2023年公募整体亏损1.45万亿元；银行理财“借道”保险资管配存款受限；监管推动存量房“带押过户”丨大资管一周情报 基金保险理财业务推动措施

21世纪资管研究院 吴霜，实习生杨蕾 综合整理

一、监管和政策

1. 自然资源部、银保监会联合印发《关于协同做好不动产“带押过户”便民利企服务的通知》

3月30日，自然资源部网站消息，自然资源部联合中国银行保险监督管理委员会近日印发《关于协同做好不动产“带押过户”便民利企服务的通知》（以下简称《通知》），《通知》提出，地方在实践探索中，主要形成了抵押权组合模式、新旧抵押权分段模式、抵押权变更模式等3种“带押过户”模式，各地要结合本地实际，确定适宜的办理模式，并结合实践不断丰富发展。尤其是买卖双方涉及不同贷款方的业务，鼓励各地积极引入预告登记，防止“一房二卖”，防范抵押权悬空等风险，维护各方当事人合法权益，保障金融安全。

2. 银保监会印发《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》

3月29日，为做好与《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（以下简称《办法》）配套衔接，提升行政许可工作的规范性与有效性，近日银保监会印发《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年版）》（以下简称《目录》）。本次修订工作旨在强化《目录》与《办法》的有效衔接，更好地适应监管实际需要。同时加大简政放权工作力度，精简优化部分申请材料，减轻市场主体负担。下一步，银保监会将持续深化“放管服”改革，积极落实优化营商环境各项举措，不断提升行政许可工作规范化、便利化水平。

3. 银保监会发布《关于开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点的通知》

中国银保监会近日印发《关于开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点的通知》（以下简称《通知》），决定自2023年5月1日起开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务（以下简称转换业务）试点，试点期限暂定两年。银保监会组织行业力量对转换业务的可行性进行了充分论证，研究明确了责任转换方法、适用产品范围、护理状态判定条件、业务操作流程等方面一系列要求，并体现在《通知》中。具体来看：一是根据被保险人是否进入护理状态，。二是选择个人普通型人寿保险开展试点，同时鼓励人身保险公司结合自身的风险控制能力。四是鼓励人身保险公司在开发普通型人寿保险新产品时，在保险条款中增加使用保单贴现法进行责任转换的内容，提高长期护理保障供给能力。

4. 银保监会发布《关于规范信托公司异地部门有关事项的通知》

为优化信托公司跨区域经营模式，促进信托公司改革转型发展，更好服务实体经济，中国银保监会发布了《关于规范信托公司异地部门有关事项的通知》（以下简称《通知》）。《通知》共八条，以合理布局、分类施策、宽严适度为原则，规范信托公司异地部门有关事项。一是综合考虑当前信托业发展实际与改革转型需要，明确信托公司异地部门设置与管理要求。二是严格禁止信托公司设立异地管理总部，已设异地管理总部的信托公司按要求有条件保留。三是明确信托公司属地银保监局与异地部门所在地银保监局监管职责。四是合理设置整改期限，要求相关信托公司稳妥有序开展异地部门整改等工作。

5. 中证协起草《证券经纪业务实施细则（征求意见稿）》

中国证券报记者从业内获悉，中国证券业协会近期起草《证券经纪业务实施细则（征求意见稿)》《证券公司客户资金账户管理规则（征求意见稿）》，修订形成《证券公司客户账户开户协议必备条款（征求意见稿)》《证券交易委托代理协议必备条款（征求意见稿）》，以配合证监会《证券经纪业务管理办法》（以下简称《办法》）的发布实施，指导券商更好开展证券经纪业务，并于近日征求行业意见。据了解，《证券经纪业务实施细则（征求意见稿)》在《办法》的总体框架下，围绕证券经纪业务内涵，进一步明确并细化券商从事证券经纪业务的职责，督促券商严格履行投资者管理职责、营销管理职责、合规管理职责、稽核审计职责，加强证券公司自律管理。

