“内控合规管理建设”活动实施方案 保险 外汇管制措施方案范文怎么写好呢视频

“内控合规管理建设”活动实施方案

为进一步强化银行（以下简称“本行”）内控合规建设，着力打造清廉金融文化，全面修复金融政治生态，按照《内蒙古银保监局转发关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（内银保监发〔2023〕7 号）为全面做好本行“内控合规管理建设年”活动工作，充分激发合规经营的内动力，对内控合规工作再落实、再推进，特制定本实施方案。

一、统一思想认识、提高工作站位。坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持党对金融工作的集中统一领导，坚持以人民为中心的发展思想，立足于打赢防范化解金融风险攻坚战，巩固发展执纪必严、违规必究常态化效果，下大力气建制度、立规矩、抓落实、重执行，强化日常管理和监督，充分发挥党的建设、纪律建设、内控合规建设等标本兼治的利器作用，为防范化解地方金融风险、提升服务实体经济能力、实现本行高质量发展提供坚强的政治和制度机制保障。

二、工作原则。一是坚持党的领导。以党建引领内控合规建设，严明党的政治纪律和政治规矩，切实发挥党组织把方向、管大局、保落实的核心作用，本行各级党组织、各部门在本方案的执行落实过程中，要切实履行好全面从严治党主体责任和监督责任，分管条线领导班子成员要认真履行“一岗双责”。二是坚持问题导向。正视突出问题，剖析形成根源，研究解决措施，凝神聚力整治各种乱象，强化合规经营管理，稳妥处置和化解各类重大风险。三是坚持标本兼治。完善公司治理机制，持续提升公司治理能力，强化内控合规长效机制建设，注重解决深层次的体制性和机制性问题。针对薄弱环节和风险问题，切实落实责任，严厉查处，加强整改。四是突出工作重点。聚焦重点领域，瞄准核心问题，坚持“靶向”治疗和重点整治，重点关注内控薄弱、操作风险大的业务和环节。五是坚持上下联动、内外结合、统筹推进。注重上下联动，形成推动工作的整体合力；加强内外协作，争取多方联动，用足“内力”，借助“外力”；抓好任务统筹、对象统筹和时间统筹，保障重点工作成效。

三、工作目标。一是关注重点领域及风险，落实宏观经济政策、落实监管部门要求作为重点，对存在“阳奉阴违”“避重就轻”“大搞变通”等问题坚决纠正并严肃问责。要加强顶层合规，继续加大股东行为及股权管理，进一步提升本行内控合规管理层级。二是重点整治屡查屡犯问题，对自查发现的屡查屡犯问题进行全面梳理，明确量化目标，严格界定直接责任、管理责任和监督责任、提升问责层级，解决好“问题在基层、根子在总部”和“问下不问上”的问题。三是深入构建内控合规文化，进一步完善内控制度，提升制度执行力，注重突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，切实提升内控合规管理部门的独立性。制定长期的内控合规培训，开展多样话的合规文化活动。四是持续营造清廉文化氛围，强化党的领导，将“党史学习教育”作为清廉文化建设的推进器，加强清廉文化宣传引导，加强对员工的正面指引、反面警示的常态化合规教育，将合规文化建设与清廉文化建设深度融合。

四、组织领导。为推动该项工作有效落实，本行成立专项

工作领导小组，具体组成如下：

组长：

副组长：

成员：人

领导小组负责本行内控合规管理工作整体的组织推动、动员部署、统筹规划和监督落实。领导小组下设办公室，办公室设在风险合规部，办公室主任由风险合规部分管行长担任。负责做好本行专项行动的指导、协调、沟通、监测等具体工作。各部门按照条线分工负责具体工作任务的牵头指导或配合开展工作。

五、重点工作内容

（一）健全内控合规治理架构。

依法规范大股东行为，防止大股东越权干预本行经营管理活动。董事会负责建立并实施充分有效的内部控制，高级管理层负责内部控制的日常运行，监事会对董事会和高级管理层履行内部控制职责进行监督，构建起分工合理、职责明确、制约有效、报告关系清晰的内控组织体系，优化内控合规履职环境。（主办部门：董事会办公室、监事会）

强化内控合规的直接责任，推动业务流程和管理的重检与规范；牵头做好内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估。（主办部门：风险合规部）

