国投泰康信托和惠裕智库联手启动保险金信托市场调研

导语:保险金信托市场进入高速增长阶段,国投泰康信托与惠裕全球家族智库FOTT联合启动《2023中国保险金信托创新发展白皮书》市场调研(以下简称“报告调研”)。

近日,国投泰康信托和惠裕全球家族智库FOTT举办“《2023中国保险金信托创新发展白皮书》启幕仪式暨业务创新发展研讨沙龙”。国内部分银行私行、保险、信托、家办、律所等机构代表及权威媒体代表参加了本次活动,热议新时期保险金信托业务协同发展的新格局、新生态和新路径。

信托助力构建财富保障和传承服务闭环

近年来,随着全球经济新常态的到来,中国经济转向高质量发展,资管机构聚焦中国式现代化的本质要求,持续强化财富管理服务供给侧改革。伴随居民财富规划的意识觉醒,金融协同服务生态的日渐完善,财富家庭的综合财富管理需求持续释放。

作为一种创新型财富管理安排,保险金信托融合了保险“以小博大”的杠杆优势,以及信托“风险隔离,财富传承”的制度优势,成为财富家庭进行财富规划与配置,或试水家族信托服务的优选工具,呈现出供需旺盛的良好发展态势。

中信登数据显示,截至2023年1月,保险金信托新增规模达89.74亿元,环比增长67.05%。信托、保险、银行等齐发力保险金信托业务,当前有30余家信托公司、40余家保险公司开展相关服务,大单、复杂架构设计、创新场景案例频现。

保险金信托业务契合信托转型发展、回归本源的监管导向。2023年3月发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》,旨在通过完善信托业务分类体系,引领信托业发挥信托制度优势有效创新,丰富信托本源业务供给。其中,“保险金信托”成为资产服务信托-财富管理服务信托项下的一项独立分类业务。

据惠裕全球家族智库FOTT调研,业界普遍认为,保险金信托这项金融服务,为加强各参与机构跨行业合作、补充保单服务、完善服务保障等方面有重要的促进作用。保险金信托让保险的财富保障功能更加保险,从而可为客户构建坚实的财富保障和传承服务闭环。

国投泰康信托家族信托事业部总经理高飞表示:“具有‘基石资产’属性的保险,与信托架构的灵活性相得益彰,使得保险金信托在财富保障、传承的基础上具备