常见网络电信诈骗案件案例分析 银行黄金诈骗案例分析报告怎么写

常见网络电信诈骗案件案例分析

第一类 刷单返利诈骗

（一）案例

2023年3月21日，家住岳麓区的孙女士在微信群中看到一条信息：“招聘京东兼职，工资现结”。孙女士扫码后进入了一个兼职刷单群，“客服”人员介绍只需按照系统的派单任务拍下商品，截图发给客服，然后再扫码付款就完成一单任务，即刻就可获得本金加返利。孙女士按照对方的提示轻松的完成了一件1000元的刷单任务，不到五分钟，孙女士获得返款1260元。

孙女士觉得来钱快，就要求继续加单。第二次系统派发的是一件42999元的任务，孙女士有些犹豫，但客服声称“金额越大，返利越多”，孙女士完成了这单任务，但她没有收到返利，就咨询客服，客服声称这单任务是三连单，必须完成三次任务才能返利。为了拿回本金和佣金，孙女士连刷两单。可客服又告诉孙女士系统出现故障、返款超时，孙女士需再完成一个冲单任务才能解除超时。孙女士表示没有钱再垫付了，客服将孙女士拉黑消失。孙女士被骗12.5万元。

（二）作案手法及特点

骗子通过招聘平台、社交软件等渠道推广发布兼职刷单信息，承诺交易后立即返还购物费用并额外返利，并以“零投入”“无风险”“日清日结”等诱骗受害人。刷第一单时，骗子会返款让受害人尝到甜头，当受害人大额刷单后，骗子就会以“连单”“卡单”“系统故障”等早已设计的借口，让受害人再次转账刷单从而实施诈骗。

（三）警方提醒

刷单本是违法行为，网上发布的兼职刷单信息都涉嫌电信网络诈骗。

第二类 网络贷款诈骗

（一）案例

2023年1月6日，因资金周转急需贷款的刘先生接到自称“随心用”贷款APP客服的电话，对方称可以低利息免抵押快速办理4万元额度的信用贷款。刘先生下载“随心用”APP并提交了申请。二十分钟后，APP提示刘先生可获得4万元贷款且正在放款中。刘先生等了一会，客服告知刘先生需先支付制卡保证金9000元。刘先生转账支付9000元后，对方称其转账时未备注转账信息导致操作失败，需再转账9000元。随后，客服又称刘先生征信有问题，需转入贷款金额同样的保证金才能放款，承诺保证金将会随贷款一同返还。贷款心切的刘先生随即按对方要求再次转账40000元，这时，客服却称需购买一份商业保险，要再次转账24000元，刘先生按对方要求陆续转账82000元之后，该APP显示已经放款，刘先生发现无法提现。客服告诉刘先生还要再转5000元保证金才能提现。刘先生意识被骗，于是报警。

（二）作案手法及特点

骗子利用网络或短信发布办理贷款、代办信用卡等虚假信息，附带“无抵押”“零门槛”“低利率”等诱导性话语，吸引受害人关注。骗子冒充银行或贷款公司客服人员联系受害人，诱骗受害人下载虚假贷款APP。再以检验还贷能力，缴纳保证金、税款、代办费等为由，要求受害人在未放款前先行转账汇款，从而实施诈骗。

（三）警方提醒

1、不要轻信陌生来电、短信，不要点击任何来路不明的贷款