如何避免比特币、usdt出金冻卡？ 外汇平台出金到银行卡被冻结了怎么办理

7年币圈经验总结，帮助无数币友解决过冻卡危机，值得收藏。

无论是币圈新人还是老人，对出金问题都有众多困惑。新人怕出不了金，老人怕遇到黑钱。

币圈新人如果只是小额交易的话这个担忧大可不必。毕竟国内的otc市场是点对点（C2C）交易，有人想买，有人想卖，所以总会有C2C交易方式存在。目前币安和欧易okx的C2C交易市场都还稳定，找准信誉高的商家，不贪图蝇头小利，可以安心使用。

下面重点说说币圈老人担心的出金银行卡被冻结的问题，也就是收到黑钱的担忧。

后文较长，但是全干货，具体个例可以咨询我解决。

首先科普一下：黑钱是什么

如果在c2c交易市场的买入价低于卖出价。

理论上，你是可以6.34价格买入1000个usdt，再用6.38价格卖出1000个，净赚0.04*1000=40刀=280元人民币。可以循环不断地去套利。

但市场不是傻子，有利差早就被搬平了。

出现这个原因是使用法币来买usdt的商家（即挂6.38）里面有黑钱，所以他愿意用高于市场价的成本来买usdt，以此脱手手里的黑钱，而你便成了洗黑钱的帮手。

18年及之前的时候，c2c市场还比较正常。后面电信诈骗等各种黑钱就都想着从币圈的C2C市场里面走一遍。追查黑钱的ga对这块现在管的也比较严，遇到黑钱流经的卡，一律都会冻结来配合调查。

黑钱的特点

非常像传染病。高传染性，而且是潜伏性的，表面看不出来。所以带来两个特点：

1、只要这张卡收到黑钱，就会被传染，可能会被冻结。这张卡转出到任意卡，都会感染新的卡片。

2、在冻结之前你是不知道哪张卡或钱是有问题的，只有冻结了才知道，所以多少有点防不胜防。

提现时怎么应对黑钱问题

1、提现时找交易量大注册时间久，价格正常（卖出价格低于市场买入价）的商家，不要贪小便宜：

一般交易量2000笔以上的，注册时间一年以上的，价格低于买入价格的。而成交量小，注册一个月以内，价格前几的几乎都有问题。

2、使用不常用的空卡收钱，单卡金额别太多，每张卡尽可能只跟一个商家交易，到账隔离1-3月，没有被冻结之后再转到主卡。因为我们不知道到底哪个商家有问题，纯粹是概率，所以要降低万一被冻结造成的损失。用这种先隔离的方式，即便被冻结了一张问题也不大，等着处理好了。

进阶思路

1、如果你钱特多，本身就有美元的需求，那你可以去美元交易所kraken开户，提现usdt过去套现成usd，再提现到你的美元卡

2、有些人收到钱之后立刻去还信用卡/贷款，或者买理财，或者进股市也是可以的，这种一般也冻结的概率低一点。

3、用银行卡好一点。支付宝和微信并不能降低被冻结的概率。

总结：只要操作得当，不贪小便宜，遇到黑钱概率会大大降低。

个人背景：银行从业3年，币圈从业7年，实战经验丰富。

专业解答：币圈入门到上手全程指导，出入金问题。卡冻结，解冻经手案例500+。