个人结售汇交易”完成个人结售汇业务，请各行根据总行个人金融部的通知办理。

二、韩元、新台币兑换

（一）1819结售汇开盘收盘交易

本交易新增了业务类别：“21 即期结售汇(非直通)”与“51 个人结售汇(非直通)”，既可由一级分行国际业务部控制此类业务的开收盘，也可单独控制韩元、新台币等非直通式结售汇平盘币种的开收盘。

（二）1807非直通式平盘结售汇交易

本交易支持韩元、新台币等非直通式结售汇平盘币种的对公、对私结售汇的交易，日终结售汇敞口由交易网点平盘至一级分行外币头寸机构。

（三）1846平盘买卖和结售汇敞口查

本交易为非账务性交易，用于一级分行实时查询全行外汇买卖与结售汇各币种敞口情况，对对公和对私非直通式平盘结售汇敞口分别反映，查询结果作为平盘依据。

（四）1826非直通式结售汇平盘

本交易用于一级分行对辖内非直通式平盘结售汇币种敞口与行外交易对手进行平盘并进行相应的账务处理，该交易分非直通式对公结售汇平盘和对私结售汇平盘。

（五）1880银行结售汇台账

本交易新增非直通式结售汇平盘台账查询。银行结售汇台账按交易明细打印，包括非直通币种兑换报表数据。

（六）注意事项

1．请各行根据总行业务部门通知办理韩元、新台币现钞兑换业务。

2．开办韩元、新台币现钞兑换业务的分行，需通过“0043尾箱维护-5端末补登” 对尾箱进行端末补登以添加韩元、新台币币种，该交易会使尾箱中现金信息清空，在进行尾箱端末补登前，应打印记录下原尾箱中的现金信息，补登后依据原信息，通过9982交易进行手工配款。

3．各分行应根据韩元、新台币兑换业务的实际开办需要，按照《中国建设银行核心业务处理系统应用参数管理办法》及《中国建设银行核心业务处理系统应用参数管理实施细则》（建总发【2007】84号）要求，为涉及韩元、新台币资金清算的机构开立“xx行存放系统内清算款项户”、“***行一般借款户”、“***行系统内借出转贷款资金户”。

外汇测试费 外汇测试答案篇二

外汇保证金

１：什么是外汇保证金？

在各样投资项目中，最公1190917而最吸引人的可酸是外汇保证金叫．外汇保证金交易就是投资者一银行或经济商提供信托进行外汇交易．银行经济商一般可以提供99%以上之信托,换言之投资者只要持有1%左右的资金(保证金)就可进行外汇交易,可谓小财大用！

２：谁参与外汇市场?

外汇市场被成为银行同业市场的原因是这个市场一直以来有银行主导,包括中央银行.商业银行及投资银行.但是,其他参与者的比重现在正迅速的增长,包括:跨國公司,全球性货币经理人,注册外汇商,國际过比经纪,起火交易人.齐全交易人及个人投机者

３：外汇市场在什么时间交易？

外汇市场是一个２４小时的市场,但市场一般活跃时间在１４：００－２４：００４：如何获利？

货币的价值因应外汇交易的气氛而不停高低波动，如日圆一天的波动大概在０.７％至１.５％．投资者不但可以在低价买入，高价卖出获利：也可以从高价卖出（空投／沽空），在低价买入而获利；因为外汇保证金交易有预购和预售的特色，容许相向投资．而且外汇保证金交易并没有制定的结算日期，交易一瞬间即可完成，全日２４小可以进出市场，也可以随时改变投资方向策略，是最灵活可靠的投资．

５：我如何管理风险？

资金管理和止损盘是外汇交易最常用的风险管理工具．止损盘保证持仓能够在预设的汇率平仓．如果市场与投资人的持仓方向相反，止损盘就可以把损失限制在预设的位置．外汇市场的流 动性保证限价盘和止损盘可以被执行．

外汇保证金的优点

１：投资成本低：银行经济商一般提供９９％以上之信托，换言之投资者只要持有1%左右的资金（保证金）即可；

２：双向交易投资：涨跌都可获利；

３：风险可控制：可预设限价和止损；

４：资金灵活：投资大小和资金由自己支配，可随时抽取资金；

５：全球２４小时交易：选取获利的机会多；

６：收费低廉：手续费低于千贩n唬?

