保险金信托服务的功能与架构设计(43页).ppt

  【资料简介】

保险金信托服务的功能与架构设计 目录 01 财富传承的需求与市场环境 02 家族信托的介绍 03 保险金信托的功能与架构设计 中国高净值客户数量迅猛增长个人可投资资产超过1千万的人数 人均可投资产超过3249万人民币 财富传承的需求日益增长 子女教育 最关注 财富安全财富传承 中国私人财富市场规模十年增长五倍 70%的高净值人群计划在三年内将财富传承规划提上日程 市场环境已经发生变化 财富安全与传承成为核心诉求 市场产品同质化 高净值客户需求多样化 财富管理市场趋向专业化 风险管理工具的灵活运用 特色产品与架构的良性竞争 增值服务体系搭建与企业后盾保障 综合资产配置建议 市场潜力巨大 为什么要推动保险金信托？ 对代理人的益处 提供增值服务，增强客户粘性，保单加保创新营销思路，开拓新客户提升收入提升保险销售综合能力从专业上获得客户认同 对客户的益处 对公司的益处 助力大单销售拓展高客利器抢占市场先机增加与高客的粘性树立公司高客品牌 需求聚焦，直击问题本质一揽子综合解决方案一站式高端服务体验获取专业的咨询意见提升资产管理效率 （有价资产：包括资金、保单、不动产、珠宝首饰、古玩字画、股权等） 信托合同 受益人B 受益人… 委托人（高净值客户） （信托资产） 受益人A 金融资产投资增值 家族信托的组织架构家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。 受托人（信托公司） 1000万起 家族信托与理财信托的区别 家族信托（非自益信托） 理财信托（自益信托） 信托目的 预期收益 存续期 一般为资产传承目的而设立量身定制，不预设期年化收益率，无明确的项目投向存续期较长，一般10-50年