想要从事信托行业，有哪些专业认证考试？ 好的信托投资公司有哪些

推荐考TEP。

各位关注国际信托学习的朋友可以参考这篇文章的详细介绍：

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距离第一次回答到现在快有2年的时间了。现在已经拿下TEP full memeber，再来更新下整个回答。

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2018年11月：

本人已经拿到STEP AFFILIATE，且正在考STEP Diploma第一门《Trust Creation：Law and Practice》，和大家分享一下考试介绍和报考经验。

内容有点多，不定时更新。

PART I ——STEP考试介绍

STEP是什么？

STEP，全称是The Society of Trust and Estate Practitioners，其实这是一个协会，主要是一群做信托和遗产传承规划的专业人士组成的全球性协会。1991年成立，总部在英国伦敦，现在在全球有超过100个branch，遍布40多个国家和地区。STEP下面有很多和这个主题相关的考试。我选择的都是和信托关联比较多的。

官网：Welcome to STEP | STEP

为什么推荐大家考STEP？

STEP在信托界的地位基本上和CFA在金融界的地位差不多，这样说相信大家都比较了解了。

在国内，大部分信托从业者不了解这个考试，其实是不了解信托概念。拿到STEP member的人现在基本都在中国信托业协会中是会员，不过比较少，我们加入之前只有23个人，现在已经是50了（截止到2018年11月21日）。

那么在海外，想要从事信托基本上必须要拿到STEP才可以。

具体介绍如何成为STEP Member

STEP是一个拿到会员资格才可以参加其组织的各类峰会、活动、行业专业交流会的行业协会。会员分4个段位，画个图展示给你们：

获得STEP Student——要通过Trust的certificate的考试，获得30个积分。基本是大概介绍一下信托是什么。如果不做受托人行业，只是想了解和进入这个圈子，基本考完这个就差不多了。Certificate考试只有一门——《The certificate in international trust management》获得STEP Affiliate——考过certificate之后，加上文凭或者CFA、CFP之类的专业认证可以拿到30个积分。这样考过certificate的30积分+之后文凭认证的30积分=60积分，就可以获得STEP Affiliate。当然，之中还要经过一系列麻烦的认证。获得STEP Associate——从Diploma中选择两门学科，一门30个积分，共60个积分。获得STEP Full Member——考过Diploma中的剩下两门，一门30个积分，共60个积分；

Diploma考试一共四门

——如果是信托方面，我选择和推荐的是：

《Trust Creation：Law and Practice》

《Company Law and Practice》

《Trust Administration and Accounts》

《Trustee Investment and Financial Appraisal》

考完之后，拿到120个diploma的积分，还需要再经过2年的相关工作经验，拿到60个Practice Level Credits最后可以申请成为Full member。

考试和CFA难度差不多，课本和考试都是全英文，考试之前都需要跑到香港、新加坡或者英国大使馆去考，还好比较幸运，跟着一帮大神，他们拿了中国考点，这次一起在北京考就好。

当然整个过程中，你可以选择不考试，写论文，这个论文就和硕士、博士论文层次比肩了，因为拿到STEP Full Member可以同时获得英国 曼彻斯特大学商学院联合颁发的学位。这个我就不详细介绍了。

STEP 全球人数STEP的专业影响力

STEP协会里面的会员很多都是行业大牛，也都是从事在第一线的专家，时常会配合各国和各地区政府针对信托、税务和传承问题提供自己的专业意见。比如STEP向加拿大政府、政策制定者和相关专业机构提供专业技术支持；比如STEP向香港政府为香港信托业发展提供专业技术支持；在BVI英属维京群岛和巴哈马，STEP已获得当地政府的官方支持和推广。多国政府会在相关新政和法规推出时主动发函邀请STEP。

另外，STEP的组织的各类活动和会议，也会有很多行业大牛和政府官员，乃至国家总理参加，基本上等于行业新动向交流。

先更新至此，有空继续和大家多聊一下考试报名和备考内容方面的细节。

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更新：

将近一年前的文章才过来更新，实在不应该。各位看官抱歉。

我现在已经考到Diploma 3《Trust Administration and Accounts》，今年12月20日在上海考试。一年过后STEP在中国区的member也从20多人变成100多人了。有几个朋友将在今年年底拿到TEP Full member，这一年过程中感觉越来越多的人了解到这个专业认证和考试了。