７：全球每日交易量超过２万亿美元：不易手人为操纵，所谓真正的公平，公正；８：透明度高：所有行情，数据和新闻都是公开的；

９：交易快：在绝大多数情况下外汇是实时成交；

１０：回报率高：一天有一倍以上的获利可能，

外汇测试费 外汇测试答案篇三

外汇交易市场，是全球最大的金融交易市场，日成交量为$1.5万亿美元。外汇交易是即时买进一货币与卖出另一货币。外汇交易是以浮动汇率交易成对货币，例如: 欧元/ 美元或 美元/日元。外汇交易不设交易所。外汇交易市场为“柜台市场” 或 “银行同业”市场，这是因为外汇交易是由两方通过电话或电脑联网所进行完成的。外汇交易市场也可称之为“银行同业”市场是由于该交易一直以来是由银行业，包括中央银行，商业银行，投资银行所支配。不过，现在市场其他参与者所占之比例在不断上升，包括跨国企业，全球性资金管理人，注册交易员，国际资金经纪，期货与期权交易员及投机者。随着外汇市场不断发展，越来越多的股票及期货投资者将资金转投到外汇市场。以下就是外汇市场成为投资热点的优势所在： 24 小时市场

外汇市场 24 小时开放，不像股市，只在上午 9 ：30 到下午 3：00 交易。因此外汇市场适合活跃的交易者。投资者可以根据自己的作息时间进行交易。同时，24 小时不间断的特性保证最小的市场裂缝；换句话说，排除了开市价格戏剧性高于或低于收市价格的可能性。也就是说，因为 24 小时的市场，裂口性高开或低开是不可能的。

成本低，低佣金1

外汇交易的成本是极低的，仅为买卖差价的几个点而已。此外，一个纯电子市场使得交易者可以直接与庄家进行交易，从而可以进一步降低交易成本。因为外汇市场提供了 24 小时的流动性，交易者得到了狭窄和具竞争力的价差，使在线外汇交易更成为短线交易者的乐园。最大最公平的市场

外汇市场平均日交易量1.5万亿美金，相当于期货市场的 40 倍，美股市场的 30 倍，令其成为全球最大，同时也是流通性最高的市场。流行性很大的益处在于，很少甚至没有人可以操纵外汇市场。这也就是外汇市场成为全球最公平的市场的主要原因。此外，市场的高流通性保证交易的准确执行，市场趋势非常明显，特别适合技术分析。

市场信息透明,数据可预期

外汇市场交易主要有各国数据影响外汇交易,如美国非农数据.就业人口,ism非制造业指数,央行利率.都是无法由人为操控.周一开盘就能获知周一到周五将要公布的数据,方便投资做出预期,相应的操作.杠杆比率，放大资金

杠杆比率是决定某个市场是否值得投资的重要因素之一，因为交易者可以通过对杠杆的运用来度身定做暴露于风险的程度。如投资者开立一个标准账号，那么一手单的大小是 100,000 美元。在没有杠杆作用的情况下，无论是买或卖，交易者都必须拿出 $100,000 才可以参与交易。但如果杠杆比率为 100 倍，那交易者无论买或卖，都只需拿出 $1000。这一杠杆比率远高于股票及期货市场，使交易者具备了根据市场波动获取最大盈利的能力。同时，杠杆比率也使得小额投资者可以进入到这个原本属于大投资的市场。

交易t+0,操作更灵活

外汇实时交易是采用t+0的灵活交易方法,投资者可以随时进出建仓或者平仓,当发生和自己判断不利的的事情发生的时候能够及时平仓,并可以反向做单赢利.市场透明

外汇市场的透明度非常之高。一家信誉良好的经纪商会为交易者提供实时更新的、可执行的报价。虽然，股票和期货也已经有在线交易，但是，在线交易所显示的价格只是最后的成交价，非可执行价格。进一步说，在线交易，能确保交易者的所有价格都是公平的。但当进行股票和期货交易时，交易者首先必须要求经纪人报价，这样一来就给了经纪人一个查看交易人部位的机会及就交易者的部位而操纵价格的机会。外 汇 资 料

