去银行，一次性存20万会被查吗？银行人员：别怕，告诉你查什么 外汇需要去银行提取现金吗

现在到银行一次性存入20万现金，银行肯定会对资金进行审查。

之前一直不查，让储户充分享受存款自愿取款自由，是因为央行相信绝大多数人的收入是合法的。

但从2023年3月1日起，个人到商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，需要核实身份，并登记资金的来源或者用途。

核实身份，指的就是银行要查你的身份证件，看看是不是你本人，银行是不会为身份不明的客户提供金融服务的。核实资金来源，在你到银行存款时，银行需要核实你的资金是怎么来的，是不是合理合法的收入。核实资金用处，当你取钱时，你得说清楚钱要拿去干嘛，是不是合理合法的用途，做非法的事是肯定不允许的

同时，用户办理大额存取款业务的信息，要纳入大额现金管理系统，并向当地的央行报送，实现信息共享。

有很多人会感到奇怪，自己的钱，是个人财富，使用时，为何还要受到调查登记，难道自己不能随意支配使用了？

其实之所以这么做，是因为现金具有不容易被追踪的特点，容易给洗钱、恐怖融资、贪污腐败、偷逃税提供便利，这就损害了国家和人民的利益，所以只有从大额现金业务的源头上进行控制，严格监管资金的流向，才能有效地遏制这些非法行为。

我个人是觉得这个政策很好，举个例子，对于年龄大的储户来说，当遇到电信诈骗的时候，也许就因为这样的规定，银行人员知道储户将要被骗后，能及时提醒和阻止储户即将上当受骗。

所以此政策只是对现金的合理合法性进行登记检查，对普通群众没啥大影响，大家正常到银行办理业务即可，不会影响到普通储户的金融交易。

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