接下来和大家继续介绍下STEP考试相关的内容吧。

STEP的考试攻略考试试卷安排试卷分数：STEP的每门考试的出卷套路都差不多，5门课程满分都是100分。其中，25分：选择题——都是单选，有多选也会组合成单选。75分：简答题&论述题——这部分试卷会给5道大题，每道大题25分，需要5题选3题。可能是论述题（25分只有一题需要写长篇文章的）；可能是简答题（拆为3-5问，每问3-8分不等）。试卷语言：英文，全部题目均为英文，题目长度有长有短基本为案例题目。STEP的考试比较结合实际，很多为应用类型的题目，有些选择题题干很长。很多考生可能会因为读不懂题而考不过。所以语言技能是基础。考试时间：3小时，之前有15分钟的阅卷时间考试形式：完全的纸质试卷，手写答题。（没错在AI发展到今天，各种考试都机答读卡的今天，STEP考试依然是纯手工答题。厚厚的一摞A4纸大小答题纸）

2. 考试答题心得

很多一起考试的朋友考完第一句话就是“时间不够用啊”，看起来3小时很长，但是一写起来时间根本不够用。老师和教练们千叮咛万嘱咐要分配好时间，最后还是有人因为时间不够用没答完。

在这里特别提醒大家⏰：注！意！考！场！时！间！安！排！

选择题最多1个小时，大题每道题最多45分钟（包括读题时间），这样算起来共3小时15分钟。开始考试的前15分钟为阅卷时间，这个时候可以开始做选择题，试卷和答题纸是分开的。这时候只是不能在答题纸上写字，但是可以在试卷上做标注。很多人会选择这个时候看大题的题目，我们曾经也有过先做大题还是先做选择题的争论。我自己的心得是先做选择题，后做大题。但是不同人想法不同，找到适合自己的，无论哪种方法，重点是把握好时间。

3. 考试成绩

100分满分——50分PASS，60分MERIT，70分及以上DISTINCTION（英国的考试一般能得80分就相当于考满分了，是非常不容易的）

我加入的两个班级，D1班通过率95%，D2班88%通过率，还是非常高的～

更新至此，下一次更新写我加入学习班的教练组培训班介绍。

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·更新 2023年6月18日

时光真快，自上次更新之后又过了近一年的时间。2023年的开始不顺利，前两天去北京出差，上午开会，下午离开后就看到了北京确诊新增的信息。唉，国泰民安国泰民安，炸酱面加油。时间到这里，我也已经完成了整个TEP的考试，现在正在申请最后TEP full member的申请，邮件回复说下个月开会通过后就正式拿到TEP title了。

所有的课程考完后感觉系统知识学习的力量还是不一般的，同样是100小时的学习，碎片化的线上分享，和有计划有节奏的系统学习结果出来还是非常不一样的。所以，大家真心想学习的话，还是推荐瞄准一个领域，去拿最专业权威的认证。毕竟系统的理论和知识才是最重要的。

说回上次的遗留问题我加入的学习班和教练组的学习方式：

信知也学社是我们2018年开始创始起步的一个学习平台，以华人跨境“资产持有结构”为主进行研发和教学。截止到我更新的日期应该是国内TEP最多的机构。不过我觉得“得瑟日子”也不长了，越来越多的人和我们一起在学习。

当然也会有很多人问信知也学社和STEP、CLTi官方之间的关系是什么？

嗯，我们没有关系。信知也学社和官方没有关系。我们最开始是一帮自己学习的朋友们在一起交流，学着学着人越来越多，我们自己学习的很多方法和心得在和大家交流中也越来越成体系，再加上很多学友的落地实践，在现在的课程中已经是非常适合国内从业人员学习+业务落地实操分享的课程。学习完以后，可以应试，香港、新加坡、美国都有信托考试，均可以参加，但是STEP依然是傲立群雄最专业的那个考试。当然学习完之后，更方便大家实操落地，学以致用，最后怎么落地信托实操中还有