外汇测试费 外汇测试答案篇四

1、外汇首先要看势是往上还是往下（看日线或四小时线或看周线也可以）。

2、再看六十分钟线，结合rsi来看。当rsi首先有一次突破70可以买入一点。第二次突破

70，可以投入多点。

3、满足条件买入后，当冲高回落0.22%，就可以先平仓。即：最高价格*99.78%=平仓价。

4、反过来，在下跌行情，当六十分钟线，结合rsi来看跌破三十后，第二次跌破可以做卖

出。

5、满足条件卖出后，当冲低上0.22%，就可以先平仓。即：最低价格*100.22%=平仓价。

*但上下两方的rsi有到过40-50在上70以 上或30以下。就是最后平仓机会。

1、保本

在最下面的黄线买入，就是他

们说的保本的意思。最下面的那条线是我自己画的 做投资前，要想个保本的办法。

2、由保本衍生出：风险的厌恶者。

3、有自己的投资哲学。

外汇测试费 外汇测试答案篇五

一、参加人员

二、规则：每位面试者须回答基础题1-2题，提高题1题。从专业知识理解（50分）、语言表达能力（30分）、仪表举止（10分）及协调应变（10分）综合评分，80分以上合格。

三、基础题：

人民币向境内、境外支付时分别该如何申报，如何进行rcpmis登记。

nra人民币向境内按实际交易编码填写，无需申报

nra人民币向境外支付，报822030—非居民向境外付款

nra人民币付给境内企业，由境内企业报送rcpmis

nra人民币付给境外企业，由nra公司报送rcpmis

2.外债入账需要企业提供什么资料，入账时的注意点是什么？

业务登记凭证、外债签约情况表 注意点：先登录400系统，查询入账的外债账号与业务登记凭证上的业务编号是否一致。一笔外债要对应一个外债账户。审核汇款人与外债签约情况表上的是否一致

3.企业归还外债，需要提供什么材料，具体审核要点是什么？

提供材料：还本付息通知书、业务登记凭证、外债签约情况表、如归还利息超5w美金还需提供税务备案表

审核要点：1.审核本次付汇，是否在还本付息通知书需还金额内

2.登录外管网站，输入业务登记凭证要素，查询该笔外债是否已做过提款，本次付汇是否在可归还外债额度内

3.审核本次付汇的收款人与外债签约情况表上的债权人是否一致

4.请分别阐述a、b、c类企业办理进口货到付款需要提供的单证及操作要点

a类：合同、发票、报关单其中之一

注意点：在单据正本上签注付汇金额、日期并留存相关单证正本或复印件 b类：合同、发票和报关单

注意点：1.在单据正本上签注付汇金额、日期并留存相关单证正本或复印件

2.审核进口货物报关单—进口日期是否超90天，不得办理90天以上的延付（在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的b类企业，自列入b类之日起6个月后，可经外管局登记办理）

3.通过外管局网站核注付汇额度并打印留存

c类：登记表

5.请说明一下osa账户和nra账户的区别。

6.待核查账户的收支范围及管理原则。

收入：一般贸易区企业贸易项下的出口货款收入、进口货款退回及出口信保赔款等（不含出口贸易融资项下境内银行放款及境外汇款，不含人民币收入）b 类保税区企业货款也入29 支出：结汇或原币划转入企业经常项目外汇账户；以及经外汇局登记的其他外汇汇出 管理原则：账户内资金不得直接对外支付，不得相互划转；

按活期存款计息，不得用于质押人民币贷款，外汇融资或理财业务； 公检法等执法部门可以依法凭强制执行令等直接从待核查账户划款

7.请简单介绍外汇资本金账户的开户及入账的办理原则。

 资本金开户：提供业务登记凭证，银行凭业务登记凭证打印出来的资本金流入控制信息表为其开户。账户应以外商投资企业名义开立，可在不同银行开立多个，可以异地开户

 资本金不得以现钞形式出资，资金来源包括境外汇入或境内划入。区别与普通汇出汇款作为一笔境外汇入的资本金需要注意4点：

1.判断款项性质。如收款帐号为26或是20114，再进一步通过保函或是电话确认是初始还是增资

2.查询该企业尚可流入资本金额度。如因汇率差异、支付手续费等特殊原因导致本次流入金额超过尚可流入金额的，累积超过金额不超过等值3万美元也可入账。若汇款币种与注册资本币种不一致时，以人民币公布的当日人民币汇率中间价换算。