6. 北京银保监局等四部门联合印发《关于推进个人存量住房交易“带押过户”有关工作的通知》

3月31日，中国银保监会北京监管局联合中国人民银行营业管理部、北京市规划和自然资源委员会、北京市住房和城乡建设委员会四部门联合印发《关于推进个人存量住房交易“带押过户”有关工作的通知》（以下简称《通知》）。《通知》显示，3月31日，北京市正式启动存量住房交易“带押过户”模式。居民在出售在京住房时不再需要提前结清房屋现有按揭贷款，可在原抵押权不解除的情况下直接办理住房所有权转移登记，且买卖双方可在不同银行贷款。从《通知》来看，此举有效克服了传统方式下交易成本高、时间长、流程复杂等问题，切实提升本市居民住房交易、登记和金融服务水平。

二、 行业和机构

人事变动：

-3月28日，中再集团党委对中国大地保险党委班子进行了调整，雷建明出任该公司党委书记。另有知情人士透露，雷建明目前已拟任大地保险总裁，而该公司现党委书记、董事、总裁于利民将调任集团业务总监，并于近期到龄退休。

-3月30日，21世纪经济报道记者从知情人士处获悉，在百年保险资管董事长岗位空缺3个月后，腾讯金融科技原副总裁杨峻已到岗，目前任职资格正在等待监管机构批准。

-3月30日，财联社记者向兴银基金相关人士了解到，张贵云将离任兴银基金董事长，仍继续于大股东华福证券担任副总裁一职。与此同时，兴业期货原董事长吴若曼拟将接任兴银基金董事长一职。

-3月31日下午，中国银行召开干部会议。中央组织部有关负责人宣布了中央决定：葛海蛟任中国银行党委书记。

理财子2023：规模刹车利润增长，股份行系超越大行占据规模前二，农银利润翻番。随着银行年报的陆续披露，银行理财子业务的进展也随之浮出水面。目前，已有11家理财公司的业绩披露。记者发现，受去年11月理财产品破净潮影响，多家理财产品规模出现下滑，工银理财、建信理财、民生理财、交银理财、中邮理财、招银理财、农银理财规模分别下降了12.84%、12.67%、12.72%、11.37%、8.76%、3.96%、2.60%。整体来看，11家理财公司规模同比下降了1.96%。从理财公司的净利润来看，大部分公司2023年实现净利润的增长，农银理财净利润翻番，从2023年的17.21亿元增长到35.23亿元。（21世纪经济报道）

银行理财产品提前“退场”符合市场经济规律。据不完全统计，近期华夏理财、交银理财、盛京银行、宁银理财等多家银行及理财公司近期宣布提前终止部分理财产品。去年的11月至12月份，银行自理财新规实施之后先后涌现两次大规模理财产品“破净”潮，诱发了大面积的投资者被动“赎回”，给银行流动性造成了一定压力。而此次则与去年理财产品由投资者被动“赎回”不同，是银行主动提前“退场”。银行理财专家李莉认为银行理财公司将部分业绩欠佳的银行理财产品提前“退场”，是符合市场经济规律的举动。同时，银行要加强宣传引导，让投资者理解银行理财公司提前终止理财产品的用意，消除投资者对银行理财公司的不信任情绪，推动互利共赢局面形成。（第一财经）

公募积极布局北证50相关产品，万家基金杨坤：北交所投资前景可期。近日，多家北交所公司发布成绩单，包括硅烷科技、基康仪器、吉冈精密等。据记者不完全统计，已有16家北交所披露2023年年报。其中硅烷科技去年业绩亮眼，营收同比增长32.16%，归母净利润同比增长180.97%，康普化学去年净利润同样翻倍。记者梳理发现，不少北交所公司前十大股东名单中出现公募产品的身影。如净利润实现翻倍的硅烷科技、深耕偏光片行业的纬达光电。在北交所公司获得公募主动管理型基金青睐的同时，业内也期待指数基金产品能为北交所市场引入增量资金。市场人士指出，北交所已成为资本市场服务创新型中小企业的主阵地，从中长期看，北交所市场具备较好的投资潜力。（财联社）

百亿级私募调仓动向曝光，机构对新能源存在分歧。伴随着上市公司年报密集披露，