浦发银行和招商银行离开OSA被销户怎么办?招商、浦发、交通、平安，中行对比 外汇到了银行,不给结汇怎么办

平安银行离岸OSA缺点①只能打到国内公司账号 12年开的平安银行（原深发展离岸）账号，这几年听到很多说被注销的，也是提心吊胆的。之前一直都是换给别人的，（2018年）上周五接到平安的电话，说汇款注意点，美金只能打到国内公司账号。大家有遇到这样的情况吗？有国内工厂需要美金的吗？

平安银行离岸OSA缺点②境外付款要加公司地址我的也是平安离岸，2011年开的，比你早。目前没有接到这方面的要求，就是短信提醒境外付款进来的时候要加上公司地址（之前在银行备案过的地址）一定要正确，否则不给入账，有过一次教训，给出的理由是“内部合规”问题，叫付款行修改了就解付了平时也打美金给国内工厂，有时候也跟炒外汇的人结算5-10万USD，没啥影响唯一要注意的就是不能收制裁名单上的汇款

平安银行不能转私账的案例

如题，上上周从平安转出了1W美金到中行私户，这周准备昨天再转出1700$的时候，付款账户显示为没有可用账户。平安把我销户了吗，网银是可以登录和查询，但是钱已经转不出去了。。怎么办啊，求大神支招！！小soho一名，里面的美金虽然不多，但却是我的本钱啊。。急急急！！难道是上次转账的原因？？在不通知我的情况下把我冻结了？？基本确定不能转私账了，而且必须去柜台，必须公对公。那基本作废了！要么就销户吧！！！已经100%跟银行客户经理确认过了，我这是属于第三批被销户的 。平安给我一个月时间去其他银行开户。之后正式注销。 原因呢，还是之前大家所说的，什么钱转了私户啊，钱转太快了啊，流水额不大啊，等等。 其实上就是怕人洗钱，除非你不转私户了。呵呵。

平安银行制裁国家名单

最近通知的国家有： 巴布亚新几内亚, 巴哈马， 塞舌尔，塞拉利昂，墨西哥

之前的制裁国家有： 联合国制裁国家清单：伊朗、刚果（金）、利比里亚、苏丹、伊拉克、科特迪瓦、黎巴嫩、塞拉利昂、厄立特里亚、朝鲜、索马里、刚果（民）、利比亚、几内亚比绍、中非共和国（新增）、阿富汗（新增）

美国制裁国家清单：巴尔干（BALKANS）、白俄罗斯（BELARUS）、缅甸、古巴、达尔富尔、朝鲜、刚果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、索马里、苏丹、叙利亚、津巴布韦 科威特（KUWAIT）、乌克兰、也门、俄罗斯

交通银行OSA的缺点

①需要关联国内公司。朋友的一个离岸公司账户最近被交通银行清退了，只是因为没有关联公司。江浙沪一带还有其他银行能开立离岸公司账户吗？哪里比较松一点？据说都要有境内关联公司，没有的话，都开不了了吗？

②一定要写上中转行。

不然收不到钱就很麻烦了。如果没写，等等看会不会有奇迹，就是纽约交行帮你在中转下。最麻烦的就是新客户说只有一个swift编码的地方，没有中转银行的填写位置（其实是填在备注里面）我问过交行离岸专员。他们说PNBPUS3NNYC这个中间行代码入账速度相对而言比较快。交行SWIFT代码必须写的（COMMCN3XOBU)。 意思必须写2个。别写一个中间行代码，这样肯定收不到。对于中间行不写的情况下能不能收到钱，他们这么回复我的。看你运气。因为每次默认的中转行是不一样的。但是如果是纽约的，肯定收不到钱的。建议还是跟客户说下写上中间行swift代码。银行人也跟我说如果遇到只有一个代码咋办，叫客户跟银行联系，叫银行不要选择中间行（纽约分行）。这样就行了。

③制裁国家的款不明确

早就听说银行在清理离岸账户，还一直庆幸没有发生在自己身上，账户用了两年多了一直都挺好的，忽然今天银行通知我要销户了。原因是我疑似收到了制裁国家的款，我就只有那么几个客户，最近也就收到了巴西，墨西哥，土耳其，塞尔瓦多（老客户以前就合作过）的汇款。实在不知道哪个是高风险国家。。。如今离岸账户要关闭了，可是生意还是要接着做的。想听听大家的意见我去年兼职soho做了100W人民币的出口额，真是小的可怜，客户说少么也有那么四五个客户。

我有两个选择1，和工厂合作，我有个合作多年的工厂有自行出口权，也是我多年soho的抬头公司，帮忙收款应该是没问题的，不过，我出口的40%是别的公司的别的产品，如果全部从这个公司收账也不是长久之计。毕竟不全是这家厂的生意，老是要麻烦别人帮忙结汇，借用人家财务做账，比较不妥。

