百万门槛聚焦中产 家庭服务信托热度攀升 家族信托业务签约最长期限

本报记者 樊红敏 北京报道

家庭服务信托的热度仍在不断攀升。

《中国经营报》记者注意到，一方面，入局家庭服务信托的信托公司数量不断扩容，多家信托公司近期或推出家庭服务信托服务或落地首单家庭服务信托；另一方面，信托公司与银行、券商、公募等金融同业机构合作的家庭服务信托新模式不断涌现。

“我预计未来2～3年，中国每一家信托公司都会推出自己的家庭服务信托。”在平安信托近日举办的家庭服务信托专题论坛上，智信资产管理研究院创始院长郑智表示。

入局机构迅速扩容

本报记者根据公开信息不完全统计，近期，天津信托、粤财信托、陕国投信托、渤海信托、中建投信托等多家信托公司或推出家庭服务信托服务，或落地首单家庭服务信托。

比如，8月23日，粤财信托发文表示，近日首单家庭服务信托——爱家永和系列家庭服务信托正式签约落地；同一天，天津信托官宣正式推出家庭服务信托。此前，陕国投A（000563.SZ）于7月13日宣布“久信系列”家庭服务信托正式签约落地；中建投信托于6月28日宣布正式推出“沃泉”家庭服务信托；渤海信托于6月25日宣布首单家庭服务信托“鸿若1号”正式签约落地。

而一些入局稍早的信托公司，其家庭服务信托业务已初具规模。本报记者从五矿信托方面了解到，截至7月底，五矿信托全国已经相继落地了超过100单家庭服务信托业务，并积极推动产品的推广，储备目标客户，目前目标客户已超过1000人。百瑞信托方面也向记者透露，截至8月4日，该公司家庭服务信托累计委托单数突破200单，累计委托资金规模突破5亿元。

今年6月1日，《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（以下简称“《新规》”）正式推行，家庭服务信托成为财富管理服务信托中的重要一类。

按照《新规》，“资产服务信托”的“财富管理服务信托”项下设置了家庭服务信托。家庭服务信托初始设立时实收信托应当不低于100万元，期限不低于5年，投资范围限于以同业存款、标准化债权类资产和上市交易股票为最终投资标的的信托计划、银行理财产品以及其他公募资产管理产品。

对于家族服务信托目前的火热，五矿信托财富管理中心总经理何飞向记者分析表示，2023年信托行业最重要的变化应该算是6月份正式实施的《新规》。在《新规》中最受关注的业务品种当属家庭服务信托。相较于家族信托1000万元起步的“高不可攀”，家庭服务信托100万元的投资起点具有“普惠性”，使得具有风险隔离、财富保护、灵活分配功能的信托产品走进广大中产家庭。

“应该说，家庭服务信托业务是信托公司做财富管理业务的重要支撑，开启了中国家庭金融资产信托化的新篇章，在信托业未来的发展中将占据举足轻重的地位，这些是业内初步形成的共识。”何飞称。

差异化打法已现

实际上，不只是信托公司，银行、券商、公募等金融同业机构也在涌入家庭服务信托市场。

公开信息显示，近期，券商首单家庭服务信托业务、证券行业双首单家庭服务信托、首款基金投顾参与的家庭服务信托纷纷落地。

对于上述现象，百瑞信托家族与慈善办公室负责人张羽在接受记者采访时表示，家庭服务信托可以运用信托独有的制度优势，服务于广大客户的金融服务需求，因此信托可以作为桥梁，