保险行业分析报告 国际保险行业发展趋势

第1章：保险行业概念界定及发展环境剖析

1.1 保险的概念界定及统计说明

1.1.1 保险的概念界定与职能

（1）概念界定

（2）保险的职能

1.1.2 行业所属的国民经济行业分类

1.1.3 本报告的数据来源及统计标准说明

1.2 保险行业政策环境

1.2.1 行业监管体系及机构介绍

（1）行业监管机构

（2）行业监管体系

（3）行业主要法律法规体系

1.2.2 行业标准体系建设现状

1.2.3 保险发展相关政策规划汇总及解读

1.2.4 政策环境对保险行业发展的影响分析

1.3 保险行业经济环境

1.3.1 宏观经济发展现状

（1）GDP发展分析

（2）中国金融行业发展机遇与挑战

1.3.2 宏观经济发展展望

（1）中国社科院预测

（2）其他专业机构GDP预测

（3）行业综合展望

1.3.3 行业发展与宏观经济相关性分析

1.4 保险行业社会环境

1.4.1 人口规模及结构

（1）人口规模

（2）人口结构

（3）人口老龄化趋势

1.4.2 中国城镇化发展进程

（1）中国城镇化现状分析

（2）中国城镇化趋势展望

1.4.3 居民收入与支出

（1）居民收入水平

（2）居民消费支出水平

（3）居民消费支出结构

（4）居民消费习惯转变情况

1.4.4 中国消费升级及其对行业的影响

（1）消费升级演进趋势

（2）消费升级对行业的影响

1.4.5 社会环境对行业发展的影响分析

1.5 保险行业技术环境

1.5.1 科技赋能下的新保险

（1）“新保险”的结构模式

（2）传统与保险科技公司商业形态对比

（3）保险科技在保险业务中的应用

1.5.2 保险科技关键技术分析

（1）云计算

（2）大数据

（3）区块链

（4）人工智能

（5）物联网

（6）5G

1.5.3 保险技术研发创新现状

（1）保险科技投入

（2）保险IT硬件投入

（3）保险机构AI投入

（4）保险专利申请数

（5）保险科技市场日渐成熟带动创新战略转变

1.5.4 保险技术发展趋势

1.5.5 技术环境对行业发展带来的深刻影响分析

第2章：全球保险行业发展趋势及前景预测

2.1 全球保险行业发展历程及保险资金运作模式

2.1.1 全球保险行业发展历程

2.1.2 全球保险资金运作模式

（1）国际保险资金运作模式分析

（2）国际保险资金运用特点分析

2.2 全球保险行业发展现状及竞争格局

2.2.1 全球保险密度

2.2.2 全球保险深度

2.2.3 在金融业中的地位

2.2.4 全球保费收入

2.2.5 全球保险细分市场结构

2.2.6 全球保险区域发展

（1）保险市场份额

（2）保费收入规模

（3）人均保费方面

（4）全球保费集中度

（5）主要国家保险深度

2.2.7 全球保险企业排行

2.3 全球主要国家代表保险市场发展分析

2.3.1 美国

2.3.2 日本

2.4 国外代表性保险品牌发展布局

2.4.1 安联（Allianz）德国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

（4）在华布局状况

2.4.2 安盛（Axa） 法国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

（4）在华布局状况

2.4.3 GEICO 美国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

2.4.4 好事达保险（Allstate）美国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

2.4.5 前进保险（Progressive）美国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

2.5 全球保险行业发展趋势及市场前景预测