2，自己开外贸公司，我看着代理开外贸公司也不贵的样子，就是手续繁琐一点，还需要找个会计做账。。。。何况我那可怜的业务也一点也不多

④交行开的离岸账户收不到美金

我有个香港公司在交行开的离岸账户做生意，上一年让亲戚办了七八张卡，每个卡转转了5W，一直都没什么问题，最迟3天就到账了，今年外汇额度恢复了，1月28号和29号我又转了两笔5W到两个亲戚的账户，可是现在都一个多星期了还没有到账，去交行咨询说是款已经汇出，没有什么异常，但是现在人民银行查外汇洗钱查的比较近，有可能被查到了。

伊朗的钱从迪拜转过来可以吗？

一个伊朗客户买了5个样品，187美元，从迪拜转过来的。 昨天交行打电话来说，涉及到伊朗， 要被冻结账号。今天又打电话过来说，要冻结了。 要提供大堆资料什么合同发票报关单装箱单才能解冻。 但是离岸只是用来转款啊。 资料也都是代理那边的。 有没有弟兄姐妹可以建议的啊？

浦发银行OSA缺点

浦发缺点还真没有。入账不要钱，汇出14美金，但是总要做尽职调查①转到个人卡是个人卡是美金不是人民币。离岸账户结汇是不是直接把钱网银转到自己的个人卡里就ok了？为什么我转完后个人卡里收到的还是美金，而不是人民币？浦发个人卡上外汇结汇，以工资报酬一年内的名义，银行要求提供雇佣合同，工资清单，以及税务评证，还说让到其他银行去问 一下，现在还没实行，如果以后都实行的话，有什么汇道可以汇进来啊？

②需要写中转行。Intermediary Bank 刚在浦发银行开了个离岸账户（香港公司） 现在要给客户汇款账号，请问需要把Intermediary Bank:一起给客户吗? 如果没有给客户Intermediary Bank， 直接给了Beneficiary Bank，那客户的汇款能否 到达自己公司的账户上？（因为以前用香港汇丰的，所以请教下大家）

③1- 特殊机构赋码 ，找原来浦发银行拉 2-去淘宝找yiwufinance.com注册义乌个体户的公司代办下，900元，仅需身份证复印件传给代理 3-稠州银行总行的NRA账户，拿着你的身份证和营业执照，半个小时就搞定。开4- 代理将营业执照寄给你。自己拿着营业执照去稠州银行开户就OK。 最好先打电话预约下。

招商银行OSA缺点

①阿联酋，印度对招行来说的是高风险国家

①用的是招商银行的离岸账户收美金，碰到两次从阿联酋汇入的款项不能直接入账，招行的解释是高风险国家（被列入经济制裁的国家之一），需提供资料证明这个款项何用，怕对方是洗钱。每次都要提供跟客人签的合同，但问题是我的客人实际不是阿联酋的，他只是通过阿联酋的外汇机构打款，所以每次要让帮他打款的公司帮我们在合同上盖章，弄得很麻烦也浪费时间，请问大家有遇到这个问题吗？下次的余款客人肯定又从阿联酋转款，经常用的不是同一家汇款公司名，每次都得重新弄合同盖章，真的是很费脑筋。目前我们公司只有在上海招商银行东方支行，开了外币账户。最近有两个客户打了款，一个是从阿联酋过来的，招商说是高风险国家，需要PI跟合同才能入账，不过还算好，当天给了，晚上就入账了。另一个是印度，招行说，印度现在是高风险国家，属于高风险国家，需要客户经理征查几天，然后才能入账。

②还有招行的手续费真高，客人汇进来要扣六十五美金，汇出一般是45美金，真想换银行了。我的就是招行离岸帐户，南美，欧洲和美国客人汇进来手续费也就30USD， 最低的1次墨西哥客人汇款只扣了6USD， 我转到其他帐户手续费也就18USD一笔。昨天第一次转账到私人账户，不知道什么时候私卡可以收到。不过招行的收费挺高的，除了客户汇款的时候少的几十美元，被招行第一次就扣了72美元，从收到第一次货款开始，每月从账户里面扣除10美元。

③公司名字中有一个字母错了就会不给结汇

招商银行中的离岸户，客户给打钱的话，公司名字中有一个字母错了就会不给结汇，让客户更改，太麻烦了。

浦发银行

浦发银行那边说要提交一些资料，我就提交了样品费和快递费的形式发票，然后银行说属于货物贸易，需要开通外汇结算账户，如果要开通外汇结算账户必须先申请进出口经营权，然后我不得不跟银行那边说直接退回来了哪位小伙伴知道除了浦发，别的银行好提现吗

刚在浦发银行开了个离岸账户（香港公司） 现在要给客户汇款账号，请问需要把Intermediary Bank:一起给客户吗? 如果没有给客户Intermediary Bank， 直接给了Beneficiary Bank，那客户的汇款能否 到达自己公司的账户上？（因为以前用香港汇丰的，所以请教下大家）

