私募股权和类固收基金、证券的区别在哪里？ 信托跟私募基金的区别在哪里

原标题：私募股权和类固收基金、证券的区别在哪里？

随着我国经济制度的深度改革和高质量发展，科技创新企业，尤其是国家重点支持的战略新兴产业孕育着巨大的投资机遇，合格投资者通过专业机构参与私募股权投资，分享优质企业成长红利的投资方式，正在被越来越多的投资人关注和认可。

而科创板上市及注册制的试行，已经代表国家对于科技创新企业带动经济发展能力的认可。这意味着我国多层次资本市场建设迈上新台阶，股权投资退出通道更加丰富，市场分析人士普遍认为，这对私募股权投资基金发展来说是长期利好。

私募股权和类固收基金、证券的区别在哪里？

但私募股权与证券投资、类固收产品是存在明显区别差异的，每益汇小编用表单对比了三方不同的地方，希望帮助投资者能够深入了解理财投资产品的特性，根据自身资金实力和风险偏好进行选择性投资。

私募股权和证券产品的区别有哪些？

1.双方投资标的不一样

私募股权投资基金主要投资于非上市公司的股权，属于一级市场，投资标的通常是成长潜力好的创新型企业；私募证券投资产品则主要投资于股票、债券、期货等品种，属于二级市场。一级市场和二级市场的概念各位投资者可自行百度或知乎了解。

2.双方的风险与收益波动不一样

受股权投资信息透明度及价值变化延时公示的特性影响，股权类基金收益波动为几倍甚至几十倍的案例比比皆是，但也因为具有这样的性质，受投资期及条款约束，所投标的背后对应的风险不具备及时止损条件，到期投资收益具有相对较高的不确定性；

证券投资由于其标的为公开市场发行的各种证券组成，市场/行业信息透明度较好，行情变化为实时公示，收益波动振幅与股权投资基本相当，在市场案例中，收益为几倍甚至几十倍的案例也不胜枚举。与其对应的私募证券基金投资，大多会在签署时，通过止损约定机制进行风险控制，投资者可提前知晓对应投资的最大损失幅度。

3.双方流动性不一样

私募股权投资基金的流动性低，退出过程复杂，投资周期长，一般在5-8年；私募证券投资产品可以在二级市场灵活交易，相对容易完成交易，可按合同约定时间进行申赎，具备一定流动性。

私募股权和类固收产品的区别又在哪里？

1.两者的法律关系有区别

私募股权投资基金与被投企业是股东关系，属于所有者权益；私募类固收产品与投资标的的所有者，多为债权权益。

2.两者的风控措施不一样

私募股权投资基金的风控措施一般包括对赌协议、大股东回购条款等；私募类固收产品风控措施一般包括抵押、担保、账户监管等。

3.两者的风险与收益有差异

私募股权投资基金属于高风险和高预期收益，投资者承担高风险的同时追求的是与其对应的高投资收益可能；私募类固收产品具有相对较低的风险和预期收益，投资者追求的是相对安全与可预期稳定的利息收益。

4.两者的流动性有差异

私募股权投资基金的流动性低，资金占用周期长；私募类固收产品的期限根据合同要约决定，一般为半年、一年和两年，具备一定流动性。

以上就是私募股权和类固收基金、证券的区别内容，投资者在认购投资理财产品的时候，一定要厘清股权产品的差异，如果自己实在没有办法分辨真假或好坏，建议可以找专业理财师咨询。查看