关于ETF，怎么买才赚钱？ 怎么投资etf基金最赚钱呢

5. 针对A股，既有跟踪大盘股的沪深300（ $300ETF(SH510300)$ ， $300ETF(SZ159919)$ ），上证50（ $上50ETF(SH510710)$ ）和深100（ $深100ETF(SZ159901)$ ）等标的，也有跟踪小盘股的 $中小板(SZ159902)$ ， $创业板(SZ159915)$ 和 $中证500ETF(ZH551040)$ 等标的，可根据市场轮动，自由选择。

6. 从过往的数据来看，全球股市的平均回报，远远超过债券，房产，黄金等其它投资品种，而美国，又大幅超过全球平均值。

而以下是1991年以来，上证指数和标普指数的走势对比图：

（via @宁静的冬日M ）

可以看到，即使忽略诸多客观因素来看，投资A股指数的年复合增长率也非常可观。

7. 若使用融资融券账户投资ETF，可加杠杆做多或做空，可做对冲，也可做空套利。

8. 说完投资ETF的诸多好处之后，还要具体说说如何怎么赚钱？或者说，如何在投资ETF的前提下，更“稳健”地赚钱，最大限度减少风险？而这一目标的实现需要从更长的时间维度来看，具体的操作方法包括： 资产配置和动态再平衡。

9. 什么是资产配置呢？

我们可以把可投资资产进行分类，首先是品类，比如股票、债券、房产；其次是市场，比如中国、美国、其他新兴市场。资产配置就是决定买什么（指大分类、如股票、债券、现金、房产、黄金），买多少的过程。

分好类以后，在不同投资品种间划分一个比例，然后买入资产，就是资产配置。比如50%股票+50%债券，又或者30%股票+5%存款+20%债券+45%房产。 如果一个人的资产配置足够分散和多样，长期持有，就能获得这个星球上资产的平均收益，也就是与大盘平齐。

10. 而ETF 恰恰可以通过相对低成本的方式，进行不同投资品类（如原油，黄金，外汇等）或是不同市场（美国、欧洲、新兴市场）的投资，这一部分相对较复杂，并且实际操作时最好有美股或港股账户，所以具体内容请参考后面的14和15小点中的表述以及拓展阅读中的内容。

11. 动态再平衡：资产配置做好以后，随着时间的推移，资产价格涨涨跌跌，会偏离原来的配比，比如原来股票占30%，因为股市狂跌，占比降到20%了，而其他资产则从70%上升到80%了，这个时候应该怎么做呢？应该把其他资产卖掉，买入股票，使股票的占比恢复到30%，这可以叫做 追跌杀涨，对，是追跌杀涨而不是追涨杀跌。如果恰当地应用追跌杀涨，长期来看，可以在平均回报率基础上，再获得一部分收益，从而整体上获得超额收益，实现“跑赢大盘”的目的。

12. 以上两点中，合理的资产配置是风险分散的前提，再平衡其实是在追求中庸，而动态则是适当追求超额收益。

13. 此外，如果有新资金（如工资收入）加入到投资资金中时，可以按原有资产配置比例进行分散配置。如果是一次性有比较大的投资资金备用，一方面可以考虑一次性进行再平衡操作。另一方面，也可以采用定投的方式，即把可投资资金在相应的时间段内，均等买入。

14. 从大的方面讲， 资产配置的重点，就是把资产合理配置到相关系数很低的各项资产中。相关系数低，也就是说某项资产暴涨暴跌，并不会引起另一项资产发生相同方向的波动。进行这样的组合投资，好处是可以平滑收益，再配合定期资产再平衡，战胜市场也就并非难事了。

15. 而从个人财务稳健的角度，应该低配本国市场。因为对于大多数赚取本国货币的人来说，你的收入与本国经济是高度正相关的。如果你的投资高度集中于本国，那投资收入和日常收入就会形成波峰波谷叠加，增加个人财务状况的波动。

以下是1986年到2010年各国股市平均波动，可以注意到每个国家都是有很大波动的。这其中当然也就有很多分散风险，或是获得持续收益的机会。

（via @伯格头）

16. 最后还必须要提醒大家：资本市场不能用简单的线性对错来描述并表达的，如果那样的话，数学家将会是首富；不可否认数学在投资中的重要性，但投资更重要的是人性精神层次的研究。

再给大家两个入门的案例（当然，你可以忽略A...）

A. 首先是最最基础的买入操作（再说一次，因为真的有人问！）：跟买股票一样，任何券商的交易软件都可以操作的。例如沪深300etf，可以选择510300或者159919，都是跟踪沪深300指数的。

B. 50-50平衡策略

(1) 把你手头准备用于投资的闲钱（注意是闲钱），50%投资于股票［在此推荐指数基金 $300ETF(SH510300)$ ］，50%投资于低风险固定收益产品（在此推荐货币基金）。

(2) 每隔固定的一段时间进行一次资产再平衡（比如一年），使股票资产和固定收益资产的比例恢复到50%对50%，比如每年12月31日，如果这一年股票大涨，则需要卖出股票，买入货币基金，使调整后两中资产的市值恢复50%对50%。

检验效果的话，通过截取沪深300指数，以2006年至2014年的数据来看（默认现金部分收益率4%）。实际效果如下：

（via @飞泥翱空）

可以看到，收益是非常可观的！

原理及更近一步说明可看：傻瓜式交易（50-50平衡策略）简约而不简单

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