私行的“爆款”产品与服务 保险金信托的模式有哪些类型的产品和服务

文|家族企业杂志

在前三篇中，我们围绕中国十二大私人银行2023年的经营业绩指标进行了分析，如管理资产规模（AUM）、客户数及其增长率等，观察私行发展的规模、速度和质量。这一篇我们将围绕中国十二大私人银行的2023年报内容，重点分析中国私人银行市场上的“爆款”产品和服务。

近年来，针对高净值客户在家族财富、家族投资和家族慈善等方面的需求，各家私人银行持续推出相应的产品和服务。纵观十二大私人银行2023年报，出现最多的“爆款”服务就是信托服务，包括家族信托、保险金信托、慈善信托的管理与顾问服务等。如表1，有6家私行的年报对2023年的家族信托服务进行了总结介绍，包括中国银行私人银行、中国工商银行私人银行、中国建设银行私人银行、中国农业银行私人银行、交通银行私人银行和平安银行私人银行。其中中国银行私人银行、中国工商银行私人银行和平安银行私人银行同时介绍了其保险金信托业务，交通银行私人银行、中国银行私人银行、中国农业银行私人银行和平安银行私人银行同时介绍了慈善信托业务。

【表1】私人银行2023年报中有关家族信托、保险金信托和慈善信托的内容

另一个2023年的私行“爆款”服务是代理基金服务。如表2，平安银行私人银行、光大银行私人银行和交通银行私人银行在2023年报中都对其代理基金服务进行了总结和介绍。

【表2】私人银行2023年报中有关代理基金的内容

需要说明的是，虽然并不是每一家私行年报中都提及了上述产品和服务，但它们是中国十二大私人银行在2023年普遍加速推进的业务。

过去每年我们都会对中国十二大私人银行的年报进行Python大数据词频分析，看当年私行发展的关键词。今年也不例外。