长期持有好股票真的能赚钱吗？ 基金如何买股票才能赚钱快

01

我最近研究了今年前7个月，A股翻倍的266只股票。

我发现了一个规律

比如我们看这只股票，年初价格16.74，今日收盘41.40，涨幅高达147.31%。

而且它的趋势走得非常漂亮，一条丝滑的直线。

几条均线齐头并进，几乎没有大的回撤。

请注意下面这个数据：

在这7个月中，日涨幅超过5%的共有6日，分别是：

1月6日 涨幅6.23%

2月6日 涨幅8.61%

2月21日 涨幅7.36%

4月2日 涨幅10%

4月3日 涨幅8.89%

6月29日 涨幅9.31%

把这6个交易日的累计涨幅算一下：

吓死人，高达62.18%。

而刨去这6天，其他时间的收益率为52.49%。

也就是说，翻倍的涨幅主要是由几个大涨的交易日贡献的。

这个现象并不是个例，在一些波动更大的股票上反而更明显。

比如这位，也实现了股价翻倍。

如果我们按同样的方法，刨去涨幅最大的几个交易日。

余下交易日的收益竟然是负的！

那么问题来了，我们能不能把握这几个关键的交易日，事半功倍？

我仔细观察了几十只翻倍股中，这些关键交易日所处的位置。

有的，是在连续的拉升中。

有的，是在暴跌之后，报复性的反弹。

还有一些，是旱地拔葱，平地起惊雷。

总而言之，这些暴涨的日子很难总结出什么规律。

所以，短期的完美择时几乎是不可能实现的。

总结来说：

1.翻倍股的涨幅主要由几个大涨的关键日贡献。

2.无法通过择时判断出这些关键日。

既然如此，我们想吃到关键日的涨幅，实现高收益，只有一种途径。

趴着不动，长期持有。

当然，还有个前提是选择好股票。

只有选择好股票，股价才是长期上涨的。

只有一直持有，才不会错过那些贡献主要收益的日子。

02

这里正好有一个上交所最近发布的报告可以佐证我们的结论。

从收益的构成上看。

无论是散户、还是机构，择时收益都是负的。

这意味着，无论散户和机构，靠预测股市最终都是亏钱的。

真正拉开散户与机构收益差距的是选股！

机构在选股上对散户有碾压级别的优势，其选股收益是择时亏损的4倍以上。

所以说，想取得好的收益，还是得多在选好股，选好基上下功夫。

除了估值特别高的泡沫阶段，可以止盈撤退外。

其他时间最好多看少动，别对自己的择时抱有太大自信。

毕竟数据是不会骗人的，看看机构。

虽然择时上亏钱，只要选到好股票，依然可以赚大钱。

这个报告还有一些有趣的数据：

在A股，散户明显干不过机构。

不论是10万元以下的小散，还是1000万元以上的大户。

在时间段内统统是赔钱的。

资金量越小，亏损的比例就越高。

而把钱赚走的，正是专业投资者。

按照资金量排序，个人投资者可以分为散户、小户、中户、大户和超大户。

而资金量越大，理性程度就越高。（PS:不理性得分越低，投资人越理性）

所以，越有钱的人，越耐得住性子。

而越耐得住性子，就越有钱。

在机构投资者中，一般机构的不理性得分是173.9，要好于个人投资者。

最理性的是QFII(外资)，得分仅有84.2，聪明资金果然并非浪得虚名。

怪不得大A每天万亿成交量还要看北上资金几十亿的脸色。

数据显示，理性程度跟年龄还有密切的关系。

年龄段越大，不理性得分越低，投资人越理性。

姜果然还是老的辣。

越老的韭菜经受市场的毒打越多，投资越沉稳。

所以说，越有钱、越专业、越经验丰富的人投资风格更趋于理性。

不会频繁地追涨杀跌，择时较少，以长期持有为主。

投资，从我们频繁买卖那一刻起，我们就已经输了。

03

市面上有哪些值得长期持有的好股票呢？

大家在股市中摸爬滚打久了就会发现，股票赚钱的共性都是相通的：

1、选择有巨大发展空间的公司

不仅现在有巨大的市场，未来还要有无限的想象空间。

比如手机、家电这些行业，每个人都有需求，万亿级别的市场，那么这些行业中的龙头公司就有巨大的价值。

比如智能AI、新能源汽车，这些行业的公司，虽然现在市场不大，但是未来的想象力无限，这类公司肯定也是好公司。

记住，一个持续有空间的行业或公司，才能帮我们源源不断的盈利，十倍股绝不是一朝一夕就能走出来的。

2、选择行业内竞争力足够强的龙头

这个“强”，不是一个省市一个国家的“强”，而是要放眼国际市场，在同行业的竞争中，公司自身实力都要是最“强”的第一梯队。

市场是很残酷的丛林法则，弱肉强食，如果投资的公司自身在行业内不够强，很可能发展着发展着就被淘汰收购了。

能走出十倍股的公司，必定是行业内的王者，有着同行不可比拟的先进技术和深厚品牌价值。

3、选择好的时机买入

在股价远远低于公司的实际价值时买入，这是最好的时机。

市场反映的股价有时候并不是理性和准确的，有时股价会表现出远远低于公司的实际价值，这时候买入，不仅能赚到公司本身成长的盈利，还能获得被低估的超额收益。

操作的本质就是买和卖，而在A股这样高波动的市场，选择好的买入时机，在大家都避而不及的时候，买入投资逻辑合理的公司，才能真正赚到大钱。

