95%的人投股票亏钱的原因，终于找到了！ 为什么买股票基金总是亏钱呢知乎视频

95%的人投股票和基金是亏钱的。下图是上海证券交易所关于散户收益的统计，无论是小散、中散、大散，全部亏钱。

大部分散户关注今天和明天的行情，天天看盘，天天看龙虎榜，看有什么知名游资买入，都喜欢赌消息。很少有投资者真的去考虑企业，考虑基本面，考虑价值，这就是大部分人投资股票亏钱的核心。

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大家可能不知道，也没有认真去算过账，每年买进卖出的手续费都已经把盈利给蚕食殆尽了。叠加平时追涨杀跌亏的钱，很容易一年亏个20%—40%。

大家可以看看老牌价值牛股万科

从长期看就是让每一个买入的人都赚钱，股息+股价的上涨，但凡是在这么多来买入的股票都可以赚钱，除了追高买入的基本上都赚钱，目前是90%以上买入的股民都是赚钱的，未来肯定还会继续保持这种长期上涨的趋势。

当然虽然长期趋势我们看上去是90%的投资者赚钱，那肯定有很多人在这种股票上面亏钱，什么样的投资者呢？就是追涨杀跌的投资者，即使是买到了这样的长期大牛股，也一样亏钱。怎么亏的呢？就是天天看盘，天天害怕亏钱，天天想找机会，然后做短线，就莫名其妙亏钱了。

比如说，我们来看看短期的走势

即使是我们刚刚说的长期价值投资大牛股万科也会有上面这种上蹿下跳的走势。

我相信如果是新来到股市的投资者，或者是喜欢短线博弈的投资者，肯定会被这种短期波动很大的走势给吓到，肯定会割肉，但是这就是投资的魅力，这就是投资秘密，一定要懂得好企业可以超越时间！

这是需要长期在股市混迹，学习，思考，领悟才能真正得到的经验。

我们都在最初来到股市的时候会被每天有无数涨停板的股票给吸引，都会想每天拥有一只涨停板的股票，都会想每天赚钱。

这是很正常的事情，你在最初关注到股市也肯定是因为想赚钱，那么每天看到那么多股票涨停板，肯定会非常关注，肯定会去想自己也每天拥有。

但是随着在股市混的时间久了，你肯定会因为每天做短线而且亏钱，这个是一定的，每个股民但凡有几年投资经验都知道我说的不是假话！

你不仅仅没有赚到涨停板，而且是经常亏钱！一年下来交易费+做短线亏的钱少则20%，多则50%，这种大亏特亏的投资者比比皆是，这些都大家的亲身经历，这就是为什么很多投资者会唾弃股市，会很反感大家在网上说炒股赚钱的事情，其实就是受到了股市的毒打！

涨停板的股票很好看，每天也有很多，但是相信我，这些不属于你，不属于普通投资者，你想真正在股市赚钱，一定懂得做价值投资，要避开短线投资的雷，放下自己的贪婪，才能真正在股市赚钱！

很多投资者都因为短期赚过一些钱就认为短线真的赚钱，这是非常致命的错误！

运气好碰巧获得一点收益，投资者就变得超级自信，认为自己真的是炒股能力出众。这种事情容易发生在新股民身上，因为新股民入市的时候，往往是牛市，这个时候入市很容易就有不错的收益。

然而，这种机会是短暂的，牛市结束以后就会开始大幅亏损。

有一本很棒的国外投资书籍其中有一段非常经典的描述：

设想一场全国性的掷硬币大赛。让我们假定，全美国2.25亿的人口在明天早晨起床时都掷出一枚一美元的硬币。早晨太阳升起时，他们都走到门外掷硬币，并猜铜板出现的是正面或反面。如果猜对了，他们将从猜错者的手中赢得一美元。每天都有输家遭到淘汰，奖金则不断地累积。经过十个早晨的十次投掷之后，全美国约有2．2万人连续十次猜对掷硬币的结果。每人所赢得的资金约超过1000美元。

