重磅！监管点名批评部分信托公司：不得恶意摆烂、直接躺平！ 信托公司 监管部门电话

导读：信托公司不得以“金融16条”为由，恶意摆烂、直接躺平；更不得以“资管新规”打破刚性兑付为由，逃避受托人应尽的义务。

据相关媒体报道，2月21日下午3点，2023年度信托监管工作会议召开。银保监会及各地银保监局有关监管人士、信托公司主要负责人、信托保障基金、中国信登及中国信托业协会相关人员均有参加会议。

信托圈内人了解到，此次会议的两个关键词是“业务转型”和“风险化解”，监管人士主要督导信托公司继续推进业务转型与风险处置。在会上，与会人士通报了一些行业的共性问题，同时点名批评了部分信托公司，其中不乏央企、国企背景信托公司，甚至还包括部分头部信托。被点名批评的原因包括压降任务不达标、业务操作存在违规动作、风险处置效果不达预期等。

至于备受关注的三大业务分类改革，与会人士透露，目前正根据社会征求意见反馈的情况修订相关法规，很快将颁布正式版本。

压降任务不达标

2023年3月，各地银保监局向辖区内信托公司传达监管要求，其中便包括“两压一降”：压降信托通道业务规模，压缩违规融资类业务规模，降低金融同业通道业务，并加大风险处置力度。

需要重点压降的融资类业务主要包括两方面：一是各类金融机构借助信托通道开展监管套利、规避政策限制的融资类业务；二是信托公司偏离受托人定位，将自身作为“信用中介”，风险实质由信托公司承担，违法违规开展的融资类业务。压降违规融资类信托业务就是要逐步降低信托业整体风险

在2023和2023年召开的信托监管会议中，监管部门多次强调要坚决压降融资类信托及通道信托，严控风险。此后，各信托公司又收到监管要求，重申压降融资类信托业务规模和通道规模，还要求各司制定压降计划。

监管对多家信托公司点名批评，并对未完成监管指标的信托公司进行了分类。同时，对未完成融资类信托压降任务，以及同业通道存量业务过多的信托公司点名批评。

业务操作存在违规动作

2023年，信托行业严监管的高压态势持续贯穿，不少信托公司业务操作存在违规动作，监管部门对违法违规行为的查处也不断加码，信托公司受罚力度持续高位。

信托圈内人根据银保监会官网统计获悉，自2023年以来，监管对信托公司及其从业者开具了81张罚单，涉及19家信托公司，机构处罚金额和个人处罚金额分别为5352万元和474万元，合计5826万元。

而据《中国信托业发展报告》显示，2023年，共有29家信托公司因各类违规遭处罚44次，处罚金额共计2700万元。2023年，共有14家信托公司因各类违规情形受到监管部门15次处罚，处罚金额达2235万元。

统计显示，2023年，各银保监局对信托公司开出了34张罚单，18家信托公司以及37人次受到处罚。2023年，信托公司共计被处以罚款7071万元，其中对四川信托的罚单金额达3490万元，信托公司相关人员共计被处罚175万元。

针对近年来金融市场的诸多乱象，监管部门加大了处罚问责力度，提升违法违规成本，震慑违法违规行为，强监管的良好氛围正在形成。

有监管人士表示，处罚是对信托公司的指导与警示，罚单只是手段，实质是为了规范行业行为及防范风险，为信托业长久可持续发展做铺垫。未来，严监管趋势不会变，针对违规事项较多的信托公司可能开出更大的罚单，以推动信托公司合规经营，回归本源，稳健发展。

风险处置效果不达预期

受疫情冲击等多重因素影响，2023年信托业发展面临多重挑战。信托业经营业绩面临较大的下行压力，营业收入、利润总额同比均有明显下滑；同时，存量的地产风险接踵而至，不少信托公司与地产深度捆绑。

目前房地产信托存续规模高达1.4万亿元，且合作对手多为民营企业，风险敞口较大，对信托公司造成较大的兑付压力，纵观行业，流动性问题引发了信托产品延期，即便排名靠前的信托公司在这一轮行业风险中也都无法幸免，存量风险化解成为信托行业一项重要的任务。

然而，2023年多数信托公司处置效果不达预期，部分头部信托公司直接躺平，对信托业带来不良影响。监管部门点名批评了多家信托公司在存量风险化解工作中不作为，发生风险后没有及时采取补救措施，甚至恶意摆烂，没有履行受托人应尽的义务。被点名批评的信托公司，其中不乏央企、国企背景信托公司，甚至还有头部信托公司。

信托圈内人认为，“金融16条”支持存量融资合理展期，是基于化解地产风险的站位提出，信托层面的金融风险，要由信托公司来履行主体责任。存量房地产信托展期，要在做好风控措施的前提下合理展期，非必要不展期，不能“恶意展期”、“直接躺平”。信托公司不得以“金融16条”为由，恶意摆烂、直接躺平；更不得以“资管新规”打破刚性兑付为由，逃避受托人应尽的义务。要坚守受托人责任，做好项目存续期的各类管理工作，结合底层资产的实际运行情况采取各类措施，积极主动，多措并举，最大限度维护委托人的利益。

信托公司落实风险管控工作，既要着力化解存量风险，又要坚决遏制增量风险。一方面，信托公司要落实监管意见，加大人力物力的投入，下更大力气加快风险处置，加快催收回款，加强与投资者沟通，推进风险化解，务求工作实效；另一方面，信托公司展业过程中，要充分遵守相关监管政策，建立健全有效的监管体系，持续完善内部风险管理制度体系，加强内部监控管理，不断堵塞漏洞，持续优化，遏制风险。

此外，信托公司工作人员要提高服务意识，端正服务态度，做好售后服务工作，正确对待委托人的合理诉求，妥善处理与委托人的关系。

2023年，合规基础上的转型升级和存量风险业务的防范化解是大部分信托公司的展业主线。一方面，信托业实现高质量发展必须转型升级，根据最新监管精神和新业务分类要求，主动适应行业功能定位、发展逻辑、业务模式等各方面要求，积极发展资产管理信托、资产服务信托和公益/慈善信托，同时坚守风险合规底线，逐步构建与转型发展相匹配的风控体系。另一方面，信托业要坚持底线思维，在积极推动业务转型升级的同时，高度重视存量业务风险防范化解，稳妥有序处置相关业务风险，保障行业的平稳健康发展。

总的来说，业务转型和风险化解预计仍是2023年信托业的展业关键词。