2.5.1 新冠肺炎疫情对全球保险业的冲击

2.5.2 全球保险行业发展趋势

2.5.3 全球保险市场前景预测

第3章：中国保险行业的发展与市场痛点分析

3.1 中国保险行业发展历程

3.2 中国保险行业发展现状

3.2.1 中国保险行业参与者类型及数量规模

3.2.2 保险行业保费收入

（1）保险行业保费收入情况

（2）保险行业各险种保费收入情况

3.2.3 中国保险行业保险密度与保险深度

（1）保险密度

（2）保险深度

（3）与世界平均水平的对比

3.2.4 保险行业资产规模

3.2.5 保险行业赔付状况

3.3 中国互联网保险发展现状

3.3.1 互联网保险概念界定及分类

（1）概念界定

（2）互联网保险与传统保险的对比

（3）产品分类

（4）适合互联网销售的产品类别

3.3.2 互联网保险渗透率分析

3.3.3 经营互联网保险业务公司类型及数量

3.3.4 互联网保险整体保费收入规模分析

（1）互联网保险保费收入规模分析

（2）互联网保险行业险种结构

3.3.5 互联网财险市场

（1）互联网财产保险保费收入及险种结构

（2）互联网车险发展

（3）互联网非车险发展

（4）互联网财产保险市场竞争

（5）专业互联网财产保险公司发展情况

（6）互联网财产保险分渠道发展情况

3.3.6 互联网人身保险

（1）互联网人身保险保费收入

（2）互联网人身保险业务结构

（3）互联网健康险发展

（4）互联网人身保险渠道发展

（5）互联网人身保险企业竞争

3.4 中国保险资产管理发展现状

3.4.1 中国保险资产管理模式及资金运用渠道

（1）保险资产管理模式介绍

（2）保险资金运用渠道类型

3.4.2 中国保险资金运作模式及运营现状

（1）保险资金运用规模

（2）保险资金运用结构

3.4.3 保险公司投资管理业务综合调研

（1）保险公司投资管理基本模式及选择

（2）保险公司资产配置情况

（3）保险公司金融产品投资情况

（4）保险公司股权投资情况

3.5 中国保险中介发展现状

3.5.1 保险中介概念界定及分类

（1）保险中介的定义

（2）保险中介三大主体分析

3.5.2 保险中介行业运行现状

（1）保险专业中介机构数量情况

（2）保险中介行业保费收入变化情况

（3）保险中介机构盈利情况

3.5.3 保险中介服务市场前瞻

（1）保险中介市场发展趋势

（2）保险中介服务市场前景

3.6 中国互联网+保险行业发展分析

3.7 中国保险市场发展痛点分析

第4章：中国保险行业竞争状态及市场格局分析

4.1 保险行业市场进入与退出壁垒

4.1.1 保险行业市场进入壁垒

4.1.2 保险行业市场退出壁垒

4.2 保险行业投资、兼并与重组分析

4.2.1 行业投融资现状

（1）投融资事件汇总

（2）投融资所处阶段

（3）投融资规模

（4）投融资趋势预测

4.2.2 行业兼并与重组

（1）兼并与重组现状

（2）兼并与重组案例

（3）兼并与重组趋势

4.3 保险行业波特五力模型分析

4.3.1 行业现有竞争者分析

4.3.2 行业潜在进入者威胁

4.3.3 行业替代品威胁分析

4.3.4 行业供应商议价能力分析

4.3.5 行业购买者议价能力分析

4.3.6 行业竞争情况总结

4.4 中国保险行业企业/品牌格局

4.4.1 外资保险公司在中国市场的发展

（1）外资险企进入中国市场的发展历程

（2）外资险企中国市场的保险牌照批准情况

（3）外资险企进入中国市场的路径

（4）外资险企在中国市场的发展现状

4.4.2 中资险企与外资险企的竞争力对比

4.4.3 中资险企的竞争格局

4.4.4 中国保险行业市场集中度分析

4.5 中国保险行业区域市场发展格局及重点区域市场研究

4.5.1 区域保费收入对比

4.5.2 区域保险深度对比

4.5.3 区域保险密度对比

4.5.4 区域保费增速对比

4.5.5 重点区域市场研究

