收到黑钱 OTC交易被冻卡 怎么办？ 外汇被银行冻结怎么办理手续

2023年3月22日，中雨，室外温度8℃，

而立之年努力赚钱，不惑之年适时满足 很多人一辈子都在追求财富，总想着自己赚够了，就回归家庭，退休生活。可他们从没想过，财富没有上限。钱的确很重要，但却不是最重要。能够满足生活所需，让自己不必在需要的时候囊中羞涩，对于自己和家人来说，就已足够。

冻卡是币圈、外贸、股票绕不开的话题，很多新韭菜冻卡了就开始，六神无主慌慌张张，今天小编就 币圈常见的冻卡原因 做一个详细的解读！

首先被冻卡，一定是收到了有问题的钱。这个有问题的钱主要是分为两个原因：1.涉嫌电信诈骗 2.涉嫌洗黑钱。

很多人可能会觉得很冤枉，我没有电信诈骗，更没有洗钱，怎么也把我的银行卡冻了呢？

冻卡的原因分为：银行冻结和司法冻结

司法冻结又包括 法院冻结 和公安冻结。 其中法院冻结 主要是民事纠纷或者是被他人起诉，法院采取财产保护措施执行的财产冻结。（我们币圈的话大部分是OTC商家冻卡与法院冻结 没多大关系，）

​下面给大家讲一下 银行冻结 和公安冻结的情况

银行冻结： 主要是因为用户的行为触发了银行针对账户在线交易 反洗钱防范系统 大家应该都听说过断卡行动吧 断卡行动 2023年，国家为了整治洗钱和电信诈骗，启动了冻卡行动，目的是：断掉犯罪分子的银行卡，使犯罪分子无卡可用。（这是圈内冻卡最严的一年）

下面给大家列举六种容易引发银行监控的风险行为：

1：资金分散转入，集中转出

2：资金集中转入，分散转出

3：资金快进快出，不过夜，（就跟还信用卡一样 马上还进去又套出来容易被视为恶意套现 导致封卡 严重的还会被银行拉黑 ）

4:交易频率和时间异常，次数多、流水大 、频率高、

5：交易金额过大（建议单笔不要超过五万）

6：OTC商家交易选择成交量大 成交率高的 哪怕贵一点也没事

对于上面六种常见行为小伙伴一定要牢记，这些高危操作都不要触碰哦，减少这几种高位操作 从而减少银行冻结的几率 ，实践中如果只是银行的冻结支付，一般都是三到七天 就解冻了，没什么太大的影响，不解冻的话 去银行办个非柜面就可以了 不要太过担心！如果不懂可以来问我 v性 maike1688888

下面来说一下公安冻结：

公安冻结，主要是因为被冻结的银行卡 收到了 黑钱，涉及不法来源，比如说诈骗 网络赌博 或者是洗黑钱，只要是涉及不法资金，不论金额大小依然会面临冻卡，

一般情况下 办案机关会从受害人汇款的账户为源头开始查询，关联账户最多会冻卡七层，（常见的会冻卡三层 四层账号）根据我国【公安安机关办理刑事案件程序规定】：冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产 最长时间不超过六个月 （特殊情况除外 但是可以在期限满前申请继续冻结、续冻次数不限）

公安冻卡后如何操作？

所以当你被冻卡时：第一步，先等待3天，这期间不用去问任何人，3天后如果自动解封，证明被冻结的卡不在4级内，解封后到银行取钱，并注销银行卡，因为这个银行卡一定收到过涉案的钱，只是在4级以后，但不排除，其他GA再次冻结。所以建议取钱并注销。

如果3天后没有解除，到银行查询，很多银行也可以通过打客服电话查询。银行不同，处理不同。查询是什么原因冻结，冻结多久。

一般情况下会查到冻结的单位，是某外地公安局刑侦支队或者经侦支队，冻结期限为6个月。这个时候你基本上不用再和银行多说了，因为银行已经没有权利给你解封了。

这个时候你就要收集具体信息和材料了：

1：确定 什么原因冻结 冻结资金 和数额

2：冻结的公安机关，具体到那个市局 那个分局 那个办案民警 信息越详细越好 最好是能弄到联系方式

3：问清楚冻结期限

4：打印一年的流水账单

5：咨询专业律师，（他们能帮你解决很多不必要的麻烦）

6：积极申请解冻，主动配合公安机关调查取证，

但是如果仅仅收到一笔1万元的赃款，却被冻结了几十万，又急着用钱，您说，除了去说明情况有什么办法呢？如果冻的钱不多。也可以不去。​

​ 我们群里也有好几个用户，被公安解冻了，但是银行却卡着不给解封，主要是建设银行，交通银行。这个时候你查清楚如果是公安机关解冻了，那你就只能不停的去找银行交涉投诉。一般银行都会给你解封。

建议先打电话给当地警察，了解自己哪一笔钱涉嫌到了黑钱，并带以下资料：1.银行半年-1年的流水 2.资金来源说明 3.辩护书 。

有很多**的担心自己会不会被抓。首先说明一点，赌博是违法的，但一般不触犯刑事犯罪，只要不是资金流水过大，那就是以赌博为业，另外赌博有些地方会没收所有赌博所得，并处罚。但有的地方也会不予追究。只是扣除其中一笔。这也是看个人运气了。

最后：

冻卡潮不是针对 B 圈，外贸 外汇交易才是重灾区，遇到账户冻结不要太过惊慌 按照上面步骤操作就好 如果还是不懂你可以来问我，最后提醒一句，被冻卡不要找什么帮解冻的机构，因为没用。