银行开户的KYC是什么？ 银行信托什么意思

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KYC：know your customer，意思是充分了解你的客户。即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。

香港KYC尽职调查表格，是香港公司秘书服务提供商必须采集的客户信息。

2018年7月底，香港注册处响应政府要求，并配合政府打击洗黑钱及恐怖分子资金筹集等行为，要求所有香港公司都必须在规定时限内，完成所有已成立香港公司股东及董事的KYC尽职调查，以便供香港政府执法人员在必要时进行查阅。

如果逾期未能完成尽职调查，则香港公司及其银行账户将会被强制关闭，并且还需要接受香港政府的调查，以及巨额罚款。

一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：

① 客户识别：

Customer Identification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；

② 客户尽职调查：

Customer Due Diligence（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；

③ 深入尽职调查：

Enhanced Due Diligence（EDD），针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集