要夯实内控监督职责，开展内控充分性和有效性审计并监督整改。（主办部门：稽核审计部）

（二）完善内控合规的制度流程系统。

要开展现有内部制度规定的“立改废”工作，对重要合同范本进行重检，及时、动态地将监管规定转化为内部规章制度，持续更新完善内部制度体系，确保覆盖所有业务领域和关键管理环节。要把合规性审核作为制定或修订内部重要制度和合同范本的必经程序。要建立从机构授权到岗位授权的精细化授权体系，明确各级机构、部门、岗位和人员的业务权限，根据业务发展、合规风险状况等实施差异化授权管理，做实授权管理后评价和动态调整。要强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程中。要积极利用大数据、云计算、人工智能等技术提升内控合规管理的数字化和智能化水平，强化业务系统关键节点的刚性控制，减少人为操纵因素，实现实时监测和自动预警，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。（主办部门：风险合规部）

（三）加强并表管理。

要强化顶层设计，指定集团层面并表管理的职能部门，明确并表管理的范围、内容和管理机制。要聚焦主业、压缩层级，坚决退出偏离主责主业领域，清理子公司之间的交叉持股，提高股权投资决策层级，相关管理权限应随企业层级延伸逐渐递减。要建立集团层面的统一风险视图，将集团范围内各类信用风险业务纳入统一授信管理体系，做好关联交易和内部交易管理，重点关注集团内部跨境、跨业、跨机构的风险传染、风险隐匿、延迟暴露和监管套利，持续加强内部防火墙体系建设。（主办部门：董事长办公室、风险合规部协办）

要定期对集团并表管理的有效性进行审计。要指导子公司建立健全公司治理和内控合规体系，规范人员交叉任职，存在潜在利益冲突的岗位不得由一人兼任。要深入推动境外合规长效机制建设，统筹推进境内外反洗钱合规工作。（主办部门：稽核审计部）

（四）紧盯重点风险领域的内控合规建设。

要加强风险研判，明确重要业务的风险控制点、控制要求和应对措施，完善激励机制设计。股东股权领域，要加强股东穿透管理和关联交易管理，防止大股东操纵掏空机构和违规利益输送。（主办部门：董事长办公室）

授信业务领域，要加强统一授信管理和贷款“三查”力度，夯实资产质量，严防违规新增地方政府隐性债务和资金违规流入股市、房地产等领域，警惕信用债违约风险。要加大理财存量资产处置力度，平滑处置进度，加强理财新产品合规审批和授权管理，落实信托业同业通道业务和融资类业务压降任务，加大非标资金池信托清理力度，坚决清理规避信贷业务监管的“名实不符”金融产品，严防高风险影子银行的新形式新变种；对于债券承销业务要落实主承销商职责，提高尽职调查和信息披露工作质量，加强债券存续期风险管理。坚持安全审慎稳健原则，规范投资行为，防范资金运用风险；加强数据治理，确保业务财务数据真实、准确、完整。创新业务领域，要落实对新业务、新产品的合规性审查，明确控制要求和风险应对措施；规范开展互联网贷款业务，与互联网等第三方平台合作要审慎选择交易对手，严格落实合规要求。（主办部门：风险合规部）

（五）狠抓重要岗位关键人员管理。

要严格遵守董事和高级管理人员任职资格管理监管要求，董事（理事）和高级管理人员要专业、高效地勤勉履职。要指定总行（公司）层面负责重要岗位关键人员管理的职能部门，制定完善相关制度，做好人员岗位轮换的部署统筹，督促各责任部门落实制度要求。要制定在前台经营、业务管理、资源配置、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的岗位名录，实现决策审批与执行、执行与监督检查等不相容岗位的分离，明确重要岗位轮换及强制休假的期限和方式以及任职回避相关要求，不得以强制休假代替岗位轮换。要定期督促检查各级机构重要岗位轮换情况，将执行情况纳入各责任部门内控考核评价中。针对重要岗位关键人员，要建立更为严格的异常行为常态化排查机制，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测等手段排查隐蔽性强的风险问题，防止引发各类案件。（主办部门董事长办公室、综合管理部）

（六）细化内部问责标准与流程体系。

要按照教育和惩戒并重、尽职