虚拟币交易的银行卡冻结是怎么回事？ 公司外汇交易被银行风控怎么办理解冻手续

买卖虚拟货币为什么常有人遇到银行卡／支付宝等被冻结？

首先我们必须知道，冻结分两类，司法冻结和银行冻结。

1，银行冻结

数字货币交易，在国内提供公共服务平台进行虚拟货币买卖按照央行政策规定是违法的，不过个人之间买卖虚拟币进行点对点交易实际上并不违法。

但即便如此，银行方面对于银行卡涉及数字货币交易的情况，依然都默认是敏感的。所以，如果你在交易的时候备注BTC之类的字样，按照以往的经验，很可能被银行方面将卡片冻结。

这种是银行冻结，同时按照银行的说法：“合法交易不会做银行冻结”。

在银行眼里，虚拟货币的支付服务属于灰色地带，虽然央行明文禁止，可是却很难确认和查处，所以只要交易不过于招摇，那目前就只能睁一眼闭一眼，也就客服回答中所谓“合法”，即没有被银行主动查出是非法，只能当是合法交易。

不过，即使真的只是银行方面的冻结，实际上只是限制你的一部分权限——你依然可以去柜面行使完整权限。

遇到这种银行发起的冻结，你主动联系银行，看需要你提供什么样的材料就积极配合。一般来讲，你的钱可以去柜台提出，但这张卡从此交易权利就被部分限制了，非柜台的转账之类的业务都不能使用，也不能收到别人的转账了。

这个影响不大的，把钱去柜台取出来换个银行就好了。

但实际上，大多数虚拟货币用户遭遇冻卡的，都是司法冻结。

2，司法冻结

司法冻结，顾名思义，不是银行发起的，而是司法机关发起的银行卡冻结。

银行冻结本质上只是限制卡片的非柜台部分的交易权利，真正麻烦的，是司法冻结——即由于涉及案件，按照资金的流向，将与涉案账户相关的交易账户银行卡全部司法冻结，哪怕与之涉及的间接交易人对此案件一无所知都会进行冻结。

这里面，你的银行卡也许无辜，但在这条资金流转的线上，就一起被司法冻结了。也就是说币圈套现银行卡遭遇司法冻结这个事，绝并不会因此而停止。今年甚至入金也有遭遇被冻的。

因此，对于虚拟币交易的出金和入金，我们还必须谨慎，至少在当前形势下，必须充分考虑到其风险。可以通过小额出入、利用小行例如城市银行卡、与固定的otc厂商交易等方式来进行风险的规避。