中国银行OSA账户

①速度快，服务差，不能网上结汇。用过中行和招行。招行的服务好。速度尚可。中行外汇到账速度是最快的，因为在国外有很多分行，中转中间行最少。但是不能网上结汇，而且最近入账经常要审核。其次，员工服务质量和态度很差

②美金账户被冻结了，需要本人去柜台询问具体原因。

我周三从自己的离岸账户转了8千多美金到自己的中国银行账户，今天查询发现美金虽然已经进账，但是不能结汇。打电话咨询银行，说是：美金账户被冻结了，需要本人去柜台询问具体原因。

私人卡怎么收款？

我今天遇到难题 客户用公司帐户把美元汇进我的私人帐户上 现在银行规定说不可以进帐 进帐的唯一办法是以工薪报酬方式 但是要跟国外公司签劳务合同 请问是如何出具证明去收汇呢?

①招商个人卡（招商银行香港一卡通）招行居然需要本人带着身份证和银行卡去柜台办理

由于没有对公账户，并且个人结汇额度只有5万美金，额度已经用完， 只能通过汇给香港收购美金的公司来进行结汇。 之前用的工商银行，从paypal提现了两次4万美金，工行不乐意再进行办理，每次都去填了一个申请书， 说是对方汇丰银行需要的证明材料。然后必须经过收款方汇丰账户打电话催汇丰银行才能够入账，这个非常不方便， 于是转向了招商银行。 然而让我没有想到的是， 招行居然需要本人带着身份证和银行卡去柜台办理， 我一直说汇给对方银行美金是付旅游费用， 银行那边却需要提供这个付款原因证明， 我提供不出来， 我有将近10万美金已经入到招行账户， 假如提不出

②浦发个人卡收款需要完税证明

最近离岸账户收了一笔钱，在浦发开的户，本想打到浦发个人账户呀，可是却被通知需要完税证明和用工合同，大家有没有遇到这些问题呢？

③外汇结算账户必须先申请进出口经营权

浦发银行那边说要提交一些资料，我就提交了样品费和快递费的形式发票，然后银行说属于货物贸易，需要开通外汇结算账户，如果要开通外汇结算账户必须先申请进出口经营权，然后我不得不跟银行那边说直接退回来了

④commission无法入账

2015年12月7日从香港公司离岸账户打一笔美金到内地中行个人账户，当天就到账了。但是中国银行说附言写了commission无法入账，需要付款行发一份更正电或者原路退回美金。2015年12月7日当天就在中国银行签了一份美金原路退回的申请，因美金未入我账户，银行无法提供任何银行水单或报文。截止2015年12月16日，香港离岸账户仍未收到该笔退款，谁有过类似经历吗？

虎虎推荐跨境线下收款（SWIFT）方案

2023年是外贸收款最难的一年，你看2016年我开香港中信银行,准备一大堆资料,浪费了8000多钱和1年时间,代理还吹包开户成功,最后销户就花了2000多,这样有什么意义呢?后来干脆找货代代收算了，货代账号从汇丰换到恒生，到永亨，账户年年换，客户看呆了，以为我家开银行的，近几年大家都不愿意代收，后来让工厂osa账户代收得了，产品竟然一路涨价，估计知道我的赚钱多了，2018年开了一个NRA和义乌个体户,感觉管控太多，比如到账时间不稳定和中转行麻烦，服务差，最后机缘巧合下用体户开了一个泛付银行【竟然个体户直接申请LIMITED后缀】，我把个体户和nra直接关掉了，美国客户我直接让他打美国芝加哥银行账号，英国客户我直接让他打泛付银行.最后一起直接结到我私人卡，最重要的是两天账户就开好了，一个PI搞定全部流程，但是主要缺点就是非洲客户不太适合而且是美国银行，定位是比较适合发展中国家和发达国家的离岸收款。

具体可以搜下我们文章：①6种外贸收款成本对比:香港汇丰永亨恒生,泛付y和Xtransfer,Payoneer,万里汇主要区别优缺点分享

每种收款方式的特点和缺点，没有完美的银行，只有最好的配合，我认为首推泛付，配合稠州基本满足100%需求。

①Payoneer的定位是PAYPAL提现，离岸业务本地服务做的太差，手续费高,到账慢②Xtransfer定位是非洲市场私人汇款和敏感国家，流程太麻烦，可以理解成复杂10倍的义乌个体户。

③泛付银行牌照定位发达国家和发展中外贸收款，到账超级快1天，个体户能开LIMITED抬头，缺点是非洲市场需要报备，麻烦，美元是美国银行

④NRA定位是信用证和DP收款，网银落后，开户要2个人，不需要填中转行，单独收款的话淘汰了，没有个体户实用。

⑤香港适合国企，定位特殊行业收款，比如珠宝和饰品等，缺点是一直以来风控太差，导致现在要大批销户，开户门槛和运营成本太高。

⑥义乌个体户可以开公司抬头，缺点是无法转出，需要来义乌开！缺点是到帐慢一点，服务比较差，优点是结H不需要费用，国内的银行。

查看