此时，这群赚钱的人可能会开始炫耀自己的战绩，这个经典案例不就是股市里面每天在上演的剧情？

极少数短期运气好的投资者赚到钱，然后在网上发声，大部分短线没有赚钱，并且亏大钱的投资者没有发声，导致大家都以为短线可以真的赚钱！

每一个刚刚来到股市的新手投资者都会为小道消息误导。网站，贴吧等都是各种利好消息，都是各种内幕消息，都是假的！

只要你但凡有点经验都知道，不可能有人可以通过网上发布的利好消息赚钱的！只会是帮主力接盘，仓位可怜的韭菜！

我相信很多喜欢阅读的朋友一定听过“萨幅轮胎事件”，这个就是经典的历史上对于短线投机，听小道消息炒股亏钱的典型案例。

我来给大家详细讲一讲，巴菲特的老师格雷厄姆早年作为证券分析师，在华尔街小有名气，他决定在华尔街尝试为一些私人做投资。

在业务刚开始时，格雷厄姆的操作确实获得了良好的收益，但一年后发生的“萨幅轮胎事件”却给格雷厄姆一记重创。

当时在华尔街暗中盛行一种操作手法：买入即将公开上市公司的股票，待其上市后再从中套利。

格雷厄姆的一位朋友向他介绍说，萨幅轮胎公司的股票即将公开上市。

格雷厄姆未及仔细分析，便联合一批同事、朋友分批购入萨幅轮胎公司的股票。

但这些股票认购纯粹是一种市场操纵行为，幕后操纵者在将该股股价狂炒之后，突然抛售，致使包括格雷厄姆在内的大批投资者被无情套牢，而该股票最终也无法上市。

“萨幅轮胎事件”给格雷厄姆上了生动的一课，之后，他对华尔街的本质有了更深刻的认识。

格雷厄姆从中得出了两点经验：一是不能轻信所谓“内部消息”，二是对人为操纵市场要保持高度的戒心。

这些都促使格雷厄姆逐渐走向成熟。

巴菲特的老师都曾经动过贪婪的念头，也想过短期暴富的神话，所以这是大部分然后都会犯的错误，希望大家在看了这些经典案例之后千万不要再去幻想短期暴富的神话。

02

股市投资一定要基于企业的未来，一定要投资真正的好企业。

就像上面我给大家举例说明的长期大牛股万科，还有很多这样的例子。

大家可能觉得万科涨这么多不可能吧，价值投资真的这么赚钱吗？只需要拿着好企业就可以赚钱吗？

是真的！

比起万科A的90%的投资者都可以赚钱，五粮液基本上是99%的投资者赚钱了，走势也是一样的长期上涨，中途也有几年有利空，走势不好的时候，但是后面都是创新高，继续暴涨，这些都不是神话，都是真正发生在股市的事情。

在股市亏钱的都是被短线吓跑的投资者，都不懂得的长期持股的投资者，都是幻想一夜暴富的投资者。

五粮液曾经也有过下跌，很正常的事情，哪有股票短期不下跌，哪有股票天天上涨的，不要被短期的下跌吓到！

一定要敢于坚持，拿住好企业的股票！长期都是暴富的！

很可能这个时候有投资者会说，这些股票确实很好，长期持有确实赚钱，但是还有那么多亏钱的股票呢？

那些垃圾股为什么你要买！

你自己选股票之前一定选择好企业，选择优质企业，虽然有4000家企业，其实真正值得投资的40家都没有，你买垃圾股就一定亏钱，这个是不需要多说的。

价值投资的关键就是好企业+长期持有，不仅仅是长期持有就可以的，是好前提是好企业。

企业本身不好，你持有肯定会一直亏钱，这个是非常正常的是。

你就在A股规模最大的一些企业里面选股票

比如上面这些

都是规模最大的，大家可以一个一个去看，除了中国石油其他的都是股息率不错涨幅不错的，都是长期持有可以赚钱的。

你选出1-3个足够，不需要那么多，选出你最熟悉的1-3家企业，然后长期持有，股息和股价双收，只需要持有就可以赚钱。

如果对股票不熟悉，股票不确定性较大，难度也较大，可以先投资基金。基金分散持有几十支优质股票，波动大大降低，风险被大大分散。长期持有5年不动，省时省力省心，还可以赚15%左右的年化收益。

我从优选的40支基金里随便挑选10支基金，持有5年，总收益169.6%，年化收益21.9%；

回测结果如下图：

具体买哪些基金，这里不展开，我直接给大家一个名单参考：

这就是价值投资，这就是赚钱！

短期天天看股价波动，天天关注涨停板是不可能赚钱的，一定要转变思维，一定要开始重视价值投资。

这些都是多年以来的投资经验和心得，都是真正的炒股秘籍。

没有什么难的，难的就是坚持，股票投资最难的就是做简单的事情，然后不断的坚持，大部分人都是每天被短期消息牵着鼻子走，东一榔头西一棒槌，其实最终你会一无所有。

就坚持最简单的，就持有自己最了解的好企业，最后就肯定可以长期赚钱

基金实际上非常简单，99%的人投基金亏损的主要原因是不懂，看完下面这些攻略，将帮你远离亏损，赚10%-15%收益。

1、基金全攻略：一篇万字干货彻底讲透基金，不仅有理论还有我的实战结果

2、基金如何选：帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金

3、基金怎么买：90%的人不懂，基金买入时机极其重要，这篇文章帮你彻底搞懂

4、基金怎么卖：手把手教你基金怎么卖，才能赚100%收益。

5、基金干货书籍：我给大家整理了10几本经典书籍，帮你功力会再上一个台阶

6、基金40强名单：公认top40基金名单，业绩可以超过80%的基金

我现在基金持仓200多万，盈利70多万，一路走来，我非常知道朋友们的迷茫。

以我的真实经验，大家不要到处问来问去，看一些碎片化的知识。相信我，耐心的花1个小时，认真学学上面几篇完整攻略，基金就能基本学懂。

基金实盘我会每周更新，实盘完全按攻略在操作，实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水，永远学不会游泳。经过一轮涨跌，你真正赚到钱，你就完完全全搞懂基金了。

这是最快最捷径的一条路，也我真金白银实战的经验。