证券投资顾问？ 信托可以投股票吗知乎怎么投

证券投资顾问已经入坑好些年，现在就我经历说一下。

首先，证券投资顾问在职场上大概分为三类:

一是券商投顾。证券投资顾问都是需要协会注册的。这里面细分又有2种，1是不在公司投顾序列的，算是初级投资顾问，实际工作跟客户经理差不多（客户密码忘了，身份证验证过期了，这种事情都找你）；2是在券商平台有资格发布观点和投资建议的，这种偏资深一些。一般工作时间久了通过内部考核才有这个资格(比如兴业的是有一个总部考核，通过以后会有一个内部定级，分为初级、资深和高级，影响薪水)。

在券商，除了基础沟通和常规服务之外，还有一种后端收费服务，是针对二级市场投资组合，客户可以签约你的投顾服务买组合或者买投资意见，这就不只是简单的客户经理转发信息卖产品了，有时候投顾的一句话对于与不对，可能决定客户的资产加减。券商2类投顾的门槛各家规定不一，有的门槛相对较高，需要内部考核通过才可以，有的券商门槛就很低，为了做高自己的投顾从业人数，只要满年限立马就注册了(本科+通过资格考试+证券从业两年，这是硬条件)，现在普遍有门槛降低(就是内部不再额外考核)的趋势。1在一定条件下积累够了可以转化成为2，这是一个晋升通道。目前据我了解许多券商投顾是处在1的状态，而且比例还不低，毕竟发布观点什么的不需要多少人。但在外界看来，都是投顾，里面啥情况你也不知道。一个有经验的投顾比刚入行的投顾，差别还是很大的。一个简单的办法可以从从业经验来判断，毕竟走过的路和桥多了，岁月的积淀也可以帮客户少走不少弯路。

第二种，属于第三方的证券投资顾问公司。有证券咨询业务牌照，但有别于券商，他可能只有这一个证券牌照，而券商的牌照一般都比较多(包括且不限于投行业务、资产管理、经纪业务、投资咨询、基金销售等）。咨询公司的投资顾问也是需要协会注册的，受证券业协会管理，但业务线比较窄，一般只做投资咨询业务，水平跟券商投顾一样–––因人而异。

这里要提一点，证券咨询公司和一般的咨询公司不同(市面上有财务咨询、企业管理咨询等，注册也很简单，行情好的时候有些小公司挂羊头卖狗肉非法展业）如果有咨询公司找你，一定要了解资质。

根据中国证券业协会的数据，截止到2023年末，全国证券投资顾问数量已经突破5万人。

如果券商投顾只重视开户卖基金卖产品，那么投资顾问和普通销售无区别。基金也有好坏，市场有点位高低，有操守的投资顾问一定会尽力让你在低点大力配置好产品，而不是什么都买。现实中，往往因为商业利益的问题，基层投顾有时会向公司任务妥协，比如2015年牛市6000点大力卖产品的投资顾问，必然会损害一批客户的长期信任。但一般来说，证券投资顾问的经验和对市场的认识大概率要高于普通投资者，尤其是毫无经验的新手。投资顾问只能给你建议，决策需要客户自己来做，不要神化投资顾问，最好的结果是在证券投资顾问的陪伴下逐渐成长为一个合格投资者，这样大家实现双赢。

如果你要择业，想在证券投资咨询这一块做到专业的水准，强烈建议去券商。证券公司全行业2023年收入总计高达9000亿。证券咨询公司，全国80多家不假，但是服务的客户以资产规模小的长尾客户为主，以笔者经验估计，全行业表内年营收大约在100亿-200左右。相比之下蛋糕比较小。

券商有