中国保险监督管理委员会令（2018年第5号）　　保险公司股权管理办法

中国保险监督管理委员会令

2018 年 第 5 号

《保险公司股权管理办法》已经2018年2月7日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2018年4月10日起实施。

副主席陈文辉      

2018年3月2日      

保 险 公 司 股 权 管 理 办 法

第一章总则

第一条为了加强保险公司股权监管，规范保险公司股东行为，保护投保人、被保险人、受益人的合法权益，维护保险市场秩序，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条保险公司股权管理遵循以下原则：

（一）资质优良，关系清晰；

（二）结构合理，行为规范；

（三）公开透明，流转有序。

第三条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）按照实质重于形式的原则，依法对保险公司股权实施穿透式监管和分类监管。

股权监管贯穿于以下环节：

（一）投资设立保险公司；

（二）变更保险公司注册资本；

（三）变更保险公司股权；

（四）保险公司上市；

（五）保险公司合并、分立；

（六）保险公司治理；

（七）保险公司风险处置或者破产清算。

第四条根据持股比例、资质条件和对保险公司经营管理的影响，保险公司股东分为以下四类：

（一）财务Ⅰ类股东。是指持有保险公司股权不足5%的股东。

（二）财务Ⅱ类股东。是指持有保险公司股权5%以上，但不足15%的股东。

（三）战略类股东。是指持有保险公司股权15%以上，但不足1/3的股东，或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对保险公司股东（大）会的决议产生重大影响的股东。

（四）控制类股东。是指持有保险公司股权1/3以上，或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对保险公司股东（大）会的决议产生控制性影响的股东。

第五条中国保监会鼓励具备风险管理、科技创新、健康管理、养老服务等专业能力的投资人投资保险业，促进保险公司转型升级和优化服务。

第二章股东资质

第六条符合本办法规定条件的以下投资人，可以成为保险公司股东：

（一）境内企业法人；

（二）境内有限合伙企业；

（三）境内事业单位、社会团体；

（四）境外金融机构。

事业单位和社会团体只能成为保险公司财务Ⅰ类股东，国务院另有规定的除外。

自然人只能通过购买上市保险公司股票成为保险公司财务Ⅰ类股东。中国保监会另有规定的除外。

第七条资产管理计划、信托产品可以通过购买公开发行股票的方式投资上市保险公司。单一资产管理计划或者信托产品持有上市保险公司股票的比例不得超过该保险公司股本总额的5%。具有关联关系、委托同一或者关联机构投资保险公司的，投资比例合并计算。

第八条财务Ⅰ类股东，应当具备以下条件：

（一）经营状况良好，有合理水平的营业收入；

（二）财务状况良好，最近1个会计年度盈利；

（三）纳税记录良好，最近3年内无偷漏税记录；

（四）诚信记录良好，最近3年内无重大失信行为记录；

（五）合规状况良好，最近3年内无重大违法违规记录；

（六）法律、行政法规以及中国保监会规定的其他条件。

第九条财务Ⅱ类股东，除符合本办法第八条规定外，还应当具备以下条件：

（一）信誉良好，投资行为稳健，核心主业突出；

（二）具有持续出资能力，最近2个会计年度连续盈利；

（三）具有较强的资金实力，净资产不低于2亿元人民币；

（四）法律、行政法规以及中国保监会规定的其他条件。

第十条战略类股东，除符合本办法第八条、第九条规定外，还应当具备以下条件：

（一）具有持续出资能力，最近3个会计年度连续盈利；

（二）净资产不低于10亿元人民币；

（三）权益性投资余额不得超过净资产；

（四）法律、行政法规以及中国保监会规定的其他条件。

第十一条控制类股东，除符合本办法第八条、第九条、第十条规定外，还应当具备以下条件：

（一）总资产不低于100亿元人民币；

（二）最近1年末净资产不低于总资产的30%；

（三）法律、行政法规以及中国保监会规定的其他条件。

国家另有规定的，金融机构可以不受前款第二项限制。

第十二条投资人为境内有限合伙企业的，除符合本办法第八条、第九条规定外，还应当具备以下条件：

（一）其普通合伙人应当诚信记录良好，最近3年内无重大违法违规记录；

（二）设有存续期限的，应当承诺在存续期限届满前转让所持保险公司股权；

（三）层级简单，结构清晰。

境内有限合伙企业不得发起设立保险公司。

第十三条投资人为境内事业单位、社会团体的，除符合本办法第八条规定外，还应当具备以下条件：

（一）主营业务或者主要事务与保险业相关；

（二）不承担行政管理职能；

（三）经上级主管机构批准同意。

第十四条投资人为境内金融机构的，还应当符合法律、行政法规的规定和所在行业金融监管机构的监管要求。

第十五条投资人为境外金融机构的，除符合上述股东资质要求规定外，还应当具备以下条件：

（一）最近3个会计年度连续盈利；

（二）最近1年末总资产不低于20亿美元；

（三）最近3年内国际评级机构对其长期信用评级为A级以上；

（四）符合所在地金融监管机构的监管要求。

第十六条保险公司发起设立保险公司，或者成为保险公司控制类股东的，应当具备以下条件：

（一）开业3年以上；

（二）公司治理良好，内控健全；

（三）最近1个会计年度盈利；

（四）最近1年内总公司无重大违法违规记录；

（五）最近3年内无重大失信行为记录；

（六）净资产不低于30亿元人民币；

（七）最近4个季度核心偿付能力充足率不低于75%，综合偿付能力充足率不低于150%，风险综合评级不低于B类；

（八）中国保监会规定的其他条件。

第十七条关联方、一致行动人合计持股达到财务Ⅱ类、战略类或者控制类股东标准的，其持股比例最高的股东应当符合本办法规定的相应类别股东的资质条件，并报中国保监会批准。

自投资入股协议签订之日前12个月内具有关联关系的，视为关联方。

第十八条投资人有下列情形之一的，不得成为保险公司的股东：

（一）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒；

（二）股权结构不清晰或者存在权属纠纷；

（三）曾经委托他人或者接受他人委托持有保险公司股权；

（四）曾经投资保险业，存在提供虚假材料或者作不实