泰康保险金信托服务介绍25页.pptx

康先生父母每人每年可固定从信托账户领取10  万元。同时，规定康先生的儿子为两位老人的后续 顺位受益人，在将来父母百年之后，其受益权由康 先生儿子获得。信托中设置医疗金条款，若康先生父母产生大 额医疗支出，可从信托账户中支取资金用于支付医 疗费用子女教育条款从年满20周岁开始，康先生儿子每年可固定从 信托账户领取20万元，用于日常消费支出。信托中设置奖学金和创业金条款，将来康先生 儿子获取学士学位、硕士学位和博士学位时，可分，别一次性从信托账户中领取50万元。

鼓励儿子在学业上不断进步。同时，在康先生儿子将来创业时，可一次性领取200万元，用于支持儿子事业的顺利 开展。保险金信托中规定，信托分配的资产属于女儿 的个人财产，不属于婚内财产，防范潜在的婚内资 产混同风险。信托中设置婚嫁金和生育金，在女儿首次结婚 和每次生育时，可分别一次性从信托账户中领取 50万元，体现父母对女儿婚姻和生育的祝福。自身养老条款信托中设置代理支付条款，康先生入住燕园后， 由保险金信托定期缴纳养老社区的费用，直至康先 生去世。

保全变更材料、客户证照材 料、打款凭证发至总公司F1部，负责人：业务员、总公司F1部 协调人：分公司/中支经理，分公司F1部，信托公司经办人，要       求：合同邮寄至分公司F1部，线上双录签约，信托公司签章，信托成立，业务流程示例——长安信托保全变更，前期沟通填写KYC表交设立费信托签约，负责人：业务员、分公司F1部 协调人：分公司/中支经理，明确客户意向和需求，沟通信托对接模式，搜集、整理业务资料，负责人：业务员、总公司F1部 协调人：分公司/中支经理。

分公司F1部要     求：填写《信托KYC表》及附件，填写完成后发至总公司F1部，3）保险合同、客户证照材料发至总公司F1部负责人：业务员、运营，协调人：分公司/中支经理，总/分公司F1部，要求：协助客户办理保全变更，保全变更材料发至总公司F1部保全变更完成后信托成立，负责人：业务员、总公司F1部 协调人：分公司/中支经理，保全变更材料：《受益人指定金融机构变更申请书》，投保人身份证明原件，被保险人身份证明原件，信托公司营业执照复印件。

投保人亲笔签字的《保险金信托意向书》，《信托设立相关事项特别约定确认书》，《被保险人