上面三点是挑选十倍股的最核心原则，当然，如果你选择的公司同时还具备如下几个特质的话，那么你的投资回报将会变得更加确定。

1、买形成垄断的行业巨头

行业垄断的利润无疑是最高的，即使在市场不景气时，龙头公司也能凭借马太效应获得较多盈利。

典型就是这两年的房地产，虽然政府连续整改，但只是清除了浑水摸鱼的小地产公司，真正的大地产公司，如恒大、碧桂园、万科，还是有较高的利润与空间的。

2、买非周期性行业

银行、证券、能源，这些都是属于周期性行业，经济好的时候涨的也好，经济差就停滞不前，甚至下跌。

十倍股一般很少在周期性行业中出现，因为不能长期稳定的上涨，所以尽量选择非周期性行业的公司。

3、买高分红的公司

11年前买茅台，10万资金靠股价上涨大概能到200万。而这期间茅台的股息分红和派送红股，累计收益是64万。

十年254万的盈利，分红占四分之一，并且分红是按现金每年派送给投资者的，对于长期投资来说，这些分红可以帮助资金周转，也能作为日常开支。

所以在长期投资中，高分红是很重要的一部分。

4、买净资产增长率超出行业水平的公司

财报的数据充满各种因素的干扰，如何判断一家公司能长久的赚钱，其实可以看它是否能长期保持高净资产增长率。

首先其净资产增长率一定要超过行业平均水平，在这一前提下，连续保持高的净资产增长率，可以让投资者确定这家公司是真正的在稳定增长。

有些人只关注利润率和毛利率，这是过于片面的，这些数据会因为行业本身与市场状况的不同，让投资者的判断出现错误，长期的净资产增长率更能反映真实情况。

5、买现金流充足的公司

现金是抵御风险的最稳妥保障。

2023年的疫情，一大批企业破产倒闭，就是因为他们没有充足的现金流，导致资金链断裂，公司运营出现问题。

投资一定要把风险放在考虑的第一位，有着充足现金流的公司往往能更好的防范黑天鹅的到来。

巴菲特信奉的“现金为王”这一逻辑也是其能成功的一大重要秘诀，他投资的30多家大大小小的保险公司让其有着充沛的现金流。

在市场上出现物美价廉或是严重低估的股票时，这就是大部分投资者出现了失误，也是优秀投资者的机会，充足的现金流能让投资获得更大的获利空间，也能让公司有更高的价值提升可能。

除此之外，投资赚大钱最终需要的还是抓住大机会。而好的机会从来不是简简单单就能够提前把握到的，能提前站在时代风口的，即是弄潮儿，也是幸运儿。

所以我们在投资上一定不要盲目跟风，后知后觉去随大流追涨，根本不可能赚大钱。

比如十年前投资银行、房地产，与现在投资银行和房地产获得的收益肯定是截然不同的。

今年市场变幻发展的速度越来越快，大的时代格局变动近在眼前，从外资扩大引入，到注册制不断推进，甚至上个月上证指数都进行了修订。

在时代的大机会到来之时，具体哪个产业会率先爆炸谁都不能确定，但是大体的方向我们是可以把握住的，高端科技和技术未来聚集的方向其实不难判断，在这一基础上，选择出优质的股票和公司，就能让普通投资者也把握到时代的大机会！

上面的这些，是大多数十倍股都有的特性，具体说说我看好的股票。

1.爱尔眼科

医药是公认的长牛优质行业，市场需求巨大，可以看到全指医药指数不仅是一个整体上涨的趋势，同时每次的快速爬升都在创造新高。

而随着医疗服务的不断细分化，专科医院逐渐成为增速最快的种类。

爱尔眼科作为眼科专科医院的龙头，主要业务为屈光、视光、白内障，其成本与毛利率都是非常可观的。

中国的人口基数大，现在国家政策对于基层首诊、分级转诊也在逐步推进，爱尔眼科的连锁医院也是纳入了医保体系，未来庞大的眼科医疗市场，有着先发占领的优势。

眼科医疗属于技术含量很高的行业，爱尔眼科有着强大的技术壁垒，其各项专利技术都属于国际一流的水平。

包括现在熟知的“飞秒激光刀”，也是国内首家引入。爱尔眼科的技术力量与科研能力，对于未来的持续发展都有很强的支撑作用。

现在无处不在的电子屏幕对于眼睛的损伤高，加上人口结构老龄化的持续推进，老人的青光眼、白内障，对于眼科的需求将会进一步提升，爱尔眼科未来的发展空间还会更大。

2.恒生电子

金融科技第一股，恒生电子近二十年一直占据着基金交易软件市场80%以上的份额。

恒生电子的投资价值，其实在2014年就已经被马云所看重，马云开出了近33亿元的价格成为了恒生电子的大股东。

在业务上恒生电子背靠马云的蚂蚁金服，过去6年市值翻了7倍多，在其技术实力本身强大的基础上，有阿里系的鼎力支持，未来的市场空间十分充足。

之前万众瞩目的蚂蚁金服计划上市，市场公认的万亿市值估价，恒生电子作为已经上市的公司，毫无疑问之后估价也会持续水涨船高。

3.片仔癀

片仔癀被称为“药中茅台”，甚至有过之而无不及，一粒3g的药丸被卖到590元的高昂价格，背后是片仔癀巨大的品牌价值与近乎不可打破的中成药技术壁垒。

片仔癀属于国家级保密配方，内在价值可以称之为中药产品中的“国宝”，目前国内中成药主要是云南白药、白云山、片仔癀三分天下。

云南白药已经过了快速增长期，不算是一个纯粹的药企，