3.入账 入收款人26账户，交易编码根据实际情况（初始622011或是增资622013）并在附言处注明“资本金”和20位业务编号。4.申报。保存基础信息

8.如何办理美元全额到帐业务？

由于我行与chasus33有协议美元全额到帐只要发103报文给chasus33, 费用方式选择our在报文72栏位注明/fnd//preadv/就是可以。

如果收款行是美国本土的收款行，则不需要通过chasus33，只要选择费用方式our，就能全额到帐

9.b类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务该如何办理？

汇入、结汇或划转(一)货款

a.预付：

1、经办查询名录和分类、实施电子数据核查，打印留存（支行扫描）；

2、合同、发票和收汇水单，在单证正本上签注收汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；

b.货到：

1、经办查名录和分类，实施电子数据核查，打印（柜面扫描）；

2、出口报关单、合同、收汇水单，在单证正本上签注收汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；

3、不得签订含90天以上（不含）收汇条款的出口合同。出口货物报关单的出口日期不得早于收汇日期90天（例外：在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的b类企业，自列入b类之日起6个月后，可经外汇局登记办理）

（二）退汇

a.错误汇出退汇

1、入账时审核原支出凭证

2、待核查结汇或划转时审核原支出凭证、《登记表》、收汇水单，在单证正本上签注退汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；

3、复核通过监测系统签注《登记表》 b.其他原因退汇

1、入账时审核原支出申报单证、原进口合同

2、待核查结汇或划转时审核原支出申报单证、原进口合同、收汇水单（退汇的同时发生货物退运的实施电子数据核查；无货物退运的，应凭《登记表》办理）在单证正本上签注退汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；

3、复核通过监测系统签注《登记表》或实施电子数据核查

（三）转口贸易

进口合同、出口合同、相关货权凭证、支出申报凭证和收汇水单（收支间隔超90天，还应审核《登记表》）（收入超支出20%的还应审核《登记表》 进口合同、出口合同和相关货权凭证

支出：

（一）货款

a.预付：进口合同和发票

注意点：

1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；

2、单据需审核原件，在单证正本上签注付汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；

3、经办通过监测系统查询可付汇额度并打印（支行扫描），业务通过后复核实施电子数据核查 b.货到：进口报关单和合同

注意点：

1、付汇时查名录和分类。在汇款申请书上标注；

2、单据需审核原件，在单证正本上签注付汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；

3、审核进口货物报关单—进口日期是否超90天，不得办理90天以上的延付（在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的b类企业，自列入b类之日起6个月后，可经外汇局登记办理）

4、经办通过监测系统查询可付汇额度并打印（支行扫描），业务通过后复核实施电子数据核查；

（二）退汇

退汇（错误汇入）原收入凭证、《登记表》

注意点：

1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；

2、原收入凭证上签注退汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；

3、复核通过监测系统签注《登记表》；

退汇（其他原因）

原收入申报单证、原出口合同

1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；

2、退汇的同时发生货物退运的，经办通过监测系统查询可付汇额度打印（支行扫描），业务通过后复核实施电子数据核查；

3、若无货物退运的，应凭《登记表》办理，复核通过监测系统签注《登记表》

（三）转口贸易

进口合同、出口合同和相关货权凭证

注意点：

1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；

2、审核单据原件，在单证正本上签注付汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；

3、货权凭证；

4、收支间隔不得超90天（不含）（例外：在分类监管有效期内指标情况好转且没

有发生违规行为的b类企业，自列入b类之日起6个月后，可经外汇局登记办理，银行还应审核《登记表》）

5、支出时把握20%

10.c类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务该如何办理？

所有业务凭《登记表》办理

11.b类企业办理转口贸易的收入及后续对外支付该如何处理？

收入: 进口合同、出口合同、相关货权凭证、支出申报凭证和收汇水单（收支间隔超90天，还应审核《登记表》）（收入超支出20%的还应审核《登记表》 进口合同、出口合同和相关货权凭证 支出：

进口合同、出口合同和相关货权凭证

注意点：

1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；

2、审核单据原件，在单证正本上签注付汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；

3、货权凭证；

4、收支间隔不得超90天（不含）（例外：在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的b类企业，自列入b类之日起6个月后，可经外汇局登记办理，银行还应审核《登记表》）

