金融行业里有哪些机构？ 信托公司投资的领域有哪些内容呢知乎

金融行业，实际可以叫做金融服务行业.。所谓服务业，就是服务于我们机构或个人的，他本身没有实体化的产品，它也不制造任何东西，它只提供服务，属于第三产业的范畴。

那么金融行业提供的是什么样的服务呢？

主要就是投资和融资的大类。

融资，就是机构需要资金，找到自己的一个过程。投资，就是把资金投出去，收取回报的一个过程。

投资是资金的一个供给方，而融资是一个资金的需求方。由于这样一个资金供需关系的存在，就形成了一个金融市场。

金融机构就是在这个市场里面提供金融服务的这些机构。

金融行业实际是一个非常大的行业，它里面包含各种各样的子行业，通过了解这些金融机构，我们就可以大体了解这个行业里面有些什么样的业务。

下面简单介绍一下主要的金融机构。

1.银行

这可能是大家最熟悉的的金融机构了，比如我们的工农中建四大行、外资银行、商业银行等等。银行可以说是金融行业里面最大的一个子行业，因为它管理的资产，它的资金实力都是最大的。

2.投资银行

国外的很多投行，我们都听说过，比如高盛这些。在我国家没有叫做投资银行的，对应这块功能的是证券公司，以中信证券为代表的券商。据说以前也想叫投资银行的，但是怕老百姓误会，把准备存银行的钱拿去投资了。所以参考日本的叫法，叫做了券商。券商（投资银行）主要提供的是证券的业务，而平时我们接触的银行主要做的是信贷的业务。

3.保险

比如说人保、中国平安等。保险公司的体量是非常大的，但是在投资这个范畴里面，保险公司属于不太显山露水，闷声发财的类型。但是实际上保险公司的资产管理，投资也好，它的体量和影响力也是相当大的，这个跟我们保险公司的资本的属性是密切相关。

4.公募基金

在美国，叫做共同基金，在我们国内叫公募基金。比如易方达，华夏、富国等等，这些都是大家广为熟悉的基金公司。基金公司就是我们说的一类买方机构，它主要做的也是证券的业务，那么它主要是帮助大众管理资产，将资产投资到证券市场当中去，从而获得收益，而它获得管理费。

5.私募基金

和公募基金相对的，还有一类叫私募基金。在国外，通常叫做对冲基金。它实际主要也是投资于公开市场的证券资产，但是它公募基金最大的区别在于资金募集来源，它通常是针对特定投资人募集的资金。比如美国的桥水基金、量子基金等，都是著名的私募/对冲基金。

6.信托公司

信托公司，也是一类重要资产管理机构。信托概括地说是“受人之托，代人理财”。信托品种在产品设计上非常多样，投资的范畴比基金更广泛一些。比如买投资类产品，如PE、股权并购、定向增发、证券类品种等等。通常为高净值人群提供服务，一款信托产品的资金门槛都是100万起。

7.期货公司

在国外，一般是没有单独的期货公司，通常是证券公司兼营期货业务。而我们国家是有期货拍照的，所以就有单独的期货公司这样的机构，比如永安期货。

8.主权投资

还有一种特殊的投资机构，属于主权投资机构，主要代表了政府进行对外投资，本质上它也是一个基金。比如新加坡的淡马锡，我们国家的中投，都是这样的机构。

9.经纪商

在美国，有很多中间商或者小经纪商，做全球交易的中介业务。而我们国家，没有单独的经纪商机构，而是在券商提供这项业务。比如说中信证券，其实它都能够提供经纪业务。这里说的经纪商是只做经纪业务的，不包含投行业务。

10.评级机构

比如我们经常说的标普500。其实它所代表的标普公司，就是一个评级机构。评级机构其实非常重要，它可能会直接影响到公司的股价走势或融资难度。

11.数据终端服务

还有一些机构是专门提供信息服务的。比如我们想要查询一些宏观信息，查询公司财务数据，需要实时交易数据，那么久需要向这样的机构购买。比如我们国内最著名的就是Wind。

12.金融科技公司

比如我们国家的人人贷、蚂蚁金服、支付宝等，这一类公司具备互联网属性，喜欢开发一些较新的金融服务，但是目前还没有金融牌照，所以通常只能算类金融机构。

13.交易所

比如上海证券交易所，纳斯达克等等。虽然我们开户后都有交易所的账户，但实际是通过券商来进行交易的，而不是和交易所直接对接。

14.清算所

在交易所后面，我们还有一个清算服务。所谓的清算，就是在交易之后，去进行我们的实际的现金和证券的交割或者是交换。它还可以规避掉对手方的风险，防止交易双方违约。清算所必须是信用好，不会违约的，所以通常都是国家层面，中央清算所来进行的。

15.监管机构

最后，在提一下监管方。金融市场想要健康发展，监管是必不可少的。比如证监会，银监会，这些都是我们政府成立的监管机构。

通过对这些金融机构的了解，我们大概就能对整个金融市场的职能有个直观的印象了。

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