共创更优生活泓湖百世全球家办介绍（2023年版） 中诚信托产品介绍

二、境内外一体化的家族信托服务

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境内外一体化——给家人选择的自由

泓湖百世全球家族办公室提供境内外一体化的财富传承服务，通过设立境内信托和境外信托传承和配置全球资产，定制化方案放眼全球，更能满足客户的长期目标、兼容家族多样化的传承目标。

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境内外一体化——搭建全覆盖产品体系

泓湖百世全球家族办公室目前全覆盖产品体系已搭建完成，我们可根据高净值客户需求，从客户青睐的服务方式、资金层级门槛、意愿装入的产品类型等不同角度进行整体筹划，提供保险金信托、公益慈善信托、不动产家族信托、遗嘱信托等多种类、定制化服务。

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境内外一体化——优选境内外信托服务

泓湖百世全球家族办公室优选境内外知名的信托机构作为受托人，为客户提供契合需求的精选方案。

三、全球资产配置服务

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百年资产配置策略——像社保一样做家族资产配置

泓湖百世全球家办推崇“像社保一样做家族资产配置”的理念，进行“指数化、分散化、全球化”的投资，涵盖中国权益、海外权益、商品、中长期国债和现金管理五大类资产，采用风险平衡大类资产配置策略决定长期战略仓位，并长期保持不变。

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全球配置——对接全球顶级投资管理人

在资产配置领域深耕多年，与全球最优秀的资产管理人、银行和顾问合作，泓湖百世资产配置部为客户提供全市场优质、稀缺的金融产品，包括优质非标及标类固收、整合券商优质资源的公私募基金、多领域跨行业周期的优质产品等。

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持牌经营——深度参与全球市场投资

泓湖百世全球家办在香港申请金融牌照，获取进军全球资本市场的通行证。届时可以借助牌照业务优势，帮助客户拓展境外投资标的范围、丰富产品选择，全面主动地参与全球市场投资，更好地为客户提供全球资产配置和家族财富管理服务。

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EAM模式——专业、独立的私人财富管理服务

此外，泓湖百世全球家办EAM模式依托私人银行平台，为客户开展个性化且独立的私人财富管理人服务。泓湖百世全球家办以客户长期利益为优先，从客户家族发展、财富传承的角度出发，根据客户家族发展阶段制定资产配置及财富管理规划，并陪伴客户家族实现长期的财富延续和传承。

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行业标杆——海纳百川平台类慈善信托

依托10余年的家族办公室行业口碑积累， 泓湖百世全球家办推动家办行业战略联盟，搭建海纳百川平台类慈善信托，帮助公益慈善客户快速参与公益慈善，促进优秀家风家规家训传播及传承，打造可持续的公益慈善模式。

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大爱无疆——慈善信托案例分享

在财富保护与传承规划整体架构中加入家族精神的传承，也是客户的重要诉求之一。泓湖百世全球家办一直在以切身行动不断进行慈善信托等公益慈善事业实践，并通过将慈善信托与家族信托有效融合，帮助客户实现家族财富传承与精神传承的美好愿景。

四、法税筹划及家族宪章服务

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未雨绸缪——家族法律筹划服务

泓湖百世法税咨询部引进了多名优秀律师，在高净值人士的婚姻风险筹划、传承风险筹划、企业经营风险筹划方面拥有丰富的操作经验，可以通过各种法律工具安排，结合家族信托等现代金融工具，帮助高净值客户合理规避财富风险，守护及传承财富。

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合法合规——家族税务筹划服务

法税咨询部拥有多名优秀的税务专家，分别来自于普华永道、毕马威等会计师事务所，在企业税务筹划、个人税务筹划、遗产税筹划、全球跨境税务筹划等方面拥有丰富的实践经验，可以针对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项做出事先安排，在合法合规的前提下，达到合理税筹或递延纳税的目标。

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高屋建瓴——家族宪章服务

家族宪章的主要作用是为家业传承指明方向，传承家族物质财富的同时也传承家族精神财富，这是泓湖百世全球家族办公室的重要使命。我们可以帮助高净值家族找出其立足、壮大、永久传承的精神内核，并通过家族宪章，对家族治理机制进行顶层设计，建立家族成员的行为准则，来保证家族事务有序运转，确保家族领袖的核心价值观和思想理念传承给后代。

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星星之火——家族办公室筹划服务

私人银行可以为您打理千万量级的资产；但家族办公室则为您打理亿万量级的资产。

泓湖百世全球家族办公室汇聚了行业优秀的律师、税务师、信托专家、资产配置专家、国家规划专家等，可以利用自己的专业性帮助高净值客户组建自己的家族办公室，包括制定家族办公室的章程，建立家族办公室的运作机制，推荐家族办公室的所需的专业人才，提供法律、税务、资产配置、家族信托、慈善、国际身份规划、教育留学等咨询服务。