5、支出时把握20%

12.请介绍汇入汇款入账的基本流程。

a.接收报文、落实头寸

我行新国结系统通过swift、境内外币、宁波实时清算、二代大额来帐等支付系统收到 的汇入汇款报文，在落实头寸后，会自动生成汇入汇款待办项任务。

b.解付

汇入汇款应以“收妥头寸”“随到随解、谁款谁收”为原则

a)收汇途径为swift、境内外币、宁波实时清算、大额来帐，经办人员双击一笔汇入汇款待处理业务，通过手工交换的方式取得中行贷记通知，需要手工发起汇入汇款任务。b)核对、筛选汇款信息（包括汇款人名称、国别，收款人户名与账号、汇款人类型、汇款电文附言等信息；注意汇款人名称需为企业名称）；然后确定收款人户名与账号是否一致、款项性质以及是否有押汇信息（查看客户备注信息是否有相关的确认保函，对于户名账号有误、无法确定款项性质和是否还押汇的汇款，需发保函向客户确认）。c)判断是否为可收汇款项，须符合外汇政策和企业营业资格范围（例如两个一般贸易区企业一般不能用外币结算，除进料深加工等特殊情况,详见实务操作）

d)解付入客户帐（经办人员综合收款人的类型、收款账户的类型以及汇款报文中的附言信息判断汇款性质，直接解付或审核相关资料后进行解付。根据来报中的收款人账号入对应网点的相应账号，企业有特殊要求除外，对于因解付信息不完整等原因造成无法解付款项的汇款，应挂账并向汇款行查询）。

e)根据外管政策规定判定是否需要申报，需要申报的款项在入账的同时完成申报

13.如何处理a、b、c类企业进口退汇的入账？

a类：错汇退回需原支出凭证并批注退汇金额，日期并加盖印章，复印留存，入待核查，入账时不申报，删除原入账申报。

其他退回需原交易合同、申报凭证、在入账水单上批注退汇金额，入账时需申报，无需

删除原申报。

b类：错汇退回同a类，如后续有对应该笔退汇的结汇或划转需凭登记表处理，并通过检测系统签注登记表

其他退回需原支出凭证、原进口合同，在单证正本上批注退汇金额，日期并加盖印章，复印留存，退汇同时发生货物退运的实施电子数据核查，无货物退运的应凭登记表办理。点价项下退汇，须在完成支出后才能办理入账 c类：登记表。

超180天都需登记表。

14.如何办理对私居民的外币入账业务？

对于境内个人，需要区分此款项性质为货物贸易项下还是非货物贸易项下，货物贸易项下的境内个人收款，需要入个人的外汇结算账户，相应的入账、申报参照机构账户管理；对于非货物贸易项下的境内个人收汇和境外个人收汇，汇兑部审核汇款信息后，一般是将款项划入一级支行备付金账户（26203-14），在附言处注明收款人的账号与户名，由支行联系客户来我行进行国际收支申报（对私居民3000美元以下收汇由银行直接报送基础信息，客户无需进行国际收支申报），申报完毕后有支行最终将款项解付入客户账户

15.外汇资本金账户内资金结汇需要审核哪些材料？发票核查途径有哪些？

转账支票进账单或特种转账凭证

资本金结汇所得人民币资金的支付命令函 资本金结汇后的人民币资金用途证明文件

会计师事务所出具的最近一期验资报告、资本项目信息系统打印的出资确认表、资本金账户的对账单

前一笔资本金结汇所得人民币资金对外支付证明（若为第一次结汇无需提供）及真实性资料。

外商投资企业年检页面的截屏或者在支付命令函上注明“查已年检”。

发票核查可以通过税务局的认证清单上核查、可以在税务局网上进行核查

16.非银行债务人外债结汇审核材料及审核原则是什么？

转账支票进账单或特种转账凭证

外债结汇申请书（包括结汇资金来源、金额及用途等，同时明确“本公司承诺该笔外债资金结汇所得人民币资金实际用途与申请用途保持一致；若不一致，本公司愿承担相应法律后果。”）

《境内机构外债签约情况表》复印件。

与结汇资金用途相关的资金用途证明文件：合同（合同必须要素：品名（是否与企业经营范围相符），单价，付款期限，交货时间)前一笔外债结汇所得人民币资金对外支付证明（若为第一次结汇无需提供）及真实性资料：发票（发票所载内容应与合同相符）及发票的认证结果清单。外商投资企业年检页面的截屏或者在支付命令函上注明“查已年检”。业务登记凭证