（1）黑龙江

（2）吉林

（3）北京

（4）江苏

（5）浙江

（6）广东

4.6 保险行业细分业务市场发展格局

4.6.1 中国原保险行业细分业务结构

4.6.2 财产险细分业务结构

4.6.3 人身险保险业务结构

第5章：中国保险产业链梳理及细分产品市场潜力分析

5.1 保险产业链梳理

5.1.1 传统保险产业链

5.1.2 互联网保险产业链

5.2 人身保险运行现状及市场潜力分析

5.2.1 人身保险概述

（1）人身保险行业资产情况

（2）人身保险行业保费情况

（3）人身保险企业数量情况

5.2.2 人寿保险

5.2.3 健康保险

5.2.4 意外伤害保险

5.2.5 人身保险市场潜力

5.3 财产保险运行现状及市场潜力分析

5.3.1 财产保险概述

（1）财产保险行业资产情况

（2）财产保险行业保费情况

（3）财产保险企业数量情况

5.3.2 机动车辆保险

5.3.3 责任险

5.3.4 农业保险

5.3.5 财产保险市场潜力

5.4 社会保险运行现状及市场潜力分析

5.4.1 医疗保险

（1）中国医疗保险制度的现状

（2）我国城镇职工居民医疗保障发展情况

（3）我国农村医疗保险发展情况

（4）中国商业医疗保险市场

5.4.2 养老保险

（1）中国养老保险体系构成

（2）养老保险参保人员规模

（3）全国养老保险基金资产规模

（4）养老保险基金收支平衡分析

（5）中国养老保险体系发展方向

5.4.3 失业保险

（1）我国失业保险发展历程

（2）我国失业保险的存在的问题

（3）中国失业保险制度的覆盖面状况

（4）中国失业保险基金收支情况

（5）中国失业保险制度的发展方向

5.4.4 社会保险市场潜力

（1）继续构筑多层次的社会保障体系。

（2）构建科学合理的社会救助体系。

（3）加快完善适应人口老龄化社会的养老保障体系。

（4）开启“十四五”规划社会保障制度。

5.5 再保险运行现状及市场潜力分析

5.5.1 再保险的概念界定及分类

5.5.2 中国再保险行业运行现状

（1）再保险公司总资产

（2）再保险业务保费收入分析

5.5.3 再保险行业市场潜力

第6章：保险产业链代表性企业发展布局案例研究

6.1 中国保险代表性企业发展布局对比

6.1.1 人身险企业发展情况

6.1.2 财产险企业发展情况

6.2 中国保险代表性企业发展布局案例

6.2.1 中国人寿保险（集团）公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.2 中国太平洋人寿保险股份有限公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.3 中国人民财产保险股份有限公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.4 中国平安保险（集团）股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.5 中国再保险（集团）股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.6 新华人寿保险股份有限公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.7 泰康人寿保险有限责任公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.8 华泰财产保险有限公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.9 中国出口信用保险公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.10 中银保险有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