五、国际规划服务

泓湖百世全球家族办公室独创的“三位一体：股权传承＋境内外一体化＋家族治理”业务模式正是深谙中国式家族传承的内核，从根本上解决高净值家族最为关注的痛点及难点。

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三位一体——股权传承＋境内外一体化＋家族治理

“三位一体”架构既包含了境内外信托设立、离岸公司注册及红筹/VIE架构搭建等专业化服务合法地实现家族资金跨境流通；也解决了通过合法合理的税收筹划手段将境内的股权、房产等低税负地装入家族信托中；还涵盖了二代培养、公益慈善、家族治理和影响力投资等家族治理平台服务，真正地帮助家族客户基业长青、传承百年。

股权传承：五大方案合法合理、低成本地解决股权传承中的税收筹划问题。

境内外一体化：设立离岸信托及一系列离岸公司、境内外商投资企业，通过大/小红筹架构或VIE架构，实现企业跨境投融资及家族财富的境内外一体化。

家族治理：搭建家族治理平台，综合解决二代培养、公益慈善、资产配置、影响力投资等家族事务治理。

这个架构中最关键的一步就是身份规划问题。国际规划部门研究全球各个国家法案政策之后，发现了最适合搭建上述“三位一体”架构的护照，并从中筛选出了最适用的发达国家和地区的八本黄金护照。

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全球视野，国际规划

泓湖百世全球家办的国际身份规划体系包括但不限于23国身份规划及移民法案分析、12个离岸信托设立地优选、全球核心城市的房产投资和税务概览、国际规划新政解读等。

此外，泓湖百世全球家办的国际规划服务还立足于广大高净值客户的海内外置业需求，从世界各大城市中寻找出数十个房产升值潜力巨大的核心城市，联合当地头部房产开发商及中介机构，为客户提供海外房产挑选、购后出租、房产出售等一系列服务。

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至要莫如教子——子女教育规划

家族教育规划体系包括国内各省国际学校择校安排、欧美公私立贵族学校申请、海外游学及夏令营、大学升学路径规划、藤校申请案例解读、一对一VIP留学方案设计、企业家二代接班规划、厦门大学FMBA等知名院校合作等。

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诗酒趁年华——高尚生活品质

泓湖百世国际规划部注重超高净值客户在兴趣生活方面的高层次、高标准、个性化需求，提供涵盖高尔夫球会、红酒品鉴、游艇会、车友会的高尚品质生活服务。

六、战略合作体系

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互利共赢，相得益彰——B2B战略合作

战略支持部门主要职能为拓展外部渠道，希望凭借十余年经验为合作伙伴的发展赋能，通过专业知识的深耕成为合作伙伴的良师益友，愿与合作伙伴共同发展家族办公室相关业务，携手创造辉煌。

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百城计划——携手城市合作商

“百城计划”享受地缘属性保护政策，一个城市一家，定制专属扶持策略，尊享内部资料，独享内部项目与资源对接机会，打造合作商封闭生态圈。

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投行服务——专业赋能企业客户

除了关注高净值家族自身，我们还会关注客户的家族企业，为企业的战略发展赋能，为成长中的企业带来资金与机遇，解决短、中、长期企业管理问题。同时定位于买方顾问角色，提供家族企业一条龙服务。

泓湖百世全球家族办公室目前已同海内外各领域的多家头部机构达成战略合作关系，持续为客户提供家族一站式服务。

七、我们的荣耀和使命

泓湖百世全球家族办公室凭借深耕多年的家族资产管理和服务能力，在行业各平台屡次斩获数项大奖，彰显了我们在私人财富管理领域的不俗实力。以2023年度获奖举例：

1. “MFO家族办公室服务能力创新奖”——《惠裕全球家族智库》

2. “最佳财富管理人”——《投资洞见与委托》

3. “最佳慈善信托服务奖”——《亚太财富管理年会》

4. “最佳家族传承奖”——《全球财富金融年会暨金革奖》

5. “优秀家族办公室”、“优秀基金组合奖”——《第十届HED峰会暨基金与富管理·介甫奖》

6. “2023财富与社会-企业承诺认证奖”——《亚洲银行家》

7. “2023最佳超高净值家族传承服务奖”——《财富管理》

正如泓湖百世董事长康朝锋博士强调的：“ 中国股权、中国品牌以及品牌背后几代中国人的奋斗历史和奋斗精神才是最值得传承的资产。”

立足现在，展望未来。泓湖百世全球家族办公室将持续坚定地与中国家族、中国企业、中国品牌携手并肩，继续优化境内外一体化传承服务体系，始终秉承“ 共创更优生活”的理念，打造中国一流、世界知名的家族办公室，致力于为华人家族实现基业长青、百世传承！

作者：泓湖百世全球家族办公室

整编：新湖财富