资本项目信息系统控制信息表截图

审核原则；实需原则、参照资本金结汇原则

四、提高题：

17.请介绍一下汇兑盈产品及其操作流程。

定义：汇兑盈是指通过境外银行办理结售汇业务，从而帮助企业在符合监管规定的前提下规避汇率风险的产品。该产品包括即期、远期交易，涉及的币种可为各类可自由兑换币种对人民币。

分类：按时间分远期汇兑盈、即期汇兑盈，按交易主体分汇兑盈1号、汇兑盈2号 操作流程：

1.选定目标客户，签署主协议

2.分支行向金融市场部确认参考报价，金融市场部向国外询价 3.分支行审核汇兑盈业务申请书、初审贸易真实性 4.国际部贸易真实性审核，在途资金确认 5.分支行向金融市场部提交申请书、审批单

6.金融市场部通过审批后与境外银行确认报价，收到回执 7.金融市场部将审批单发送给分支行

8.国际部收到回执，审批单等其他材料后发送报文（mt202+mt299）通知交易对手业务币种、汇率、交割日及清算路径

9.境外银行将外币兑换成人民币汇入我行 10.我行解付给客户 信息录入

18.转口贸易先收后支，收入方式为tt，支出方式为信用证时，如何进行进出口的联动？

进口部在开证经办时，将开证合同扫描至信用证开证项下

进口部经办在信用证来单承兑时，将单据中发票、提单及正本加盖客户印鉴的《对外付款/承兑通知书》第三联 申报主体留存联，至来单登记项下；网银发起承兑的，打印并扫描承兑交易中生成的，含有网银流水号的，《对外付款/承兑通知书》（简称网银联），至来单登记项下。

在先收后支的情况下，汇兑部经办在收汇时将“收汇日期”、“收汇金额”，“ir号”批注在《对外付款/承兑通知书》第三联或网银联的影像上,并做“关联业务提示”交易，将该笔收汇业务与信用证来单“ab编号”相关联。并在ir业务号项下扫入下家合同、发票。信用证到期付汇时，进口部经办将“收汇日期”、“收汇金额”与“ir号”批注于用于归还客户的正本《对外付款/承兑通知书》第三联 申报主体留存联上，并加盖银行业务章；网银付汇的，打印并批注用于归还客户的网银联（进口付汇交易生成）；并扫描至系统内，打印ir编号下的合同、发票归入卷宗即可。

19.请讲解办理tt进口押汇时，单笔额度项下的信贷审批流程。

分支行经办员发起——支行协办员审查——国际部经办员审查——支行管理部审查——支行行长——总行授信子流程——分支行经办员提出出账——放款中心记账——国结系统

20.什么叫境外放款，资金来源有哪些？

定义：境内企业在核准额度内，以合同约定的金额、利率和期限，为其在境外的关联公司（全资附属企业、参股企业、母公司、股权关联关系的境外企业）提供直接放款的资金融通

资金来源：自有外汇资金,包括经常项目外汇帐户和资本金外汇帐户内的资金 人民币购汇资金

经外汇局核准的外币资金池资金

21.请讲解一下tt进口代付的申报原则。

22.请介绍汇出汇款币种为泰铢，账户行为富国银行时的办理流程。

首先向富国银行询价，跟客户确认报价后，在汇款敷衍填写需要支付的小币种金额及汇率

编辑富国银行报文格式： from bknbcn2n to

pnbpus3nnyc 32a: /value/fcy/amount 71a:our 72：/rec/pls debit our usdacctwith you at rate 小币种汇率 注意事项：报文拟制时，71栏必须勾选our； ① 业务经办人员在拟制报文时的金额为小币种折算为usd amount（所需支付的小币种金额按汇率表折算为美元的金额），在“支付途径”组件中编辑报文时，请务必勾选报文的108域，同时在108域栏位按照以下格式输入内容：“xbz+机构号+yymmdd+2位序号”，总位数不超过16位。例如：北京分行2013年1月10日第一笔小币种汇款，则108域填写如下：xbz0770113011001 ② 需提交境外汇款申请书和授权清单至总行授权人员，请务必在境外汇款申请书的右上角空白处注明：“小币种汇款业务，小币种汇款金额”字样，同时在授权清单的对应业务

旁备注：“小币种汇款业务，请打回报文修改32a为实际小币种汇款金额”； ③ 由授权人员打回报文，并由业务经办在报文前置中将报文32a的汇款币种和金额修改为对应的小币种币别和金额。