第7章：中国保险行业市场前瞻及投资策略建议

7.1 中国保险行业发展潜力评估

7.1.1 行业发展现状总结

7.1.2 行业发展影响因素总结

（1）行业发展驱动因素

（2）行业发展制约因素

7.1.3 行业发展潜力评估

7.2 中国保险行业发展前景预测

7.3 中国保险行业发展趋势预判

7.4 中国保险行业投资风险预警

7.5 中国保险行业投资价值评估

7.6 中国保险行业投资机会分析

7.7 中国保险行业投资策略与发展建议

图表目录

图表1：保险业务的本质

图表2：行业所属的国民经济分类代码

图表3：本报告的主要数据来源及统计标准说明

图表4：截至2023年责任保险行业监管法律法规体系

图表5：2023-2023年保险行业标准汇总

图表6：2023年保险行业发展政策解读

图表7：2012-2023年中国GDP增长走势图（单位：万亿元，%）

图表8：中国金融行业发展机遇与挑战分析

图表9：2023年中国主要经济指标增长及预测（单位：%）

图表10：2023年中国GDP的各机构预测（单位：%）

图表11：2023年中国综合展望

图表12：2013-2023年保险保费收入增速与GDP增速情况（单位：%）

图表13：2012-2023年中国人口数量增长趋势图（单位：亿人）

图表14：2023年中国人口数及其构成（单位：万人，%）

图表15：2017-2023年中国60岁及以上人口数量及增速情况（单位：万人，%）

图表16：2013-2023年中国城镇化率走势（单位：%）

图表17：2023-2028年中国城镇化率空间预测（单位：%）

图表18：2015-2023年上半年中国居民可支配收入情况（单位：万元）

图表19：2015-2023年中国居民人均消费支出情况（单位：元）

图表20：2017-2023年上半年居民消费支出结构变化情况（单位：%）

图表21：居民消费习惯转变情况

图表22：中国消费升级演进趋势

图表23：2013-2023年保险保费收入与居民人均可支配收入增长情况（单位：%）

图表24：科技赋能下的新保险

图表25：中国保险科技行业产业链

图表26：中国保险公司商业形态对比

图表27：保险科技在保险业务流程中的应用

图表28：保险科技关键技术

图表29：2023年中国公有云IaaS市场份额占比（单位：%）

图表30：金融机构云计算部署模式及选择

图表31：2006-2023年中国区块链技术专利申请数量变化图（单位：个）

图表32：中国区块链技术评价二维示意图

图表33：2023年全球区块链企业发明专利排行榜TOP100（单位：项）

图表34：人工智能+保险行业落地场景

图表35：2023年AI金融落地场景市场规模占比（单位：%）

图表36：2013-2023年中国物联网市场规模及增长情况（单位：亿元）

图表37：物联网应用关键技术

图表38：2018-2023年全球5G标准必要专利数量情况（单位：项）

图表39：2023年全球5G专利申请人TOP10（单位：项）

图表40：2023-2028年年5G的直接经济产出和间接经济产出预测（单位：万亿元）

图表41：2018-2023年保险科技投入规模及预测（单位：亿元）

图表42：2015-2023年保险业IT硬件投入（单位：亿元）

图表43：2014-2023年保险专利申请数量（单位：个）

图表44：2011-2023年保险科技初创企业数量（单位：家）

图表45：保险科技的发展趋势

图表46：全球保险行业发展历程

图表47：国际保险业的资金运用模式

图表48：2014-2023年世界保险密度（人均保费）（单位：美元/人）

图表49：2014-2023年全球保险深度（单位：%）

图表50：2018-2023年全球保险业占金融业总资产比重（单位：%）

图表51：2023第三季度中国保险业占金融业总资产比重（单位：%）

图表52：2018-2023年全球保费收入相关情况（单位：万亿美元，%）

图表53：2014-2023年全球寿险和非寿险保费收入相关情况（单位：万亿美元，%）

图表54：2023-2028年市场保费世界市场份额占比（单位：%）

图表55：2023年全球排名前十保险市场规模及保险深度（单位：亿美元，%）

图表56：2023年全球主要国家和地区人均保费（单位：欧元）

图表57：全球市场保费收入集中度情况（单位：%）

图表58：2023年全球部分国家和地区保险深度（单位：%）

图表59：2023年全球保险企业品牌TOP10（单位：亿美元，%）

图表60：2018-2023年安联保险经营状况（单位：亿欧元）

