2023年中国信托行业风险分析 信托风险项目规模超6000亿组图

当前位置： 前瞻产业研究院 » 经济学人 » 研究员专栏 2023年中国信托行业风险分析 信托风险项目规模超6000亿【组图】 U V c 分享到： 刘芬 • 2023-01-04 11:00:44 来源：前瞻产业研究院E5011G0 2023-2028年中国信托行业市场前瞻与投资战略规划分析报告 2023-2028年中国金融行业创新趋势与企业发展战略分析报告 2023-2028年中国互联网金融行业市场前瞻与投资战略规划分析报告 2023-2028年中国银行业市场前瞻与投资战略规划分析报告 2023-2028年中国互联网保险行业商业模式与投资战略规划分析报告

在经济下行压力、疫情蔓延冲击和坚定推动转型等多种因素共同影响下，个别信托公司前期积累的风险爆发，经营状况持续恶化，信托行业频频爆雷。信托行业面风险项目规模和数量持续上升。截至2023年第一季度，信托行业风险资产规模为6431.03亿元，信托风险项目规模已超6000亿;从信托项目不良率看，伴随风险资产规模的增大，信托项目不良率大幅度上升，至少6家信托企业不良率超过20%。在去通道、治乱象、防风险的大背景下，监管部门排查与处罚的力度持续加大，信托公司的风险管控能力面临巨大考验。

信托风险项目规模超6000亿

当前，在经济下行压力、疫情蔓延冲击和坚定推动转型等多种因素共同影响下，个别信托公司前期积累的风险爆发，经营状况持续恶化，信托产品违约风险事件频繁发生，信托行业频频爆雷。总体来看，目前信托行业面临风险持续上升的压力，风险项目规模和数量持续上升。截至2023年末，信托行业风险资产规模为5770.47亿元，较2018年末增加3548.58亿元，增幅159.71%，信托业风险项目个数为1547个，较2018年末增加675个。截至2023年第一季度，信托行业风险资产规模为6431.03亿元，较2023年末增加660.56亿元。

分风险项目类别看，主要分为集合风险项目和单一风险项目，其中集合风险项目规模较大，2023年达到3451.8亿元，同比增长152%，占全部风险项目规模的60%。单一风险项目规模达2263.09亿元，同比增长179%，增速高于集合风险项目。

至少6家信托企业不良率超过20%

从信托项目不良率看，伴随风险资产规模的增大，信托项目不良率大幅度上升。2017年之前，信托项目不良率虽有波动，但多数时候维持在0.8%以下，2023年末则大幅上升至2.67%。

从企业层面看，不良率反映信托公司在固有资产方面的管理能力及风险负担程度。用益信托提供的数据显示，2023年至少有包括华宸信托、中粮信托等在内的6家信托公司的固有资产不良率超过20%。安信信托、华宸信托、中粮信托该项指标较高，分别达到了82.40%、39.26%和35.48%;有8家信托公司在10%至20%之间;另有29家信托公司在0%至10%之间，有21家信托公司该项指标为零。

从不良资产规模看，共11家信托公司的不良资产规模超过了10亿元，另有10家信托公司的不良资产规模不到1亿元。

2023年，信托业风险项目和风险资产规模显著增加最主要的原因，是监管部门加大了风险排查的力度和频率，导致之前被隐匿的风险得到了充分暴露，并不意味着增量风险的加速上升。尽管少数信托公司不良资产出现较快增长，信托行业风险面临持续上升的压力，但全行业风险水平仍总体可控。随着风险的充分暴露，预计信托风险资产规模变化将趋于平稳，行业整体风险也将逐步从发散进入收敛状态。

对于信托机构而言，面临不断增长的风险，确保自身长期稳定发展需要准备充足的拨备和资本金;更加重视对于信用风险的管理;完善各项规章制度，优化管控流程，提高制度执行力;强化公司的风险管理体系建设，针对信用风险、市场风险、操作风险、道德风险、政策风险、法律风险等提出并强化相关的风险管理举措。通过风险排查、定期检查等方式，落实项目后期管理以及各项风险控制措施，从底线思维角度评估公司的风险承压能力等。

在去通道、治乱象、防风险的大背景下，监管部门排查与处罚的力度持续加大，信托业各类风险加速暴露，风险项目规模增加，资产不良率上升，信托公司的风险管控能力面临巨大考验。