信托公司：家族信托业务规模及特点！

来源：上海信托圈

导读：截至2023年末，家族信托存量规模已达3494.81亿元，较2023年增长了约30%。预计未来二十年内，我国将迎来史上最大规模的私人财富代际传承。

截至2023年末，家族信托存量规模已达3494.81亿元，较2023年增长了约30%，存续家族信托个数约为1.5万个，68家信托公司中开展了家族信托业务的高达50家以上。

预计未来二十年内，我国将迎来史上最大规模的私人财富代际传承。

进入后疫情时代，在中国经济逐渐稳步发展的今天，有着“保证财富安全”需求的高净值人群数量不断增加，越来越多的高净值人士选择家族信托作为财富传承的工具。

数据显示，2023年疫情发生以来，家族信托两年期间的平均年化增长率为75%，疫情同时从需求端和供给端刺激了家族信托的发展。

近期，有61家信托公司披露了2023年年报，年报中披露多家信托公司在2023年家族信托业务实现了快速增长。

以下是上海信托圈公众号根据各家信托公司年报开展家族信托业务的数据统计分析：

建信信托

截至2023年末，建信信托家族财富管理规模超800亿元，持续领先行业，并携手胡润百富重磅发布“中国首部家庭信托研究报告”。

年报显示，2023年末，该公司信托资产规模近1.7万亿元。其中：业界首创破产重整服务信托，规模超2300亿元，创新性以信托模式参与企业破产重整、风险化解；信贷资产证券化累计发行规模突破1.2万亿，蝉联行业榜首。

2023年5月27日，建信信托推出普惠家庭信托——“爱予信托关爱成长系列”，该信托门槛为40万元，自然人委托人需满足“合格投资者”要求。根据委托人的资产状况和投资偏好，提供稳健型、平衡型和成长型三类方案，实现全线上运营管理。目前，建信爱予信托产品已运行届满一年。

平安信托

截至2023年末，平安信托家族信托受托管理规模增长68%，保险金信托全年落地规模行业第一。

在家族信托领域，平安信托是“先行者”，开创了国内家族信托发展历史上的多个第一：2012年，成立了国内首单家族信托，规模5000万，期限50年；2014年，成立国内首单纯公益性质的家族信托；2015年，注册国内首个家族信托品牌“鸿承世家”；

“以越世之见，传大家风范”，是平安信托家族信托品牌“鸿承世家”的品牌标语，凸显家族信托对于家族财富和家风传承的独特价值，帮助高净值客户解决全生命周期的家业传承、风险隔离、财富规划、公益慈善等多领域的需求。

另外，近期平安信托家族信托品牌“鸿承世家”全新品牌形象广告“刷屏”深圳宝安机场。

平安信托资产管理总规模达4613亿元，同比增加703亿元，增长率为18%，其中投资类信托增长116%至2477亿元，服务类信托规模增长92%至1047亿元，业务转型取得显著成效。

中信信托

截至2023年末，中信信托的家族信托、保险金信托和慈善信托服务客户超过3600名，合作渠道超30家，受托资产规模近560亿元，同比增长13%。

中信信托--这家头部信托在过去一年资产规模明显收缩，公司信托资产余额由2023年末的12247亿元降至9788亿元，收缩幅度整整20%。

中信信托最新出炉的年报显示，2023年，中信信托主要在证券投资信托、家族信托与保险金信托、企业/职业年金受托管理业务、特殊资产管理业务、涉众性社会资金受托服务业务等领域取得模式突破和新的展业成果。

中信信托相关人士表示，公司大力拓展创新转型业务，家族信托、标品信托、资产证券化信托等创新业务规模期末达人民币3014亿元。

外贸信托

截至2023年末，外贸信托家族信托存续单数超过2500单，管理规模突破500亿元。

年报显示，2023年外贸信托实现营业收入33.4亿元，同比增长8.2%，近3年保持稳步增长；利润总额21.3亿元，同比增长15.3%。外贸信托信托资产规模11051.4亿元，同比增长63.7%，其中主动管理规模占比进一步提升6.9%，达到83.3%。

数据显示，外贸信托投向证券市场规模7098亿元，同比增长132.4%；主动管理基金中的基金（FOF）构建四大策略产品线，规模突破200亿元；2023年固有资产208.2亿元，同比增长6.4%，净资产197.9亿元，同比增长3.7%。

外贸信托坚持以客户为中心，获得股东、客户、行业专家以及合作伙伴广泛认可，2023年获取各类荣誉十余项，市场影响力和品牌形象不断提升。

中航信托

向财富管理转型的过程中，服务信托中的一大类型——家族信托成了不少信托公司发展的锚点，中航信托也不例外。

中航信托家族信托规模超300亿，进入行业第一梯队。

截至2023年末，中航信托新增家族信托服务规模125.25亿元，同比增长108%。中航信托依托鲲鹏家族办公室，先后开拓了股权信托、不动产信托、慈善信托、员工福利信托等家族信托新领域，满足了家族客户多元金融与服务需求，为企业（家族）提供一站式家企综合服务解决方案。

2023年3月，中航信托协助委托人通过家族信托持有近亿元初创型科技企业股权，为委托人实现家族企业股权稳定以及财富有序传承的双重需求。

中航信托2023年度报告显示，2023年，中航信托实现营业总收入34.88亿元，净利润16.79亿元。受托资产规模同比增加1.64%，达6774.71亿元。其中，投向房地产和基础产业的信托资金规模有所下降，而投向实业领域的信托资金规模却快速上升。中航信托在绿色信托、服务信托、航空供应链、家族信托、慈善信托和资产配置等创新业务领域取得突破。

长安信托

长安国际信托早在2013年正式启动家族信托业务，也成为国内第一批开展家族信托业务的信托公司之一。

目前长安信托的家族信托业务存续规模已达200亿元。

例如，针对部分企业存在的二代接班难问题，长安国际信托研发了股权型家族信托，通过下设SPV的方式间接持有家族企业。实际管理企业的经营由企业家客户或其指定的人或机构担任，从而保证企业的持续经营。同时，企业盈利作为信托财产分配给各家庭成员受益人。这一举措也实现了家族企业的经营权与收益权相分离，从而达到企业永续传承的目的。

2023年6月，长安国际信托设立的股权家族信托间接持股公司在境内A股首发（IPO）上市，实现股权家族信托历史性突破，成为国内信托业发展的里程碑事件。

2023年，长安国际信托还在国内率先落地了境内祖母信托，为以企业家为代表的高净值人士在跨境财富传承过程中提供