图表61：2014-2023年安联保险公司净保费收入（单位：亿欧元）

图表62：2023年安联保费收入在总收入中占比（单位：亿欧元，%）

图表63：安联保险在中国布局情况

图表64：2018-2023年安盛保险经营状况（单位：亿欧元）

图表65：2018-2023年安盛保险公司毛保费收入（单位：亿欧元）

图表66：2023年法国安盛保费收入地区份额情况（单位：亿欧元，%）

图表67：2023年法国安盛保费收入公司总收入份额情况（单位：%）

图表68：安盛保险在华布局情况

图表69：2014-2023年GEICO保险公司已赚保费（单位：亿美元）

图表70：2023年GEICO保险公司保费收入在集团公司收入占比（单位：%）

图表71：2018-2023年好事达保险公司经营状况（单位：亿美元）

图表72：2014-2023年好事达保险公司已赚保费（单位：亿美元，%）

图表73：2023年好事达保险公司已赚保费收入在总收入中占比（单位：%）

图表74：2018-2023年前进保险公司经营状况（单位：亿美元）

图表75：2016-2023年前进保险公司净保费收入（单位：亿美元，%）

图表76：2023年前进保险公司保费收入在集团公司收入占比（单位：%）

图表77：前进保险公司保险业务分类

图表78：2023年全球保险行业发展趋势

图表79：2023-2028年全球保险保费收入预测（单位：万亿美元）

图表80：中国保险行业发展历程

图表81：2013-2023年保险系统机构数情况（单位：个）

图表82：2012-2023年中国保险行业原保险保费收入增长情况（单位：万亿元，%）

图表83：2013-2023年各险种保费收入情况（单位：亿元）

图表84：2023-2023年各险种保费收入占比情况（单位：%）

图表85：2013-2023年中国保险密度情况（单位：元/人）

图表86：2012-2023年中国保险行业保险深度情况（单位：%）

图表87：2014-2023年中国与全球平均保险密度情况（单位：美元/人）

图表88：2013-2023年中国与全球平均保险深度情况（单位：%）

图表89：2013-2023年中国保险行业资产总额变化情况（单位：万亿元，%）

图表90：2012-2023年保险赔付支出及增长率变化情况（单位：亿元，%）

图表91：互联网保险与传统保险竞争优劣势分析

图表92：互联网保险产品分类

图表93：适合互联网渠道销售的产品一览

图表94：2014-2023年中国互联网保险渗透率（单位：%）

图表95：互联网保险商业模式

图表96：互联网保险产业链环节和主要参与公司

图表97：中国四家互联网保险公司基本信息

图表98：2014-2023年中国经营互联网保险业务的公司数量（单位：家）

图表99：2014-2023年中国互联网保险规模及变化情况（单位：亿元，%）

图表100：2016-2023年互联网保险保费收入结构（单位：%）

图表101：2016-2023年中国互联网保险保费收入及增速（单位：亿元）

图表102：2023年互联网财产保险险种结构（单位：%）

图表103：2016-2023年中国互联网车险保费收入及增速（单位：亿元，%）

图表104：2023年互联网车险市场份额结构（单位：%）

图表105：2016-2023年中国互联网非车险保费收入及增速（单位：亿元，%）

图表106：2023年互联网财产险市场份额结构（单位：%）

图表107：2016-2023年四家专业互联网财产险保费收入及增速（单位：亿元）

图表108：2016-2023年中国互联网人身险保费收入及增速（单位：亿元，%）

图表109：2023年互联网人身险业务结构（单位：%）

图表110：2017-2023年中国互联网健康险险保费收入及增速（单位：亿元，%）

图表111：2023年互联网健康险产品结构（单位：%）

图表112：2017-2023年互联网人身保险各渠道发展情况（单位：亿元，%）

图表113：2023年互联网人身保险规模保费前十（单位：亿元）

图表114：2023年互联网人身保险业务市场占比情况（单位：%）

图表115：保险公司投资管理组织架构

图表116：保险资金运用渠道类型

图表117：2013-2023年保险资金运用余额及增长率变化情况（单位：万亿元）

图表118：2017-2023年保险资金运用结构变化（单位：万亿元）

图表119：2023年保险资金运用结构（单位：%）

图表120：保险资产投资管理基本模式（单位：家，%）

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