委托理财、代客炒股，发生纠纷后可以这么办（附裁判规则）

     文/刘  高

    湖南芙蓉律师事务所律师 

    原重庆市市长黄奇帆曾言：“金融的本质就是三句话”，其中第一句便是“为有钱人理财、为缺钱人融资。”委托理财，顾名思义，就是是指委托人（有钱人）和受托人（专业人士）约定，委托人将其资产（一般是资金、证券等金融资产）委托给受托人打理，并按期支付给受托人一定比例收益的资产管理活动。

     从法律层面讲，委托理财须同时符合以下条件：一是委托人和受托人达成委托理财的合意，对金融性资产的性质、数额及收益比例作出明确约定；二是委托人将自己的资金、证券等金融资产交付受托人，由受托人对这些资产进行投资管理，受托人根据成效获取一定的收益。现实中，由于股票市场的专业性，最常见委托理财就是委托他人炒股，因此也称代客炒股。

    一、委托证券从业人员炒股时的合同效力问题

   股票投资是高度专业活动，很多人认为证券从业人员具有专业优势，尤其是在证券公司的工作经验，还很有可能获得外人无法得知的内部消息。因此，现实中委托证券从业人员炒股者不在少数。日后一旦发生纠纷，合同的效力往往往是第一大争议焦点。、

   【案例】何芳洁与陆冰晶委托理财合同纠纷案

   【案号】嘉兴市中级人民法院（2016）浙04民终1025号

   【法院认为】从《委托合同》内容来看，陆冰晶与夏志锋为实现一定经济利益，约定由夏志锋进行证券投资，陆冰晶将其自有的资产委托给夏志锋，由夏志锋在资本市场从事股票交易活动，该合同具有金融类委托理财合同的性质。夏志锋作为证券公司从员人员，在其任职期间内履行《委托合同》的行为，属于《中华人民共和国证券法》第四十三条所禁止的情形，因此本案《委托合同》应当认定为无效。

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