银行金融市场部是怎样的存在？

#01

银行的金融市场部是做什么的？

金融市场部在外行又称“global market”，是银行的自营部门，常常被比喻为“全银行资金的大掌柜”，一般负责负责银行自有资金的运用及流动性管理。一般会下设几个团队，分别在不同的市场进行交易（每个银行的情况不同，团队名称和业务范围可能会有所出入）：

1、资金业务：通过同业拆借、发行同业存单等手段，借出富余资金，吸收负债，在保证全行流动性充足的前提下，获取一些收益；

2、债券投资：在银行间债券市场和交易所债券市场（不能直接开户，需要借用通道）进行债券投资，是银行资金最重要的配置方向之一。在实体经济不景气的今天，银行以前最大的一块收入来源——对公贷款利息收入大幅缩减。

银行资金有着追求固定收益的天然属性，这个是毋庸置疑的。从信贷业务中收回的资金绝大多数都流入了吸纳能力最强的债券市场。资金以配置利率债为主，信用债为辅。

3、外汇及衍生品业务：外汇交易也是借来借去的，跟本币区别不大。金融衍生品的话，国内监管部门将其视为洪水猛兽，所以银行一般开展的衍生品业务都比较基础，也就是外汇掉期、远期，利率互换、掉期之类的。

4、商品和贵金属业务：贵金属一般指账户金业务，黄金拆借租赁，以及一些自营的头寸，在金交所进行黄金做市业务等等。

目前各家银行都非常重视发展金融市场业务，五大国有银行、十三家股份制商业银行、绝大多数城商行、农商行都成立了金融市场部。招商、民生、浦发等股份制银行绝对是业界翘楚，而以工行、农行等为代表的国有行、各大城商行、农商行的金融市场部也都非常不错的。

#02

银行的金融市场部是做什么的？

金融同业部：

金融同业部一般负责线下、场外、非标准化的业务及同业授信建立等，主要通过同业存单同业理财等工具进行同业间的投融资。而金融市场部一般是线上、场内、标准化的交易，比如同业拆借、衍生品交易等。

银行投行部门：

投资银行部门则是银行的中间业务部门，主要通过帮助企业在银行间市场发行债券赚取发行费用和承销费用，一般处于卖方的角色。它和金融市场部一样，都是银行的核心部门。

资产管理部：

银行资管部门是用理财的钱进行投资，投资标的一股是资管计划、信托计划(大多是债权类产品，例如给委托贷款或者基金类产品，并不会在固定收益二级市场直接参与投资。负债端通过理财产品融入资金，通过资产负债端的息差套息盈利。

而金融市场部是用银行自己的钱做投资。一般分为资金团队和现券团队，有些银行的资金团队还会承接一些利率债、信用债的分销业务，赚取一些中间业务收入。资金团队会向银行或者非银金融机构融入融出资金。

在出路方面，银行资管往往处于买方地位，在非银机构面前地位较高，收入也比较高，生活滋润，一直呆下去也没关系。

而金融市场部的资金或者现券交易员因为直接参与二级市场融入融出资金以及现券交易，跳槽去向可以是基金或者券商自营资管

等非银机构的交易员、基金经理助理或者投资经理助理，进而有机会成为基金经理或者投资经理。

由于银行类机构有自己的交易员圈子，往往有较强的融入资金的能力，因而跳槽至

非银机构还是挺有竞争力的(视机构平台而定)。也有从事利率债信用债分销的交易员跳槽至券商从事信用债分销、公司债分销这类中间业务的。

总体而言，发展机会较多。

求职的应届生首先保证自己满足如下条件：国内或海外名校，硕士或博士。

满足了上述条件，我们再来讲能力问题。

#03

门槛高不高，怎么进？

长达45分钟的结构化面试、几十页材料的情景模拟、各种刁钻的提问、连续三天的训练营小组面，这些都是你会在面试当中遇到

的。

如果前面的这些你都顺利过关了，可

能

也躲不过手工合作、文艺汇演等这类出其不意的环节。

① 城商农商行的金融市场部门一般都会招应届生，比较典型的有宁波银行、南京银行、北京银行、江苏银行等。从竞争激烈程度上看，一般规模越大、金融市场营收比重越大的银行越难进。

② 股份制商业银行可以从定向管培生做起，经过轮岗进入金融市场部，也可以在工作后通过社会招聘进入，这种方式路径清晰可见，难度没想象中那么大。

③ 国有银行方面，除了工行，大多采取内部竞聘的形式。国有行潜在的逻辑是，如果你在基层做得很好，那么想必在债券、拆借这块也会很快上手。

未来，越来越多的银行金融市场部会涉水期权等衍生品领域还有黄金和外汇领域，这方面的人才需求应该会加大，所以相应对口专业和有相关工作经验的同学会有一定优势，但依然不可以掉以轻心，我们要做足准备。

 什么？

说了这么多

你对求职银行金融市场部还是没有头绪？

什么样的人适合金融市场？

银行总分行发展平台是怎样的？

这些你都一头雾水？

没关系！

6月4日

金融小伙伴为大家带来了干货满满的求职讲座！

帮助大家斩获offer！

6/1  明晚8点     【已结束】

银行总行投行部与总行管培求职

1、银行总行管培的要求

2、什么样的人适合总行管培起步

3、如何准备银行总行求职

4、银行投行部是做什么的

5、银行VS券商，职业发展与业务合作

6、总行体系的晋升与发展

7、Q&A

嘉宾介绍

Y师兄，毕业于国内985理工科本科及美国TOP10院校工程管理硕士，目前就职于国内TOP商业银行总行投行部，曾以总行管培身份在银行体系轮岗，曾于中信、海通等TOP券商投资银行部、研究所实习，熟悉银行及券商各类业务。

6/4

银行求职心路历程以及总行金融市场

金融同业条线业务分享

1、银行总分行发展平台、职位体系、发展路径

2、金融市场、金融同业条线做些啥

3、银行求职心路以及准备方法

4、Q&A

嘉宾介绍

Rick师兄，毕业于国内顶级985理工科本科及QS TOP20院校经济类硕士，目前就职于某国有大行总行业务部门管培生，实习经历涵盖投资银行部、研究所、公募、私募，对于金融行业有较宽视野。